虹桥国际经济论坛系列活动 - 第八届虹桥国际经济论坛成功举办多场金融分论坛，包括“金融助力全球经贸发展”、“航贸金融支持跨境贸易高质量发展”和“金融支持全球产供链稳定畅通”[1][2][3] - 论坛期间多家大型银行签署合作协议并发布新产品，例如中国银行与香港贸易发展局签署《战略合作备忘录》，交通银行发布“交银航贸通”平台并启动“数字航贸”生态联盟[1][2] - 中国工商银行在分论坛上发布了中巴经济走廊能源项目、BRBR普惠涉农金融服务倡议、“数智单证”全球贸易金融服务体系及通汇“一带一路”服务方案等多项成果[3] 金融机构产品与服务创新 - 中国银行在进博会发布“中银环球薪”全球发薪产品，提供一站式跨境发薪解决方案[7] - 上海银行携手科技公司推出首个支持完整沪语交互全链路的AI应用，聚焦智慧养老金融服务[7] - 上海农商银行发布“鑫易鲜速达”与“鑫易百币通”两款跨境汇款新品，以数字化服务助力企业[8] - 建设银行发布《企业出海综合金融服务方案》，构建“融智+融资+融商”综合服务体系，提供“四大支柱护航”和“三大核心赋能”[10] - 浦发银行上海分行落地首单“浦科积分贷”，基于市科委“沪科积分”为企业定制方案，单户授信最高提升30%[19] 金融市场开放与基础设施完善 - “互换通”新增华泰证券、上海银行、星展银行（中国）三家报价商，进一步丰富参与者结构，提升人民币资产吸引力[21] - 上海清算所加入“一带一路”银行间合作机制（BRBR），该机制目前有近80个国家和地区的200家成员单位和观察员单位[13] - 上海股交中心完成首单跨境份额质押登记业务，为有限合伙份额的跨境转让提供保障[20] - 交通银行上海市分行落地市场首单境外及自贸区投资者跨境外汇交易同步交收代理业务[17] - 全国首批4家外资银行（汇丰、渣打、富邦华一、南洋商业）接入中小微企业资金流信用信息共享平台[15] 绿色金融与科技创新 - 浦东新区首创“数据互联”气候投融资项目贷款，已为25家中小企业提供约3499万元金融支持[16] - 交通银行上海市分行开立首单分离式涉外保函，为寰泰能源在哈萨克斯坦的绿色能源项目提供金融支持[23] - 全国首单“数据资产助力产业园区科创企业知识产权ABS”在上交所成功簿记，支持中小微及科创企业发展[18] - 上海期货交易所修订发布《上海期货交易所国债作为保证金业务指引》，自11月4日起施行[6] 政策动态与监管导向 - 上海市委金融办联合人民银行上海总部召开债券市场“科技板”配套政策座谈会，旨在促进长期资本投早、投小、投长期、投硬科技[5] - 证监会明确“十五五”时期提高资本市场制度包容性、适应性的六方面重点任务，包括积极发展直接融资和扩大制度型开放[26] - 中国期货业协会发布《期货做市交易业务管理规则》，自12月1日起实施，共六章三十五条涵盖做市业务全过程[29] 行业统计数据 - 2025年9月末上海辖内银行业金融机构本外币总资产余额28.59万亿元，同比增长6.25%，不良贷款率0.92%[30] - 2025年1—9月上海辖内保险公司原保险保费收入累计2503.53亿元，赔付支出累计829.19亿元[31] - 2025年三季度我国经常账户顺差13948亿元，货物贸易顺差19213亿元，服务贸易逆差3520亿元[32] - 截至2025年10月末我国外汇储备规模为33433亿美元，较9月末上升47亿美元，升幅0.14%[34]

