公司股权结构 - 财务公司注册资本为人民币90亿元[1] - 中国中铁股份有限公司认缴资本85.5亿元，股权比例95.00%[2] - 中国铁路工程集团有限公司认缴资本4.5亿元，股权比例5.00%[2] 业务管理模式 - 资金管理基于安全性、流动性、效益性原则，实施资金计划管理[7] - 信贷业务采用“客户信用评级 + 综合授信”体系，核定成员单位综合授信额度[9] - 自营贷款严格执行贷审分离、分级审查，总经理拥有最终否决权[10] - 票据贴现业务按规定执行，风险管理部全程监控[11] - 票据承兑业务按规定流程进行，业务部门监督检查[11] - 保函业务纳入统一授信管理，业务部门跟踪检查[13] - 证券投资业务任一时点投资总额不得高于资本净额70%[13] 业绩总结 - 截至2024年12月31日，公司资产总额为1503.05亿元，所有者权益为132.55亿元，吸收成员单位存款为1369.07亿元[16] - 2024年，公司实现营业收入20.73亿元，利润总额9.95亿元，净利润7.81亿元[16] 成员单位业务数据 - 中国中铁股份有限公司在公司存款259.88亿元，贷款150亿元[18] - 中国铁路工程集团有限公司在公司存款1.64亿元，贷款21亿元[18] 风险控制与制度保障 - 制定多项制度保障结算业务安全，明确不同岗位人员处理业务权限[14] - 办理结售汇业务遵循前中后台分离原则，规范操作防范风险[14] - 设立审计稽核部，开展日常审计及定期内控评价，增强内部控制有效性[15] - 信息系统设计遵循多项原则，采用先进资金管理系统并不断完善[15] - 制定安全保障制度，落实信息安全责任，保障资金支付安全及业务连续性[15] 合规情况 - 截至2024年12月31日，公司各项监控指标均符合《企业集团财务公司管理办法》规定要求[17]