诈骗手法 - 诈骗分子通过伪造政府部门或公司机构的退费公告文件 以快递或短信形式发送给受害人 诱导其扫描二维码加入退费群[1][3][4] - 在退费群中 诈骗分子通过发送伪造的营业执照和工作证 并营造多人成功退费的假象来获取信任 群内成员多为“托”[9] - 诈骗分子以“购买理财产品退费”、“充值返利”或“做任务”为由 引导受害人下载指定的金融理财App并进行充值[6][9] - 初期小额投资时 诈骗分子会如约支付收益以获取信任 例如朱先生投资1000元后成功提现1200元[7][9] - 待受害人投入大额资金后 诈骗分子便以“操作失误”、“账户冻结”、“缴纳保证金”或“等待24小时”等理由拒绝提现 随后关闭平台并失联[7][9] 受害者案例 - 上海市民朱先生收到某教育机构的退费公告快递 扫描二维码添加“退款客服”后 被告知需通过购买基金增值的方式退款[4][6] - 朱先生起初试水购买1000元基金 成功获得1200元回款并提现 随后分多笔共计充值15000余元[7] - 当朱先生准备提现大额回款时 平台显示需等待24小时 次日平台无法进入且客服失联 共计损失15000余元[7] 危险信号识别 - 当被要求支付“解冻费、手续费”或通过“私人账户转账”时 应意识到可能是诈骗[11][14] - 出现“小额返利”并诱导加大投资 或宣称有“内幕消息”时 属于典型诈骗手法[14] - 被要求进行“线下交易”或开启“屏幕共享”时 存在极高风险 屏幕共享可能导致个人信息全部泄露[14] - 当“亲友”说进群保稳赚、“大师”说现金能生钱、“系统”提现要等明天或“客服”催促快掏钱时 均为诈骗表演[12]