金融在促进全球经贸合作中的作用 - 金融作为现代经济的核心，在促进贸易投资自由化便利化、深化国际经贸合作中发挥越来越重要的作用 [1] - 全球经贸的繁荣离不开高效便捷的跨境资金流动 [1] - 推进金融开放合作为全球经济稳定与繁荣注入重要动力 [3] 中国金融政策与上海国际金融中心建设 - 中央金融委员会印发《关于支持加快建设上海国际金融中心的意见》 [1] - 国家金融管理部门牵头出台《上海国际金融中心进一步提升跨境金融服务便利化行动方案》和《关于支持上海国际金融中心建设行动方案》等重要文件 [1] - 上海市将持续深化金融市场改革，推进金融高水平对外开放，发挥自贸试验区及临港新片区先行先试作用，为跨境金融服务提供更灵活高效的解决方案 [3] 金融机构的具体举措与战略 - 中国银行将持续巩固跨境人民币传统结算、清算业务全球领先优势，积极拓展人民币在能源、大宗商品、跨境电子商务等领域的计价结算，深度参与跨境支付系统的推广 [3] - 中国银行和香港贸易发展局签署《战略合作备忘录》，共同服务企业开拓国际市场 [4] - 新华社发挥全球布局、专业资源和智库平台优势，助力金融开放合作 [3] 国际合作与全球金融体系发展 - 深化法中金融合作是应对全球性挑战、促进和平发展的重要途径，建议双方共同调动金融资源支持战略性转型，并在私募股权发展、联合打造共同产品、拓展第三方市场等方面深化合作 [4] - 应着力提升金融体系透明度，促进市场竞争，打破全球主要交易与支付平台垄断格局，完善风险分担机制，以充分发挥金融市场在推动全球经贸发展中的作用 [4]

论坛概况与全球参与 - 2025金融街论坛年会于10月27日至30日在北京举行，主题为“创新、变革、重塑下的全球金融发展” [1] - 论坛汇聚了来自30多个国家和地区的400余位嘉宾 [1] - 年会首次设立5个境外分会场，覆盖东南亚、中东、欧洲、北美等地区，包括阿布扎比、迪拜、卡萨布兰卡、法兰克福等国际金融中心城市 [3] - 论坛期间举办了40余场专题讨论和投融资对接活动 [3] 金融开放与外资动向 - 阿联酋投资部副部长表示中国仍然是全球最具吸引力的投资热土之一 [3] - 汇丰集团将汇丰人寿保险持股比例从50%提高到100%，并将汇丰前海证券持股比例从51%提高至90%，作为对中国金融开放政策的积极回应 [4][5] - 论坛年会为国际金融机构把握中国政策导向、理解监管思路提供了重要窗口 [4] 金融科技创新与数字化转型 - 论坛设置“人工智能时代金融生态变革”议题，强调AI必须向善并为全人类服务，治理需透明可靠 [5] - 中国建设银行推出“科创雷达”数字化平台，整合了6000余万家工商注册企业数据和2000多万项知识产权信息，覆盖百余条科技产业链 [6] - 《中国数字金融独角兽榜单2025》显示超过40%的上榜企业集聚在北京，在人工智能、绿色金融等赛道表现抢眼 [7] 政策支持与资本引导 - 北京市发布《关于促进创业投资和股权投资高质量发展的意见》和《关于助力并购重组促进上市公司高质量发展的意见》，助力畅通“募投管退”全链条 [6] - 政策成果将引导更多资本投向关键核心技术领域，以培育新质生产力并支持北京国际科技创新中心建设 [6] - 党的二十届四中全会提出加快高水平科技自立自强，并完善中央银行制度、提高资本市场制度包容性等目标 [8] 国际合作与项目落地 - 北京金融街服务局与摩洛哥卡萨布兰卡金融城管理局签署合作谅解备忘录，丝路基金与土耳其安塔利亚-阿拉尼亚高速公路项目公司签署高速公路贷款项目 [7] - 卡萨布兰卡金融城期待与北京金融街在绿色金融、金融科技等领域开展更多合作 [7] - 论坛年会首次设立民营经济主题的平行论坛，汇聚企业家和金融从业者交流行业动向 [8] 产业发展与经济转型 - 过去十年中国制造业总体规模连续保持全球第一，并正向专业化和价值链高端延伸，生产性服务业被视为民营企业的巨大机遇 [9] - 中国经济发展的目标从低成本制造向高附加值转型，追求更高质量和更高标准的增长 [9] - 中国强化科技创新、注重以人为本的发展导向，为企业家注入了强劲信心，近期资本市场表现活跃 [9]

