文章核心观点 立陶宛银行对UAB Urbo Bankas进行反洗钱和反恐融资预防要求合规性检查，发现违规和缺陷，银行承认问题并提交整改计划，立陶宛银行接受行政协议提议并实施措施 [1][2] 检查情况 - 立陶宛银行对UAB Urbo Bankas进行反洗钱和反恐融资预防要求合规性的定向定期检查，发现违规和缺陷 [1] 银行回应 - 银行承认违规，提交整改计划，承诺解决检查中发现的法律违规和运营缺陷 [2] - 银行称立陶宛银行发现的大部分缺陷已得到纠正，加强反洗钱和反恐融资预防程序的行动正在进行中 [2] - 银行未发现立陶宛银行指出的缺陷对客户有影响或银行被用于反洗钱和反恐融资目的的情况 [3] 监管措施 - 因银行部门角色和职责、利益冲突管理以及向管理层通报相关反洗钱和反恐融资风险的内部控制程序存在缺陷，发出警告 [3] - 因确定与客户业务关系的目的和预期性质、客户活动性质、强化尽职调查以及监测业务关系和交易的程序和措施存在违规和缺陷，处以29万欧元罚款 [3]