冒牌资金盘运作模式 - 套牌资金盘"启明创投QMVP"冒用知名私募股权基金启明创投的简称、Logo及宣传资料进行诈骗[3] - 该冒牌App通过隐秘渠道传播需借助第三方链接下载境外应用且输入邀请码才能注册无邀请码无法访问[5] - 资金盘产品设置新手推荐、优质好基、稳健理财、优选定投及高端臻享五类品类名称模拟正规私募基金[7] 虚假产品收益特征 - 产品提供极高静态收益如日化报酬率1.23%投资周期4天或日化报酬率0.85%投资周期11天[7] - 高端臻享品类产品以上市公司命名如"永杰新材"日化报酬率1.8%折合年化收益率657%投资周期12天[9] - 部分产品日化收益率达1%左右投资周期十余天并设有活期宝产品宣称日利率0.5%-2%[11] 传销式推广机制 - 资金盘设置动态收益推广机制每发展一名下线可获得250元现金奖励下线积分购物后上线还可获提成[12] - 该推广模式符合交入门费、拉人头及组成层级团队计酬的传销构成要件[13] - 资金盘可能同时触犯集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪及组织、领导传销活动罪[13] 套牌知名机构背书 - 冒牌App利用启明创投的行业信誉背书该正规机构管理11只美元基金7只人民币基金投资超580家企业[15] - 冒牌App还碰瓷正规保险公司如中国太平洋保险显示为产品担保机构以增强可信度[19] - 套牌资金盘伪造知名企业、金融机构或央企国企名称及文件甚至仿制App界面混淆视听[27] 行业套牌诈骗案例 - 类似套牌案例包括"富途优配"资金盘冒充富途证券宣称跟专家炒股盈利后庄家获30%参与者获70%[21] - "粤港澳大湾区APP"资金盘假借官方名义发布虚假投资产品承诺周收益超10%年化7.8%-11.2%[22] - 多家公司如北京乐瑞资产、丝路之舟科技均发布声明揭露不法分子冒用品牌推出超高收益产品诈骗[22]