2025年第四季度业绩表现 - 公司公布2025年第四季度净利润为54亿美元，摊薄后每股收益为1.62美元，高于去年同期的51亿美元及每股1.43美元 [1] - 第四季度调整后每股收益为1.76美元，超出市场普遍预期的1.67美元 [1] - 季度总收入同比增长4%至213亿美元，主要受净利息收入和费用收入增长推动，但低于分析师预期的216.5亿美元 [1] 2026年财务展望 - 公司预计2026年剔除市场业务后的净利息收入将高于2025年水平，主要驱动因素包括资产负债表增长、贷款与存款结构改善以及固定利率资产持续重新定价 [2] - 该展望假设美联储在2026年将进行两到三次降息，且10年期国债收益率将保持相对稳定 [2] 股价表现与分析师观点 - 业绩公布后次日，公司股价下跌0.3%至88.95美元 [2] - Truist Securities分析师维持“买入”评级，但将目标价从104美元下调至100美元 [3] - Argus Research分析师维持“买入”评级，并将目标价从94美元上调至101美元 [3] - Evercore ISI Group分析师维持“跑赢大盘”评级，但将目标价从110美元下调至105美元 [3]