花旗银行巨额转账错误事件 - 花旗银行员工错误将81万亿美元存入客户账户 实际转账金额应为280美元 [1][3] - 两名员工未发现错误 第三名员工在90分钟后才纠正错误 [2][4] - 错误发生在去年4月 之前未被报告 付款在几小时后被撤销 无资金流出银行 [4][5] 错误转账的规模与影响 - 81万亿美元足以收购整个美国股市(总市值约64万亿美元) 是马斯克财富(3430亿美元)的200多倍 [5] - 该事件被报告给美联储和美国货币监理署 突显银行日常操作风险 [5] - 花旗去年共发生10起金额超过10亿美元的错误转账事件 比前年13起略有下降 [5] 花旗银行历史转账错误案例 - 2020年花旗误将9亿美元自有资金汇给露华浓公司 用于偿还贷款 [8][9] - 贷款人拒绝归还其中约5亿美元 花旗通过诉讼追回 [8][9] - 错误原因是人工处理失误 将小额付息变成高出一百倍以上的付款 [9] - 2022年9月花旗胜诉 法院判决债权人返还5亿多美元 [9] - 2020年花旗因此事件被监管机构罚款4亿美元 时任CEO辞职 [9]