协议相关 - 公司与财务公司2022年4月27日订立3年《金融服务协议》，2023年10月26日订立补充协议，2024年11月22日续订1年协议[1][28] - 经2023年第8次会议审议，原协议中合计每日余额不高于220亿元修改为不高于500亿元[17] 财务公司情况 - 财务公司注册资本1750000万元，国家能源集团占比60.00%，中国神华占比32.57%等[3] - 截至2024年12月31日，资产总额2910.35亿元，所有者权益373.54亿元[14] - 2024年1 - 12月，累计实现营业收入49.64亿元，利润总额44.85亿元，税后净利润35.00亿元[15] - 截至2024年12月31日，现金及存放央行款项129.16亿元，存放同业款项119.39亿元，吸收成员单位存款2534.12亿元，发放贷款及垫款2095.40亿元[15] 业务管理 - 制定资金业务管理办法和操作流程控制风险[6] - 制定信贷业务多项制度及操作规程构成制度体系[8] - 信贷业务实行贷前、贷中、贷后检查，审贷分离、分级审批[9] - 制定2024年《证券投资业务政策和框架》，投资总额不高于资本净额70%[10] - 按“职责分离、相互制衡”原则设置投资业务岗位控制节点[10] - 开展固定收益类有价证券投资，产品为国债、公司债和同业存单等[10] - 投资业务纳入统一年度预算管理，设立台账并定期对账[10][11] 公司存贷款情况 - 2024年度公司在财务公司存款年初余额26.14亿元，本年增加5214.51亿元，本年减少5228.17亿元，年末余额12.48亿元[37] - 2024年度公司向财务公司借款年初余额188.31亿元，本年增加291.74亿元，本年减少225.29亿元，年末余额254.77亿元[37] - 2024年度公司向财务公司短期借款年初余额84.4亿元，本年增加262亿元，本年减少214.4亿元，年末余额132亿元[37] - 2024年度公司向财务公司长期借款年初余额103.91亿元，本年增加29.74亿元，本年减少10.89亿元，年末余额122.77亿元[37] 协议规定额度 - 《金融服务协议》规定，向龙源电力直接贷款等含利息合计每日余额不高于220亿元，吸收存款含利息每日余额不高于30亿元，向成员单位收费每年不高于1000万元[24][26] - 续订协议有效期内，向龙源电力直接贷款等合计每日余额不高于330亿元，吸收存款每日余额不高于9亿元，向成员单位收费每年不高于2000万元[33] 风险控制 - 若财务公司对单一股东发放贷款余额超注册资本金50％或当年亏损超30％，公司按预案处理[40] - 公司制定风险处置方案，含各部门职责分工等内容[41] - 针对风险，领导小组与财务公司召开联席会议解决[42] - 必要时要求财务公司采取自救措施，如暂缓放贷、回收资金等[42] - 公司在财务公司存贷款余额占比超30%时，由财务公司母公司提供安全承诺保证[42] 合规情况 - 本次关联交易经第五届董事会2022年第3次、2023年第8次、2024年第11次会议审议通过[43] - 公司对协议及关联交易情况多次披露，履行必要审议程序，信息披露及时准确[43][44] - 公司签订协议条款完备，补充协议修订每日余额金额，制定完善风控措施和预案，保荐机构无异议[45]