The head of Russia's lower house of the country’s parliament on Thursday said crypto market regulations will be ready by June of this year and come into force on July 1, 2027. Anatoly Aksakov, head of the State Duma Committee on Financial Markets, said that qualified and unqualified investors will be allowed to purchase cryptocurrencies although under separate rules, according to the Duma’s official news outlet. A cap will be in place on retail investors' crypto purchases with the figure of 300,000 rubl ...

监管处罚与回应 - 西班牙监管机构Sepblac因桑坦德银行数字部门Openbank过去在西班牙的内部流程缺陷对其处以4000万欧元（约合4700万美元）的罚款 [1][2] - 公司发言人承认了Sepblac的审查，但拒绝对罚款金额置评，并指出审查涉及“多年前”的问题，且相关问题“现已得到完全解决” [2][3] - 发言人强调此事与任何洗钱案件无关，而是涉及对程序和管控规则的解释问题，特别是关于被冻结或非活跃的客户账户 [3] - Openbank已对审查提出异议，并表示“始终完全致力于最高的监管和合规标准” [4] 公司业务整合与扩张 - 2024年10月，桑坦德银行宣布将Openbank与其消费金融业务合并，并计划在欧洲的消费金融业务中使用Openbank品牌 [5] - 此次整合旨在加强公司在德国等关键市场及整个欧洲的地位，使公司能够为客户提供更广泛的产品和无缝的数字及线下体验 [6] - Openbank数字银行部门目前已在六个国家运营：西班牙、德国、葡萄牙、荷兰、墨西哥和美国 [4] 美国市场表现 - Openbank于2024年10月在美国上线，标志着该行美国消费银行业务从东北部向全国范围的重要扩张 [7] - 在美国上线四个月后，Openbank的存款规模已超过20亿美元 [8] - 在美国运营的前六个月，该数字银行平台获得了超过10万名客户 [8]

报告概览 - 报告为经济合作与发展组织全球税收透明与信息交换论坛对贝宁的第二轮同行评审报告 重点关注应要求交换信息标准的法律框架实施情况[1][2][3] - 报告评估基准为2016年应要求交换信息标准及经修订的2016年同行评审方法 评估截止日期为2025年11月4日[24][26][37] - 由于贝宁在应要求交换信息方面经验有限 本次评估仅涉及法律框架 为第一阶段评估 其实践执行情况将在第二阶段评估 最晚于2028年11月启动[27][37] 行业投资评级 - 报告未对贝宁的行业或经济部门给出传统的“买入”、“持有”或“卖出”类投资评级 - 报告对贝宁税收透明与信息交换法律框架的10个要素进行了“法律框架是否到位”的判定 其中5个要素判定为“到位” 4个要素判定为“到位但需改进” 1个要素不适用[38][54] - 各要素的实践合规评级及整体评级将在第二阶段评估后确定[33][38][54] 核心观点 - 贝宁自2019年加入全球论坛后 在税收透明与信息交换方面取得了进展 签署并批准了《税收事项行政互助多边公约》 并加强了税收和反洗钱立法[40] - 贝宁的法律框架在确保身份和所有权信息、会计记录和银行信息的可获得性方面存在显著缺陷 特别是在最终受益所有人信息的识别、更新和保存方面[46][47][48][49] - 贝宁的税务机关获取信息的权力受到限制 无法充分获取反洗钱义务主体所持有的最终受益所有人信息 影响了其全面响应信息交换请求的能力[53][59] - 贝宁的信息交换网络通过多边公约覆盖了156个合作伙伴 法律框架在信息交换机制、网络覆盖、保密性以及纳税人权利保护方面被判定为“到位”[51][61] 根据相关目录分别总结 A 信息的可获得性 - **A.1 身份、所有权及最终受益所有人信息**：法律框架到位但需改进 税收和反洗钱法律是法人及法律安排最终受益所有人信息的主要来源 但识别方法存在缺陷 例如未规定在无法识别时默认指定高级管理人员的机制 对合作社等实体的识别方法不匹配 对法律安排的定义不清晰且设定了25%的所有权门槛 不符合标准[46][58][92] - **A.1.1 公司的所有权和最终受益所有人信息**：公司信息主要通过商业登记簿和税务机关获得 所有相关法人必须在商业和动产信贷登记处注册并提交章程 章程需包含创始成员身份信息 公司必须保存股东或合伙人名册并更新[88][89][97] 自1997年起禁止发行不记名股票 并要求在2016年前完成所有股票的实名化转换 但缺乏具体的监管或执行措施来确保此过程[47][58][91] - **A.2 会计记录**：法律框架到位但需改进 会计记录的可获得性主要由非洲商法统一组织的会计和商业法以及税收立法保障[45] 法律规定了会计资料保存十年的普遍义务 但未明确在公司清算后由谁负责保存 商业法仅规定了司法清算中清算人的保存义务 对于自愿清算的责任人未作规定 这可能导致已不存在的公司会计记录无法获得[48][58] - **A.3 银行信息**：法律框架到位但需改进 根据反洗钱法 银行必须识别所有账户的最终受益所有人 但法律未明确规定在信息变更或存疑时需在合理时间内更新 也未规定具体的更新周期[49][59] 反洗钱法中的最终受益所有人定义未包含在无法识别时指定相关高级管理人员的默认选项[59] 在银行清算或外资银行停止在贝宁运营的情况下 法律未要求银行信息的可获得性能在此后得以保持[49][59] B 获取信息 - **B.1 主管当局获取和提供信息的权力**：法律框架到位但需改进 反洗钱法规定了其义务主体的保密义务 但未包含为税务机关利益而设置的例外条款 税务机关的调取权明确规定可获取银行持有的所有文件 但未包含对反洗钱法下其他义务主体的等效规定 因此法律框架无法确保充分获取这些义务主体所持有的客户最终受益所有人信息[53][59] - **B.2 通知要求及权利与保障**：法律框架到位[38][59] C 信息交换 - **C.1 信息交换机制**：法律框架到位[38][61] - **C.2 与所有相关合作伙伴的信息交换网络**：法律框架到位 贝宁的信息交换网络通过其参与的多边公约覆盖了156个合作伙伴[51][61] - **C.3 保密性**：法律框架到位[38][61] - **C.4 纳税人及第三方权利与保障**：法律框架到位[38][61] - **C.5 请求和提供信息的质量与时效**：不适用 此要素涉及实践问题[38][61] 贝宁概况 - **一般背景**：贝宁是西非国家 2024年人口为14,697,052人 官方语言为法语 是西非国家经济共同体和西非经济货币联盟成员国 货币为西非法郎 经济以农业和原材料出口为基础 与尼日利亚的经济关系非常重要[65][66] - **法律体系**：贝宁是总统制共和国和单一制国家 法律体系基于罗马-日耳曼法系 是多个具有规范权力的区域性组织成员 包括非洲商法统一组织 该组织的统一法案在成员国法律秩序中直接适用且效力高于国内法律[67][70] - **金融服务业**：贝宁金融业主要面向国内融资 尤其是农业领域 正规经济仅雇佣约10%的劳动力 金融部门包括16家银行、超过600家小额信贷机构以及非银行金融机构[78] 银行业受西非经济货币联盟和西非国家中央银行的法规监管[79]

