鑫慷嘉平台事件概述 - 平台操盘手"黄先生"在爆雷后公开宣称投资者智商与财富不匹配，并暗示卷款跑路 [1][3] - 涉及金额约130亿元，投资者约200万人，但具体数据尚未官方确认 [3] - 平台采用"庞氏内核+传销架构"模式，通过虚拟资产投资和稳定币支付吸引资金 [3][4] 平台运营模式 - 最初宣称从事石油现货交易，后转向衍生品交易，并虚假标榜为"DGCX中国分站" [6] - 宣称利用大数据技术在中东进行黄金、石油、外汇期货交易，承诺最高日息0.2% [6] - DGCX多次发布声明否认与平台存在任何合作关系 [8][9] - 设立9级兵团式架构，从司令员到班长，每级晋升需达到不同直推数量并给予USDT奖励 [13] - 关联企业贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司注册资本3000万元但实缴0元，已被列入经营异常名录 [19] 资金运作方式 - 通过USDT进行资金结算，用户需购买USDT充值，但操作复杂导致新人委托上级兑换 [22] - 推出促销活动如投资50万元送特斯拉Model 3以诱导加大投入 [20] - 宣称每天按指令下单可获得1%收益，57天回本，但行情和走势可后台操控 [20] - 崩盘前48小时操盘方使用混币器将USDT转移至海外，切断资金流向追踪 [30] 监管与风险警示 - 我国自2017年起明确虚拟货币相关业务属于非法金融活动 [22][23] - 多地监管和公安机关累计发出十余次风险预警，指出平台涉传销和非法集资 [24][28] - 湖南省委金融办通过排查发现平台存在较大非法集资风险 [28] - 河源农商银行警示平台背后可能隐藏杀猪盘骗局 [28] 行业背景与趋势 - 近期稳定币火热导致传统金融体系外涌现大量类似"橡木"项目 [4][30] - 资金盘模式跟随热点转换，现与虚拟资产、稳定币结合绕过金融监管 [29] - 部分投资者总结"经验"认为资金盘原始阶段可参与，但需警惕流水逆转信号 [30] - 深圳市发布风险提示警示以稳定币名义实施的非法集资活动 [32][33]