公司资本与股权 - 2009年初始注册资本3亿元，2011年增3亿元（含500万美元）[1] - 2016年3月完成购买中海集团财务有限责任公司合计40%股权的交割[2] - 2016年12月15日完成5%股权工商变更登记[4] - 2017年1月注册资本增至12亿元（含500万美元）[4] - 2018年7月原中远财务有限责任公司并入，新公司注册资本为28亿元（含2500万美元）[5] - 2020年6月增资至60亿元人民币(含2500万美元) [5] - 2022年11月股东家数减至8家，注册资本增至195亿元人民币（含2500万美元）[5] - 目前注册资本195亿元人民币(含2500万美元)，中国远洋海运集团有限公司出资60.85614272亿元（含2000万美元），占比31.2083% [7] 公司管理与制度 - 参照《巴塞尔协议Ⅲ》实施并达到不低于2.5%的动态拨备管理[15] - 每年3月报送上年度《风险管理自我评估报告》和《合规管理自我评估报告》[16] - 信贷业务对象限于中国远洋海运集团所属成员单位，实行统一授信管理[17] - 有价证券投资范围限于“固定收益类有价证券投资”，完善投资决策与审批机制[19] - 制定多项资金业务制度，对存放同业业务实行交易对手白名单管理[22][23] - 2023年完成新核心系统流动性风险管理模块建设，可实现T+1流动性指标监测和预警[24] - 2024年修订完善《即期外汇交易业务管理办法》《即期结售汇业务操作规程》[26] - 对外汇交易前中后台职责严格分离，各部门相互独立、制约、监督[27] - 仅为集团成员单位办理代客远期结售汇及代客人民币外汇掉期业务[28] - 建立分工合理、职责明确、相互制约的信贷管理体制，做到审贷分离[17] - 对有价证券投资持仓、盈亏、风险和交易活动及时有效监控，建立内部报告制度[21] - 每年开展六次及以上法律培训[35] 公司业绩与指标 - 截至2024年12月31日，总资产2164.58亿元，负债总额1917.52亿元，所有者权益247.06亿元[39] - 2024年累计实现营业收入16.93亿元，营业利润总额13.70亿元，税后净利润10.45亿元[39] - 2024年10月，主体长期信用等级被评定为AAA，评级展望为稳定[40] - 2024年12月资本充足率为22.30%，高于标准值≥10.5％[42] - 2024年12月不良资产率和不良贷款率均为0.00%，分别低于标准值≤4%和≤5%[42] - 2024年12月贷款拨备率为2.50%，高于标准值≥1.5%[42] - 2024年12月流动性比例为50.76%，高于标准值≥25%[42] - 2024年12月贷款比例为24.27%，低于标准值≤80％[42] - 2024年12月集团外负债总额/资本净额为0.00%，低于标准值≤100%[42] 公司业务与资金 - 截至2024年12月31日，公司及下属公司在财务公司存款余额全折人民币为77.74亿元[46] - 截至2024年12月31日，公司及下属公司在财务公司贷款余额全折人民币为73.97亿元[46] - 公司及下属公司在财务公司的存款比例为89.34%[46] - 公司及下属公司在财务公司的贷款比例为8.42%[46] - 公司及下属公司与财务公司交易峰值未超出《金融财务服务协议》下的年度交易上限额度[46] - 公司在财务公司的存款安全性和流动性良好，未发生延迟付款情况[46] - 财务公司金融业务服务交易作价符合规定，定价公允合理[46] - 公司及下属公司不断强化现金管理科学性，实现资金合理配置和高效运用[46] - 公司及下属公司与其他银行正常开展存贷款业务，无对外投资理财情况[46][47] - 公司认为与财务公司的关联金融业务风险可控[48]