业绩总结 - 2024年公司组织架构稳定，各项业务稳中有进，内控运行总体良好[23] - 2024年12月31日公司财务报告内部控制有效[4][5] 内部控制 - 纳入评价范围单位资产总额和营收占合并报表对应总额之比均为100%[8] - 纳入评价范围单位包括总行本部、分支行及杭银理财[11] - 重点关注高风险领域包括授信业务管理等[10] 缺陷标准 - 财务报告内控利润总额重大缺陷为可能错报≥税前利润总额5%[15] - 财务报告内控资产总额重大缺陷为可能错报≥资产总额1%[15] - 财务报告内控营业收入重大缺陷为可能错报≥营收总额3%[15] - 非财务报告内控利润总额重大缺陷为可能损失≥税前利润总额5%[17] - 非财务报告内控资产总额重大缺陷为可能损失≥资产总额1%[17] 缺陷情况 - 报告期公司不存在财务报告内控重大和重要缺陷[20] - 报告期公司不存在非财务报告内控重大和重要缺陷[21] - 上一年度公司不存在内控重大和重要缺陷[22] 未来展望 - 2025年公司将贯彻精神，落实监管要求，提升管理水平[24] - 2025年公司将坚守风控和内控合规要求，助力战略收官[24] 其他 - 董事长（已获董事会授权）为宋剑斌[25]