整治方案核心内容 - 中国证监会等八部门联合印发《综合整治非法跨境证券期货基金经营活动实施方案》，总体目标为经过2年集中整治，全面取缔境外证券期货基金经营机构的非法跨境经营活动，实现“坚决取缔非法、稳妥清理存量” [1] - 方案要求所有未持牌的境外机构在境内提供的开户、招揽、交易、结算等证券经纪服务必须全部终止，相关App、网站、广告宣传等必须下架 [2] - 非法跨境经营境外机构及协助其非法跨境经营的境内相关主体均纳入整治范围 [2][3] 整治具体要求 - 禁止境外机构在境内非法开展证券期货基金业务相关营销招揽活动，包括运营网站及交易软件、发布营销信息、推送投资资讯、开展返利营销、宣传推介和诱导认购境外股票等 [3] - 禁止互联网平台在境内为境外机构非法跨境经营提供营销宣传、证券期货开户通道等便利，禁止网络自媒体账号在境内发布相关推介引流信息 [3] - 禁止境外机构在境内提供非法证券期货基金业务相关开户、处理交易指令、资金划转等交易服务，包括通过网站、交易软件及配套服务器跨境接收和传输开户申请及交易指令等 [4] - 禁止任何单位和个人指导或协助境内投资者违规开户 [4] - 禁止境内相关主体协助境外机构违法开展营销活动、非法提供交易服务，以及为境外机构非法跨境经营提供网站、交易软件开发运营、客户服务等支持服务 [4] - 设置2年集中整治期清理非法存量业务，期间禁止境外机构为存量投资者在境内非法提供买入交易、转入资金等服务，只允许单向卖出交易并转出资金 [2][4] - 集中整治期满后，境外机构要全面关停境内网站、交易软件及配套服务器，禁止为存量投资者在境内非法提供交易等服务，存量投资者账户在境内将无法交易 [2][4] - 投资者已开立的账户不会被强制注销，账户里的资金及股票、基金等资产不会被强制清理 [2] 工作措施与跨部门协作 - 方案提出了十项工作措施，包括全面开展监测排查、强化互联网平台和信息清理、加强境外机构等约谈督促、开展重点案件调查处罚、坚决处置非法活动和主体、加强相关跨境证券期货投资管理、强化跨境监管协作、保护投资者合法权益、做好政策宣传引导、完善监管制度，引导合规投资 [6] - 本次整治突出部际央地协作和跨境监管合作，整治措施覆盖证券监管、外汇管理、银行监管、网络管理、犯罪打击等多个领域 [6] - 中国证监会牵头开展综合整治工作，金融监管总局约谈为境内投资者非法跨境投资提供账户服务的境内银行，国家外汇局持续指导和监督银行机构加强外汇资金汇出的合规性审核 [7] - 中国人民银行、国家外汇局等金融监管部门进一步完善客户身份审查相关制度，市场监管总局负责加强相关经营主体登记监管和广告活动监管，国家网信办负责网络涉非信息处置，工业和信息化部负责违法违规互联网应用处置，公安部组织指导公安机关对涉嫌犯罪的主体立案侦查，地方人民政府落实属地责任 [7] 对特定机构的调查与处罚 - 中国证监会近日依法对老虎证券、富途证券、长桥证券的境内外相关主体在境内非法经营证券业务等行为立案调查并作出行政处罚事先告知 [1][8] - 上述机构境内外相关主体未经中国证监会核准，未取得经营证券经纪业务许可、经营证券融资融券业务许可，在境内开展证券交易营销推广、处理交易指令等相关证券业务服务并获取收益，违反了证券法规定，构成非法经营证券业务 [9] - 三家机构境内外相关主体还违反了证券投资基金法、期货和衍生品法相关规定，构成非法从事公募基金销售业务、非法从事期货经纪业务 [9] - 依据法律规定，拟决定没收老虎证券、富途证券、长桥证券境内外相关主体全部违法所得，并依法严厉处罚 [9] - 下一步，中国证监会将继续严厉打击境外机构在境内非法经营证券业务等违法行为，全力维护资本市场秩序和稳定 [9]