财务审计 - 审计报告编号为天健审〔2025〕7 - 628号，审计对象为公司2024年12月31日财务报表[3] - 审计认为财务报表按企业会计准则编制，公允反映公司财务状况、经营成果和现金流量[3] - 审计报告日期为2025年4月28日[10] 财务数据 - 期末流动资产合计69.1998285396亿元，上年年末为64.9590988439亿元[12] - 期末流动负债合计7.9191281037亿元，上年年末为6.7579355517亿元[12] - 期末非流动资产合计4.8669039669亿元，上年年末为8.8271024583亿元[12] - 期末非流动负债合计0.974373115亿元，上年年末为1.325081998亿元[12] - 期末负债合计为8.0165654152亿元，上年年末为6.8904437515亿元[12] - 期末所有者权益合计为66.0501670913亿元，上年年末为66.8957575507亿元[12] - 期末货币资金为12.2448020846亿元，上年年末为31.87074127亿元[12] - 期末大额存单为28.8717773487亿元，上年年末为23.4161389909亿元[12] - 期末交易性金融资产为15.5224652302亿元[12] - 期末实收资本为60亿元，与上年年末持平[12] - 本期营业收入6.8703573455亿美元，上年同期为8.1032648601亿美元[16] - 本期营业成本5.8925280142亿美元，上年同期为4.8517636317亿美元[16] - 本期净利润1.3023240079亿美元，上年同期为2.9104302555亿美元[16] - 本期其他综合收益的税后净额为0.0349082243亿美元，上年同期无数据[16] - 本期综合收益总额1.3372322322亿美元，上年同期为2.9104302555亿美元[16] - 期末资产总计74.0657593598亿美元，上年年末为73.7857676178亿美元[15] - 本期经营活动现金流入小计为4,617,317,858.47元，上年同期为17,175,801,822.08元[19] - 本期经营活动现金流出小计为4,699,107,315.28元，上年同期为17,524,657,584.57元[19] - 本期经营活动产生的现金流量净额为 - 81,789,456.81元，上年同期为 - 348,855,762.49元[19] - 本期投资活动现金流入小计为104,539,150.95元，上年同期为109,354,002.68元[19] - 本期投资活动现金流出小计为1,763,506,509.05元，上年同期无数据[19] - 本期投资活动产生的现金流量净额为 - 1,658,967,358.10元，上年同期为109,354,002.68元[19] - 本期现金及现金等价物净增加额为 - 1,962,745,144.39元，上年同期为 - 453,186,383.17元[19] 会计政策 - 金融资产初始确认分三类，金融负债初始确认分四类[37][38] - 初始确认金融资产或负债时按公允价值计量，部分交易费用处理不同[39] - 公司对特定贷款承诺和财务担保合同进行减值处理并确认损失准备[51] - 按当期融资性担保收入的50%提取未到期责任准备金[78] - 贷款担保及发债担保业务按每年年末担保责任余额的1%累计计提担保赔偿准备金，达10%时差额计提[79] - 保函担保业务按年末担保责任余额0.1%计提担保赔偿准备金，同时冲回上年已计提金额[79] - 公司按本年实现净利润的10%提取一般风险准备金[81] 其他信息 - 公司于2019年11月5日成立，注册资本60亿元[25] - 截止至2024年12月31日，公司对外担保在保责任余额为160.83亿元[117] - 2024年度公司未新增结构化主体纳入合并报表范围，已纳入本期合并财务报表范围的结构化主体1个[137] - 购买商品、接受劳务关联交易本期数为268,179,176.22元，上年同期数为280,316,468.51元[140] - 销售商品、提供劳务关联交易本期数为1,205,492.45元，上年同期数为13,845,837.60元[141] - 应收关联方款项期末账面余额为195,196.00元[141] - 应付关联方款项期末数为33,622,990.98元，上年年末数为4,669,622.33元[142] - 房屋租赁本期支付租金3,400,055.35元，上年同期为3,408,963.31元[142]