案件概述 - 韩国当局破获一个加密货币犯罪团伙 该团伙通过微信支付、支付宝和海外交易所转移了约1500亿韩元（1.02亿美元）[1] - 该犯罪团伙已运作约四年才被发现 是近年来规模最大的加密货币相关汇款计划之一[2][5] - 当局已指控三名与该计划有关的嫌疑人 其中一名三十多岁的中国男子在协调资金流动中扮演核心角色[1][4] 作案手法 - 资金通过微信支付和支付宝从中国及其他国家的客户处收取 随后发送至海外加密货币交易所转换为数字货币 并转入与韩国关联的钱包[2] - 资金进入韩国后 被换回本地货币并发放给接收方 操作者使用日常支付来掩盖转账 部分交易被列为整形手术医疗账单 其他则显示为留学生学费[3] - 通过将非法转账与正常支出混合 该团伙降低了被银行标记的风险[3] 监管挑战与行业动态 - 此案暴露了数字支付能快速绕过传统跨境控制 以及追踪加密货币转账的困难 因为交易可在短时间内通过多个交易所和钱包进行[5] - 市场观察人士指出 犯罪分子越来越多地依赖加密群聊来协调交易 以规避普通银行的监管范围[6] - 韩国最近宣布计划在2026年推出现货加密货币ETF 作为其经济增长战略的一部分 这凸显了该国不断发展的加密货币市场以及犯罪活动的风险[4] - 金融服务委员会计划通过将旅行规则应用于超过100万韩元的转账来扩展反洗钱规则[7] 相关案例 - 去年12月 一名三十多岁的女性通过数字资产洗钱约1.8亿美元后入狱 这是监管机构遇到的最大案件之一[6] - 官员表示 两起案件中的模式指向一个更广泛的问题 而非单一的孤立网络[6]