发行概况 - 债券名称为"支持上海稳外贸促发展主题债券" [1] - 发行仪式近日在上海举行 [1] - 债券期限为1年 [1] - 发行金额为100亿元 [1] 资金用途与支持领域 - 发债资金将用于支持上海市重点外贸企业经营发展 [1] - 支持领域涵盖航运 高新技术 能源保供 产业链供应链等外贸产业关键领域 [1] 市场反应与合作背景 - 债券获得了各类市场投资主体大力支持和踊跃认购 [1] - 本次债券发行是上海市政府 进出口银行协同发力的举措 [1] - 举措旨在积极应对全球经济变局 以更大力度促进上海外贸稳定增长 推动金融开放合作与高质量发展 [1] 发行机构角色与历史 - 进出口银行是支持中国对外贸易投资发展与国际经济合作的金融机构 [1] - 银行通过债券筹资渠道 依托资产负债业务 有效联通信贷和债券市场以护航外贸企业 [1] - 截至目前 进出口银行已累计发行支持外贸领域主题债超千亿元 [1] - 历史发行引导撬动金融资源精准流向外贸重点领域 [1]

央行公开市场操作 - 6月23日央行开展2205亿元7天逆回购操作 利率持平于1.40% [1] - 当日有2420亿元逆回购到期 实现净回笼215亿元 [1] 上海国际金融中心建设 - 国家金融监管总局与上海市政府联合发布行动方案 推动银行保险机构集聚上海 [2] - 支持商业银行总行通过专设机构或授权方式加大在沪投入 [2] - 鼓励外资金融机构参与上海建设 优先落地重点对外开放项目 [2] LPR利率动态 - 6月LPR报价维持不变 1年期3.0% 5年期3.5% 符合市场预期 [3] - 下半年存在下调空间 可能通过降低5年期LPR缓解楼市压力 [3] 北京金融开放进展 - 外资银行在京实现全链条发展 德银中国成为首家欧盟系基金托管行 [4] - 北京金融监管局优化差异化监管 提升跨境金融服务效率 [4] - 外资机构双向赋能 既支持中资企业出海又促进国际资本引入 [4] 陆家嘴论坛政策动向 - 央行宣布在上海实施八项新政 含数字人民币国际运营中心建设 [5] - 金融监管总局强调外资机构总资产超7万亿元 全球前50大银行42家已入华 [6][5] - 证监会提出发挥资本市场枢纽功能 推动科技与产业创新融合 [5] 跨境支付创新 - 内地与香港支付系统实现互联互通 首笔跨境支付通业务在深圳落地 [7][8] - 支持双向人民币/港币实时汇款 覆盖留学缴费等场景 [7][8] - 首批参与机构含多家中资和港资银行 [7] 银行股东减持动态 - 长沙银行第四大股东计划减持3700万股 占总股本0.92% [9] - 2024年该行营收与净利润增速创上市新低 2025Q1进一步放缓 [9] - 减持公告前股价创历史新高 [9]

