2025.08. 29 本文字数：2293，阅读时长大约4分钟 作者 | 第一财经 陈君君 房地产行业反洗钱监管全面升级。住房和城乡建设部与中国人民银行近日联合发布《房地产从业机构 反洗钱工作管理办法》（下称《办法》），首次将房地产开发企业及中介机构正式纳入国家反洗钱监 管体系。 《办法》明确要求房地产从业机构必须严格执行客户身份识别制度，完整保存交易记录至少十年，并 对可疑交易进行强制上报。这是监管部门继贵金属、宝石等行业后，在特定非金融领域反洗钱工作的 又一重要举措。 业内人士分析称，随着房地产行业洗钱手段日趋复杂多样，新规的实施将重塑行业风险管控体系，短 期内虽会增加企业合规成本，但长期将促进市场规范化发展。与此同时，与之密切关联的银行等金融 机构也面临新的合规挑战。 短期合规成本激增，长期加速市场出清 "这标志着房地产行业正式被纳入国家反洗钱统一监管框架。"苏商银行特约研究员武泽伟分析道。 他认为，新规通过建立强制性的客户身份识别、可疑交易报告等制度，有效填补了房地产这一洗钱高 风险领域的监管空白。 针对房地产洗钱的常见手法，北京市盈科律师事务所律师李松归纳出四大类型：分拆购房的"白手 套"操作、名亏 ...