公司处罚与合规问题 - Block因反洗钱合规缺陷被纽约州金融服务部处以4000万美元罚款 [1] - 监管机构发现公司在银行保密法/反洗钱(BSA/AML)合规计划存在"重大缺陷" [1] - 公司对高风险比特币交易处理松懈 允许大量匿名交易未经适当审查 [3] - 2019至2020年快速增长导致交易警报积压问题长期未解决 [3] - 除罚款外 公司需聘请独立监督员全面评估合规情况 [3] 公司回应与改进措施 - 公司未承认监管调查结果 但表示已投入大量资源整改问题 [4] - 声明强调致力于行业挑战 将持续投资运营以促进金融系统安全 [4] - 官网声明提及比特币监控计划 包括"强化尽职调查"和实时交易拦截功能 [4] - 公司承诺持续投资安全领域 全面遵守法律条文和精神 [5] 行业监管动态 - 纽约州监管行动正值联邦反洗钱规则更新呼声高涨之际 [5] - 银行业代表呼吁采取战略方法 包括银行、政府等多方协作 [6] - 现行可疑活动报告(SARs)系统存在时效性问题 执法部门获取信息时往往为时已晚 [7] - 银行业已采用反洗钱合规和反欺诈程序识别资金流动异常模式 [6]