金融法治国际研讨会 - 2025陆家嘴论坛"金融法治国际研讨会"在沪召开 旨在扩大国际金融开放与合作 推动全球金融在法治轨道上高质量发展 提升上海国际金融中心竞争力 [1] - 研讨会主题为"金融开放合作中的国际法治实践与展望" 聚焦金融司法审判机制创新 境内外法律规则衔接 金融风险防范等议题 [1] - 上海法院将以制度型开放为引领 探索金融开放合作中的"上海路径" 推动构建全球金融治理体系 [1] 上海法院涉外金融裁判规则体系 - 构建涉外金融裁判规则体系 建立涉外金融案例数据库 推动从个案裁判到规则输出升级 [2] - 加强国际金融司法交流 构建共建"一带一路"国家法律查明合作网络 提升金融审判规则国际协同水平 [2] - 强化与金融监管部门数据共享 联合国际组织及智库开展前瞻研究 提升跨境金融治理效能 [2] 涉外金融案件审理情况 - 近五年上海法院受理涉外 涉港澳台金融商事纠纷3418件 年均增长超10% [2] - 案件特征为"传统与新兴并存 本土与国际交织" 在130余件案件中依法适用域外法或国际条约 [2] - 设立涉外金融商事案件审判团队 发布金融业对外开放司法保障意见 完善涉外金融纠纷多元解纷机制 [2]

金融开放合作 - 开放合作是金融发展的时代主题，也是中国金融改革发展的强大动力 [1] - 全球前50大银行有42家在华设有机构，40家最大的保险公司近半数已进入中国 [1] - 八成全国性银行通过引入境外战略投资者提升了公司治理效能和经营管理水平 [1] - 中外资机构优势互补、竞合发展，丰富了机构类型和产品服务，更好满足了多样化金融需求 [1] - 外资机构是中国现代金融体系建设的重要参与者和积极贡献者 [1] 科技金融发展 - 中国在科技前沿领域不断突破，成为全球最活跃的创新高地之一 [1] - 国际机构投资中国科创企业获得丰厚回报，投资者日益看好中国科技发展潜力 [1] - 金融监管总局正在推进金融资产投资公司股权投资、科技企业并购贷款等试点 [1] 金融监管与开放政策 - 国家金融监管总局着力健全规则、规制、管理、标准体系，完善准入前国民待遇加负面清单管理模式 [2] - 银行保险领域的限制性措施已经基本取消 [2] - 下一步将复制推广自贸区、自贸港扩大制度型开放的经验做法，支持外资机构参与更多金融业务试点 [2] - 对标国际高标准经贸协议中金融领域相关规则，探索在更宽领域、更大幅度上加大开放力度 [2]

上海与香港国际金融中心合作 - 上海凭借清晰坚定的经济和金融市场政策成为金融创新高地，香港作为全球超级联系人汇聚资本与增长机遇，两者协同合作为中国金融市场注入新活力并为全球金融市场稳定发展提供新思路[1] - 上海与香港作为中国金融行业双引擎，其合作对推动金融开放与创新具有重要意义[1] 友邦保险的金融创新实践 - 友邦保险自2010年在香港上市以来积极参与金融开放与创新，作为首批增设人民币交易柜台的香港上市公司之一支持人民币国际化进程[2] - 公司将在科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融和数字金融等领域持续创新，提供更全面高效可持续的金融服务[2] 深化沪港金融合作的三大建议 - 深化监管协调，推动多方协同制定解决方案并扩大保障覆盖面，重点关注保障服务供给不足的社群[3] - 共同开发长期储蓄和退休解决方案以应对人均寿命延长带来的养老挑战，支持第三支柱养老改革[3] - 加大政策支持力度鼓励创新，营造更有利于长期投资的环境以提高金融系统稳定性和韧性[3] 绿色金融与人才发展 - 健全的绿色金融生态体系为国际交流合作搭建独特平台，助力中国实现更广泛的可持续发展目标[3] - 上海在技术、生物医学和医疗健康领域是创新与人才发展领军城市，香港汇聚深厚金融服务和风险管理人才资源，两地通过高校合作与企业协作可实现全球领先能力互通共享[3] 友邦保险对中国市场的承诺 - 公司将坚定不移支持中国金融市场开放与创新，助力中国经济高质量发展[4] - 未来将继续携手各方探索金融开放合作新路径，为推动全球经济稳定发展贡献力量[4]

