发行情况 - 本次发行相关事项已通过董事会和股东大会审议，尚需有权机关批准或核准[12] - 发行对象为财政部、中国移动集团和中国船舶集团，拟认购金额分别为1175.7994亿元、78.540607亿元、45.659993亿元[13] - 发行定价基准日为董事会2025年第四次会议决议公告日，发行价格为6.32元/股[13] - 本次发行A股股票数量为20.569620252亿股，不超过发行前总股本的30%[14] - 本次发行募集资金规模为1300亿元，扣除发行费用后用于补充核心一级资本[15] - 发行对象所认购股份自取得股权之日起5年内不得转让[15] 股权结构 - 截至2024年12月31日，本行前十大股东合计持股92,511,503,733股，占比93.28%[33] - 截至2024年12月31日，中国邮政集团有限公司持股62,255,549,280股，占比62.78%，为控股股东和实际控制人[32][34] - 本次发行完成后，本行普通股股份总数为119,730,696,290股，邮政集团持股比例为52.00%[109] 业务数据 - 2024年度零售金融业务收入2426.59亿元，占比69.57%；公司金融业务收入687.23亿元，占比19.70%；资金资管业务收入371.47亿元，占比10.65%；其他业务收入2.46亿元，占比0.08%[68][69] - 截至2024年末，服务个人客户6.73亿户，VIP客户数5580.02万户，AUM为16.69万亿元，个人存款规模13.63万亿元，个人贷款规模4.77万亿元[69] - 截至2024年末，公司客户数量180.41万户，公司客户融资总量（FPA）5.56万亿元，公司贷款规模36491.63亿元，公司存款规模16562.47亿元[72] - 截至2024年末，同业客户合作数量超3300家，平台注册机构近2500家，累计交易规模突破5万亿元[73] - 截至2024年末，普惠型小微企业贷款余额1.63万亿元，涉农贷款余额2.29万亿元，涉农贷款占贷款总额比例超25%，普惠型小微企业贷款占贷款总额比例超18%[74] 未来展望 - 本次发行作为国家重要的“一揽子增量政策”，对公司实现业务持续稳健发展等具有重要意义[189] - 公司战略愿景为“建设客户信赖、特色鲜明、稳健安全、创新驱动、价值卓越的一流大型零售银行”[188] - 公司战略目标为“以金融科技赋能高质量发展，加速业务模式转型等打造服务乡村振兴和新型城镇化的领先的数字生态银行”[188] 新策略 - 公司将优化发展重心与经营布局，为实体经济提供高质量金融服务[196] - 公司将提升资本内生积累能力，健全高质量发展管理机制[197] - 公司摒弃“规模情结”，向资本节约高效使用的高质量发展模式转型[198] - 公司坚持每年滚动制定资本规划，建立多层次、多维度资本约束体系[198] - 公司建立适应资本新规导向的资本节约长效机制，管控低效资本占用[198] - 公司推进资本计量高级方法的实施与应用，形成“建设－应用－优化”循环[198] - 公司依托“自营+代理”模式，优化邮银协同机制服务三农金融[199] - 公司深化公司金融“1+N”新体系，提升县域和中小微客群金融服务能力[199] - 公司创新信贷模式，优化营销、产品设计和审批管理体系做大“主动授信”[199] - 公司加强客户深度经营，构建财富管理服务和三大护城河做强“财富金融”[199] - 公司优化业务结构，推进交易创新，丰富同业生态平台做优“同业生态”[199] - 公司完善全面风险管理体系，打造主动风险管理能力[200]