政策法规核心内容 - 中国人民银行等八部门联合发布《反洗钱特别预防措施管理办法》[1] - 该办法共五章三十一条，将于2026年2月16日起正式施行[1] 金融机构核心义务与操作要求 - 金融机构需建立健全反洗钱特别预防措施内控制度，识别和评估相关风险，并采取与风险相适应的管理措施[1] - 在与客户建立业务关系、提供一次性金融服务或客户身份信息变化时，金融机构必须根据名单对客户进行核查[1] - 核查发现客户或其交易对象属于特定名单（包括其代理人、受指使人员或控制组织）时，金融机构应立即采取反洗钱特别预防措施[1] - 采取限制转移措施时，若相关资金或资产与他人共同拥有且无法分割，金融机构应一并采取措施[1] 措施执行与信息披露 - 金融机构采取反洗钱特别预防措施后，可以适当方式告知被采取措施的对象，说明措施及理由[1] - 法律、行政法规或相关部门另有保密要求的除外[1] 法律责任 - 依法负有相关职责的部门工作人员若违反规定泄露保密信息，将依法给予处分[1]

监管执法行动 - 哈萨克斯坦金融监测机构在2025年关闭了22家无牌加密货币交易所并封锁了超过1100个非法在线加密服务 [1] - 当局冻结了约20,000张用于清洗毒品交易和欺诈收益的银行卡 [1] - 执法部门去年清算了15个犯罪集团并关闭了29个在法律银行渠道外将数字资金转换为现金的平台 [3] - 这些非法套现业务的总营业额超过1280亿坚戈（约合2.51亿美元） [3] - 金融部门终止了与2000家公司的业务关系并标记了56,000名涉嫌洗钱的个人 [4] - 在2025年10月的一次单独执法行动中关闭了130个平台并扣押了1670万美元资产 [6] 执法成果与背景 - 调查人员在去年完成了1135起刑事案件并为受害者追回了1415亿坚戈（约合2.77亿美元）的赔偿 [2] - 全球2025年加密货币盗窃案金额超过40亿美元创下纪录行业打击金融犯罪的努力也在加强 [6] - T3金融犯罪部门在运营第一年冻结了3亿美元的非法资金 [6] - 此次执法行动符合全球对数字资产市场日益收紧的监管趋势 [4] 持牌市场发展 - 哈萨克斯坦在打击无牌经营的同时其受监管市场持续扩张 [5] - 2025年1月至9月通过阿斯塔纳国际金融中心许可的平台交易额达到68亿美元 [5] - 阿斯塔纳国际金融中心目前拥有27家持牌加密公司其中包括12家获授权在监管框架内运营的交易所 [5]

核心事件：韩国加密货币交易所Korbit因反洗钱违规被处罚 - 韩国加密货币交易所Korbit因未能执行反洗钱规定，被韩国金融情报部门处以近200万美元罚款并收到官方警告，且公司决定不进行上诉[1][2] - 此次处罚源于2024年10月的一次调查，该调查发现了Korbit在交易监控和客户尽职调查规则方面存在多项违规[1] 处罚详情与违规行为 - 金融情报部门在2024年底对韩国所有韩元交易加密货币交易所进行了现场反洗钱检查，在Korbit及其主要竞争对手处发现了数千项违规[6] - 在Korbit的案例中，监管机构发现了约22,000项违规，其中包括12,800例员工接受了模糊或复印质量差的身份证件，或没有居住地址的客户注册[6] - 公司还允许数千名未完成完整客户身份核验的人员进行加密货币交易，并与未在韩国当局注册的海外加密货币服务提供商进行了多次转账[7] - 经过漫长调查， disciplinary committee在12月做出最终处罚，除罚款外，还对Korbit的CEO发出了官方警告，并谴责了其合规主管[7] 公司经营与市场地位 - 此次罚款对Korbit是一个重大打击，该公司是韩国首家加密货币交易所，曾是比特币-韩元市场的领导者[2] - 今年公司的日均交易量已萎缩至略高于1200万美元，仅占韩国市场份额的0.5%[3] 所有权变更进展 - Korbit正在准备变更所有权，证券公司Mirae Asset即将达成收购交易[4] - 游戏巨头Nexon通过其控股公司NXC持有Korbit的多数股权，电信公司SK的子公司持有Korbit约三分之一的股份[4] - 据报道，Mirae已与NXC和SK的股东签署了谅解备忘录，交易价值在6800万至9500万美元之间[4] - 但交易的更详细条款尚未最终确定，也未商定确切的截止日期[5] 公司回应与整改 - Korbit表示尊重并谦卑地接受金融情报部门的罚款决定，并称做出此决定是为了确保透明度和加密货币市场的健康发展[2] - 公司声称已“忠实地完成了”监管机构在检查后报告中建议的所有整改措施[8]

