资产配置认知与现状 - 投资者对多元资产配置理念认可度接近50% 但普遍了解程度有限[5] - 73.97%的投资者认同多元资产配置具有分散和降低风险的价值[5] 海外资产配置现状 - 近60%投资者海外金融资产配置比例低于10%[8] - 仅10.48%投资者海外金融资产配置比例超过10%[8] - 相当数量投资者投资组合中未配置黄金资产[8] - 投资年限超过一年的投资者更倾向于配置海外金融资产[8] 投资行为演变特征 - 投资者初期普遍聚焦单一市场投资 缺乏跨资产类别配置意识[8] - 资产类别扩充需要深度研究支撑 投资者多采用趋势性操作策略[8] - 投资组合随生命周期演变 从追求收益转向兼顾家庭支出保障[11][12] - 多元资产配置认可度与投资年限呈正相关关系[11] 配置方法论 - 通过资产分散 市场分散和时机分散三大维度实现风险分散化[13] - 基金配置理念强调长期投资与资产配置相结合[13]