公司股权结构 - 中旅财务注册资本20亿元，中国旅游集团有限公司认缴12亿元，持股60%[2] - 中国旅游集团中免股份有限公司认缴4亿元，持股20%[2] - 港中旅（中国）投资有限公司认缴2亿元，持股10%[3] - 中国旅游集团酒店控股有限公司认缴1亿元，持股5%[3] - 中国旅游集团投资和资产管理有限公司认缴5000万元，持股2.5%[3] - 中国国际旅行社总社有限公司认缴5000万元，持股2.5%[3] 制度修订与管理 - 2024年修订《中旅集团财务有限公司内部控制管理办法》[8] - 根据2023年11月和2024年9月规定修订《中旅集团财务有限公司案防工作管理规定》[8] - 2024年新增《中旅集团财务有限公司固定资产贷款管理办法》[13] - 2024年修订《中旅集团财务有限公司投资业务管理办法》[18] - 2024年根据《商业银行资本管理办法》修订《中旅集团财务有限公司资本管理办法》[23] - 制定《中旅集团财务有限公司内部审计管理办法》规范内部审计工作[26] - 2024年制定《中旅集团财务有限公司数据治理战略（2024 - 2030年）》[31] 业务流程与报告 - 计划财务部按月编制资金计划，经审核后报分管领导和总经理审批[10] - 信贷投资部每半年提交《贷后管理检查报告》，对特定客户每季度提交[14] - 承兑汇票到期前10个工作日，信贷投资部与客户沟通并下达通知书[16] - 信贷投资部于委托贷款到期前一周向借款人发出到期通知[17] - 信贷投资部每季度拟制投后管理报告[20] 技术研发与系统建设 - 2024年完成数电发票等系统升级优化，上线利率报备监测分析系统NR表报送功能[29] - 引入RPA技术开发自动化人行利率报备报送功能[29] - 部署嘉为蓝鲸WeOps一体化运维平台保障信息系统稳定运行[29] 业绩数据 - 截至2024年12月31日，资产总额227.29亿元，所有者权益26.33亿元，吸收存款198.62亿元[34] - 2024年度实现营业收入3.85亿元，利润总额0.66亿元，净利润0.49亿元[34] - 2024年12月31日，资本充足率为22.62%，不低于10.50%[35] - 2024年12月31日，流动性比例为80.59%，高于25%标准[36] - 2024年12月31日，贷款比例为41.44%，不高于80%[36] - 2024年12月31日，集团外负债总额为0[36] - 2024年12月31日，票据承兑余额为0[36] - 2024年12月31日，有价证券投资与资本净额比例为12.59%，不高于70%[36] - 2024年12月31日，固定资产净额与资本净额比例为0.07%，不高于20%[37] 客户业务数据 - 截至2024年12月31日，公司及控股子公司存款余额102.26亿元，贷款余额为0，分离式保函业务余额2.7亿元[38] 风险与应急 - 信用评级结果有效期原则上为一年，授信额度有效期原则上不超过三年[13] - 交易对手白名单每年至少更新一次[19] - 2024年度无风险等级为R3及以上的证券投资业务[19] - 2024年度未发生投资业务亏损回收情况[20] - 当预期资本充足率低于最低监管要求，采取调整资产结构等措施[23] - 2024年暂未开展资本充足率压力测试工作，待开展并制定应急预案[23] - 流动性监测指标触及预警值，采取暂停投放新增贷款等应急措施[24]