公司概况 - 国机财务于2003年9月成立，注册资本175,000万元[1] - 由国机集团及其下属25家成员企业出资组建，总部在北京，有11个职能部门和1家河南分公司[3] 财务数据 - 截至2024年12月31日，总资产5,576,959.52万元，负债总额5,151,235.43万元[13] - 各项存款5,060,847.00万元，占负债总额的98.25%[13] - 各项贷款2,120,494.24万元，净资产425,724.09万元[13] - 2024年实现营业收入113,108.91万元，利润总额33,701.91万元，净利润25,892.33万元[13] 监管指标 - 截至2024年12月31日，资本充足率为12.27%，高于最低监管要求的10.5%[15] - 流动性比例为55.51%，不低于25%的监管要求[15] - 各项贷款与（各项存款+实收资本）比例为50.06%，未高于80%[15] 公司业务往来 - 截至2024年12月31日，公司在国机财务各项存款余额为862376万元，占公司存款余额的63.16%，占国机财务吸收各项存款余额的17.09%[17] - 公司在国机财务贷款余额为38300万元，占公司贷款余额的13.60%，占国机财务发放贷款余额的1.81%[17] - 公司与国机财务人民币存款利率范围0.15%-1.9%，贷款利率范围2.3%-3%[17] - 公司在其他金融机构存款余额503020万元，占公司存款余额的36.84%[18] - 公司在其他金融机构贷款余额为243280万元，国机集团委托贷款0万元[18] 业务资质与风险 - 2015年7月取得即期结售汇业务资格，9月取得银行间外汇交易中心会员资格[9] - 2022年8月23日取得开展跨国公司本外币一体化资金池试点业务备案通知书[9] - 内部控制环境较好，内控制度和措施覆盖全面且执行较好[12] - 公司认为国机财务风险管理不存在重大缺陷，关联金融业务目前不存在风险问题[20] - 公司与国机财务之间关联存、贷款等金融业务风险可控[20]