罚款事件概述 - 公司欧洲子公司Coinbase Europe Limited因编码故障导致交易监控系统失灵，同意向爱尔兰中央银行支付2150万欧元（合2470万美元）罚款[1] - 故障发生在2021年至2022年期间，导致数千笔客户交易未经过可疑活动筛查，爱尔兰监管机构称此为“关键合规失误”[1] 故障影响范围 - 故障影响了公司欧洲在此期间约31%的所有交易，总价值超过2020亿美元[2] - 问题根源在于三个编码错误，导致其21个交易监控场景中的5个出现故障，仅对某些交易进行了部分筛查[3] 公司补救措施 - 公司重新分析了总计约9700万笔交易中的约185,000笔，重新筛查后向爱尔兰当局提交了约2700份可疑交易报告，涉及总价值1300万欧元[4] - 公司在发现问题后数周内修复了编码缺陷，并加强了监控系统和合规检查[5] - 公司确认和解并不表明任何被标记的交易被确认涉及犯罪活动[4] 罚款计算依据与监管背景 - 爱尔兰中央银行罚款决定基于公司欧洲业务2021年至2024年的平均年收入，估计为4.17亿欧元[5] - 公司欧洲子公司于2018年在都柏林设立办公室，并在欧盟加密资产市场法规生效前扩大其在欧盟的业务[5] - 2023年公司选择爱尔兰作为其欧洲枢纽，使其能够在欧盟加密资产市场法规生效后在所有27个欧盟成员国运营[6] 其他监管挑战 - 爱尔兰的和解是公司国际实体面临的一系列监管挑战的一部分[7] - 2024年7月，公司英国子公司CB Payments Limited因违反禁止接纳高风险客户的自愿限制，被英国金融行为监管局罚款350万英镑（合450万美元）[7] - 英国金融行为监管局发现该子公司向超过13,000名此类客户提供了电子货币服务，尽管有限制，这些客户仍通过相关平台转移了近2.26亿美元[8]

Morning Minute is a daily newsletter written by Tyler Warner. The analysis and opinions expressed are his own and do not necessarily reflect those of Decrypt. Subscribe to the Morning Minute on Substack. GM! Today’s top news: Crypto majors rebound 1-2%; BTC at $109,500 a16z releases ‘State of Crypto 2025’ highlighting newest trends BlackRock says it will stay focused on BTC & ETH amidst ETF explosion Polymarket says it’s raising at $15B, Kalshi at $10B in latest rounds MegaETH introduces public ...

ATLANTA, Oct. 06, 2025 (GLOBE NEWSWIRE) -- Bitcoin Depot (“Bitcoin Depot” or the “Company”) (NASDAQ: BTM), a U.S.-based Bitcoin ATM (“BTM”) operator and leading fintech company, today announced the recent roll out of new compliance standards that make it one of the only operators in the industry to require customers to provide identification before transacting for any amount of money. The initiative applies to all new and existing customers, ensuring they benefit from the highest level of protection, well b ...

kucoin. Photo by BeInCrypto Canada’s financial intelligence unit has imposed a record C$19.6 million ($14 million) fine on Peken Global Limited, operator of crypto exchange KuCoin, for failing to comply with anti-money laundering (AML) requirements. The Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) announced the penalty on Thursday, citing three violations. Largest Penalty Imposed by FINTRAC The Seychelles-based company did not register as a foreign money services business, and ...

公司处罚与合规问题 - Block因反洗钱合规缺陷被纽约州金融服务部处以4000万美元罚款 [1] - 监管机构发现公司在银行保密法/反洗钱(BSA/AML)合规计划存在"重大缺陷" [1] - 公司对高风险比特币交易处理松懈 允许大量匿名交易未经适当审查 [3] - 2019至2020年快速增长导致交易警报积压问题长期未解决 [3] - 除罚款外 公司需聘请独立监督员全面评估合规情况 [3] 公司回应与改进措施 - 公司未承认监管调查结果 但表示已投入大量资源整改问题 [4] - 声明强调致力于行业挑战 将持续投资运营以促进金融系统安全 [4] - 官网声明提及比特币监控计划 包括"强化尽职调查"和实时交易拦截功能 [4] - 公司承诺持续投资安全领域 全面遵守法律条文和精神 [5] 行业监管动态 - 纽约州监管行动正值联邦反洗钱规则更新呼声高涨之际 [5] - 银行业代表呼吁采取战略方法 包括银行、政府等多方协作 [6] - 现行可疑活动报告(SARs)系统存在时效性问题 执法部门获取信息时往往为时已晚 [7] - 银行业已采用反洗钱合规和反欺诈程序识别资金流动异常模式 [6]