文章核心观点 - 金融行动特别工作组认可T3金融犯罪部门是公私合作打击区块链非法活动的领先典范 这标志着应对公共区块链非法金融活动模式的重大转变 [1][2][6] T3金融犯罪部门概况与成果 - T3金融犯罪部门由波场DAO、Tether和TRM Labs于2024年9月联合发起 是一个首创的运营合作伙伴关系 [3] - 该部门直接与全球执法机构合作 追踪、限制和打击涉及区块链资产的非法活动 [3] - 自成立以来 该部门已在五大洲冻结了超过3亿美元的犯罪资产 [4] - 该部门已建立快速响应能力以应对新出现的威胁 展示了行业合作如何能扩大执法力度并支持区块链创新 [4] 运营模式与技术能力 - 该部门具备跨司法管辖区运营、实时监控交易的能力 并支持执法机构识别和瓦解犯罪网络 [2] - 该部门旨在扩大公私合作以打击区块链上的非法活动 并支持跨多个司法管辖区的调查 [5] - 自2024年9月以来 该部门已分析了全球数百万笔交易 监控了超过30亿美元的总交易量 并支持冻结了超过2.5亿美元的非法资产 [5] - 其运作模式强调通过协调行动实现快速识别、扣押和打击非法活动 而不仅仅是信息共享 [7] 行业趋势与意义 - 金融行动特别工作组的认可表明 在应对公共区块链非法金融活动方面发生了真正的转变 [6] - 犯罪网络行动迅速 有效的应对措施必须更快 T3的建立正是为了应对这一挑战 [7] - 行业正从传统的调查后资产追回模式转变 该模式对于快速转移的虚拟资产日益低效 [7] - 该倡议展示了公私部门之间的协调行动如何能加强快速发展的数字资产生态系统中的金融诚信 [2]

诉讼核心指控 - 公司及其前首席执行官赵长鹏和高管陈光英在美国被起诉 原告为2023年10月7日哈马斯袭击以色列事件的美国受害者 指控该加密交易所为恐怖组织提供支付便利从而导致袭击发生 [1] - 诉讼声称公司为哈马斯、真主党、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织和伊朗伊斯兰革命卫队处理了超过10亿美元资金 其中约5000万美元发生在10月7日之后 [2] - 诉讼主张公司松懈的控制措施有效地允许恐怖组织通过其平台转移资金 这直接导致了袭击发生 [2] 历史合规问题与法律背景 - 公司及其前首席执行官在两年前已对违反制裁和货币传输法律认罪 并达成43亿美元的和解协议 [3] - 作为与美国司法部和财政部和解的一部分 公司承认未能报告涉及哈马斯卡桑旅及其他受制裁实体的交易 且反洗钱和制裁控制措施不足 [3] - 近期有调查指控公司在与司法部和解后仍未完全实施所需的合规改革 这一发现在诉讼进程中可能被提及 [5] 相关数据与行业观点 - 区块链分析公司Chainalysis和Elliptic指出 已确认的哈马斯加密筹款金额仅为数百万美元低段 诉讼经常将通过中介的所有资金流动与 militant 组织控制的资金混为一谈 [4] - 公司对 ongoing litigation 不予置评 [5]

诉讼核心指控 - 币安及其创始人赵长鹏被指控为哈马斯等美国指定的恐怖组织处理超过10亿美元的交易，其中在2023年10月7日袭击后处理了超过5000万美元 [2] - 诉讼由306名美国受害者提起，包括在袭击中死亡、受伤或被劫持人质的亲属 [2] - 诉讼寻求补偿性赔偿和三倍惩罚性赔偿等救济措施 [4] 币安的监管与合规问题 - 币安在2023年11月承认违反联邦反洗钱和制裁法律，并支付了43.2亿美元的刑事罚款 [1] - 诉讼指控币安在支付罚款后仍为哈马斯洗钱，且其核心商业模式未发生有意义的改变 [1][3] - 赵长鹏对反洗钱违规行为认罪，并服刑四个月，后于10月23日获得美国总统特朗普赦免 [3] 可疑交易案例 - 大量加密货币通过财务背景不明的个人账户流转，例如一名看似经营巴西畜牧公司Fazenda Amazonia的26岁委内瑞拉女子 [5] - 该女子于2022年开设的账户收到超过1.77亿美元存款，并进行超过1.3亿美元提款 [6] - 诉讼指出至少有两笔可疑交易通过北达科他州金德雷德的在线地址进行，该地人口约1000人 [7] 相关法律行动 - 本次诉讼提交至北达科他州联邦法院 [7] - 币安和赵长鹏在曼哈顿联邦法院还面临另一起由其他袭击受害者提起的诉讼，指控其为哈马斯等组织提供秘密融资机制多年 [7]