上海国际金融中心建设进展与规划 - 上海国际金融中心建设取得积极进展，金融市场稳步发展，金融机构加快集聚，金融产品与服务不断丰富，金融高水平开放持续深化 [1] - 2025年是"十五五"规划编制之年，上海将以金融中心建设新成效为金融强国建设作出新贡献 [1] - 上海将深化金融改革服务科技创新，构建全周期、多元化、接力式科技金融服务体系，强化人工智能大模型、区块链等技术赋能 [2] 金融开放与跨境服务创新 - 上海以落实跨境金融服务便利化"18条"为重点持续扩大金融开放，支持设立跨境银团贷款中心，探索打造离岸经济功能区 [2] - 中国人民银行将在上海临港新片区开展离岸贸易金融服务综合改革试点、设立数字人民币国际运营中心等8项政策举措 [3] - 金融监管总局将稳步扩大金融制度型开放，对标国际高标准经贸规则，支持外资机构参与更多金融业务试点 [4] 资本市场改革与创新支持 - 证监会将深化科创板、创业板改革，推出"1+6"政策措施包括设置科创成长层、扩大第五套标准适用范围 [5] - 畅通私募股权创投基金"募投管退"循环，大力发展科创债，优化QFII制度安排扩大外资交易范围 [5] - 引导创业投资、完善资本市场、提升信贷服务、发展科技保险促进科技成果向新质生产力转化 [6] 功能性平台与机构建设 - 中国资本市场学会揭牌成立，将打造成为资本市场理论研究、学术交流、决策咨询高端智库平台 [7] - 加快推进功能性平台建设，积极吸引外资金融机构和长期资本来沪展业兴业 [6] - 金融监管总局与上海市政府将联合发布《支持上海国际金融中心建设行动方案》推动更多开放措施先行先试 [4] 全球金融治理与合作 - 中国人民银行提出需完善国际货币体系、跨境支付体系、全球金融稳定体系、国际金融组织治理 [3] - 中国将坚持改革开放和多边主义，为构建公平、公正、包容、有韧性的全球金融治理体系贡献力量 [3] - 加强多边和双边金融监管协调共同筑牢全球金融安全网 [4]

陆家嘴论坛政策信号 - 中国人民银行行长潘功胜提出在上海实施八项创新政策，包括设立数字人民币国际运营中心、个人征信机构、发展自贸离岸债等 [2] - 金融监管总局局长李云泽表示外资银行保险机构在华资产超7万亿元，外资保险公司市场份额从2013年4%升至当前9% [9][11] - 国家外汇局局长朱鹤新宣布将新发放一批QDII投资额度，截至2025年5月31日累计批准额度达1677.89亿美元 [14][16] 人民币国际化进展 - 人民币已成为全球第二大贸易融资货币、第三大支付货币，在IMF特别提款权货币篮子中权重位列全球第三 [3] - 中国已初步建成多渠道、广覆盖的人民币跨境支付清算网络，区块链等技术推动央行数字货币发展 [7] - 潘功胜指出应推动跨境支付体系多元化发展，促进更多货币国际化使用 [6] 科创板改革措施 - 证监会主席吴清宣布科创板将推出"1+6"政策措施，包括设置科创成长层服务未盈利科技企业 [19][20] - 扩大第五套上市标准适用范围至人工智能、商业航天、低空经济等领域 [18][21] - 科创板第五套标准已上市20家企业均属生物医药行业，近两年无新增 [20] 金融开放合作 - 沪港签署《沪港国际金融中心协同发展行动方案》，推动两地错位发展 [9] - 金融监管总局将稳步扩大制度型金融开放，推进规则、管理、标准体系建设 [12] - 在自贸试验区实施优化新型国际贸易结算、扩大QFLP试点等10项外汇便利化政策 [17]