培训活动概况 - 2025年11月7日成功举办上市公司财务总监专题培训，由北京证监局指导、北京上市公司协会主办，东方财富证券协办，浪潮集团、尤尼泰(北京)税务师事务所特约支持 [1] - 来自80余家上市公司的财务总监参与，围绕财务数智化转型、低利率资金管理、税务合规防控三大核心议题进行交流 [1] 主办方观点 - 北京上市公司协会秘书长指出，数字技术重塑产业格局、金融市场利率深度调整、监管体系迈向精准化治理是当前三大趋势，为财务管理带来新空间与挑战 [2] - 财务数字化成为企业转型突破口，AI大模型正重塑财务管理模式，财会人员角色向“战略合作伙伴”和“价值创造者”转变 [2] - 培训旨在为会员上市公司财务总监搭建学习交流平台，推动财务合规与资金增值工作更规范高效 [2] 财务数智化转型议题 - 浪潮集团专家聚焦大模型技术重塑财务工作模式，讨论系统协同、数据价值挖掘、人才能力适配等核心问题 [3] - 结合财务管控、决策支持等实际业务场景，拆解数智化转型的实施路径与落地方法 [3] 低利率资金管理议题 - 东方财富证券专家针对低利率市场环境，解析债券收益率走势与传统固收策略局限 [4] - 分享基于上市公司资金运作特点的专属资金配置方案，强调在合规基础上平衡资金安全性与收益性 [4] 税务合规防控议题 - 尤尼泰税务师事务所专家围绕2025年“依法治税、以数治税”监管趋势，解析关联交易、跨境税收、税收优惠合规等重点领域 [5] - 分享税务稽查核心逻辑、高风险点识别方法以及全流程防控策略与应对技巧 [5] 培训互动与未来展望 - 培训现场设置互动问答环节，财务总监就数智化系统适配、资金配置实操细节、税务合规难点等问题与嘉宾深入探讨 [5] - 北京上市公司协会未来将持续聚焦资本市场改革与企业发展需求，举办更多针对性专题活动 [6]

文章核心观点 - 人工智能技术正驱动财务领域向信息化、数字化、智能化三阶融合演进，深刻重塑会计和审计行业 [1][2] - 以大模型为代表的人工智能技术进入财务应用深水区，场景化落地成为智能财务新引擎，显著提升运营效率并释放数据价值 [4][6] 人工智能在财务领域的应用与影响 - 以大语言模型为代表的新一代人工智能技术已在会计核算、财务报告、管理会计、内部控制等环节深度应用 [2] - 人工智能推动财务管理从传统核算走向智能分析和战略决策，为风险预警与合规控制提供有力保障 [2] - 在支付行业，人工智能实现KYC审核效率从4小时提升至78秒，并可自动生成100+报表与分析200+业财指标 [4] 人工智能在审计行业的变革 - 人工智能通过数据分析、自然语言处理等技术重塑审计流程，推动行业从劳动密集型向自动化转型 [3] - 人工智能将审计师从常规重复工作中解放，使其更专注于需要专业判断的领域，催生人机协同新模式 [3] - 人工智能无法替代注册会计师的专业判断，完整审计仍需人工完成分析、测试等程序 [3] 企业实践与案例 - 浦发银行基于人工智能技术构建财务分析能力，结合多源信息提供智能报告生成、指标测算、同业比对等功能，支持信贷决策与风险评估 [6] - 汇付天下推出支付行业首个智能体，可秒级生成定制化支付方案、解析文档排错并提供可运行代码模板 [4] - 浦发银行建立全流程安全管理机制，围绕数据、内容、模型、框架、指令安全进行多元化评估，确保人工智能应用可信 [6] 技术挑战与发展方向 - 大模型技术在落地过程中面临生成结果一致性不足和实际案例缺乏等挑战 [6] - 需要通过构建行业知识库和提升算法透明度来增强人工智能的可信度 [6] - 可信、可解释、可控的“可信人工智能”应成为推动财务数智化转型的核心动力 [2]

论坛概况 - 2025世界人工智能大会智能财务论坛于7月28日在上海世博中心召开 [1] - 论坛主题为“可信人工智能驱动财务数智化转型” [1] - 全球人工智能和智能财务领域的学术界、产业界权威专家与资深学者参与研讨 [1] 行业发展趋势 - 财务领域正经历信息化奠基、数字化协同与智能化决策的三阶融合演进 [3] - 论坛探讨了智能财务发展的最新趋势和未来前景 [3] - 嘉宾从理论探索、政策指引和应用实践等角度分享见解 [3] 重要发布与成果 - 论坛发布了《2025年中国企业财务智能化调查报告（蓝皮书）》 [3] - 报告审视了中国企业在财务智能化领域的应用现状、发展动向、挑战及应对策略 [3] - 报告通过对标行业领先实践，为企业财务管理数字化转型提供洞见 [3] 专题讨论焦点 - 圆桌讨论环节嘉宾包括塞尔维亚诺维萨德大学教授、科大讯飞副总裁兼CFO、博士伦中国区财务总监、吉祥航空财务总监等 [4] - 讨论聚焦于全球视角下人工智能在财务领域应用的适配性 [4] - 议题涵盖技术适配、文化融合、风险管控和价值创造 [4]

政策环境与行业背景 - 国家自2023年9月起推出一系列稳楼市政策 将房地产止跌回稳纳入政府总体工作要求 持续推动市场走出低迷实现回稳[1] - 房地产融资协调机制持续改善企业融资环境 对符合条件的白名单项目应贷尽贷 保障在建项目交付[1] 保利集团业务结构 - 房地产业务是保利集团体量最大的主业 对集团整体收入贡献超过70% 利润贡献超过80%[2] 保利财务公司职能与业绩 - 保利财务公司是集团内部银行 财务公司行业中房地产信贷投放量最大的公司 在集团地产业务融资中起重要作用[2] - 公司成立于2008年 是集团资金集中管理主要枢纽 累计发放各类贷款1163亿元 年均增长36%[2] - 2024年房地产贷款日均规模291亿元 同比增长35% 远高于社会房地产贷款平均增幅[2] - 在行业深度调整期逆势加大信贷支持 缓解房地产企业资金周转压力 保障项目正常推进和按期交付[2] 项目交付与资产盘活 - 保利旗下房地产项目无在建项目烂尾情况 保交楼是底线和央企责任[3] - 在北京 三亚等地开展经营性物业抵押贷款业务15.5亿元 支持房企盘活存量资产[3] 融资成本控制 - 协助进行债务置换 新放贷款利率参照市场价格能低尽低 对符合政策条件的贷款进行展期[4] - 保利发展融资成本处于较低水平 过去三年资金成本每年下降幅度超过30BP 现在综合资金成本在3%左右[4] 风险管控与数字化转型 - 持续加强风控合规体系建设 从成立至今无合规问题监管处罚 连续17年保持零资产不良[4] - 加快推进财务数智化转型 加强大数据 人工智能技术应用 提升业务智能化 风控智能化 决策智能化[4]