平台概况 - 理财平台"鑫慷嘉"盗用迪拜黄金交易所DGCX名义进行非法集资，涉案金额达130亿元人民币，涉及200万投资者 [1][3] - 平台运营主体为贵州鑫慷嘉大数据服务有限公司，成立于2024年4月，2025年5月申请注销 [17] 业务模式 - 以虚拟货币投资为幌子，承诺每日1%高收益，要求投资者最低缴纳1000USDT入门费 [5] - 采用USDT作为资金结算单位，便于资金跨境转移，增加追查难度 [8] - 设置多层级推荐奖励机制，根据下线数量划分职位等级并给予USDT奖励 [9] 事件进展 - 2024年10月起多地监管部门发布风险提示，指出平台存在非法集资风险 [12] - 2025年6月底平台爆雷，系统瘫痪无法提现，要求用户额外缴纳10%资金作为"税款" [5][6] - 创办人黄鑫宣称已逃往国外，并公开嘲讽投资者 [5] 运作特点 - 伪造与DGCX的合作关系，迪拜黄金和商品交易所2024年4月明确否认与其存在关联 [10] - 利用石油、大数据、USDT等热门概念包装骗局 [3] - 在无法兑付后仍通过"纳税"方案进行二次收割 [5] 投资者案例 - 武汉投资者黄铮投入3万元人民币，平台App关闭后资金无法取出 [6] - 多数新人将资金转交上级代操作，缺乏自主控制权 [5]