事件概述 - 哈里亚纳邦政府于2026年2月18日立即取消了AU小型金融银行和IDFC第一银行在该邦的政府业务资格 直至另行通知[2] - 政府指令要求所有相关政府部门立即采取行动 转移余额并关闭在上述银行持有的账户 且今后不得通过这些银行存放、存入、投资或交易任何政府资金[2] - 受此消息影响 AU小型金融银行股价在交易时段下跌高达7%[1] 政府取消资格原因 - 邦财政部指出 尽管有明确指示要求将资金存入提供更高利率的灵活存款或其他定期存款工具 但某些银行仍将资金保留在储蓄账户中 导致回报率较低[3] AU小型金融银行的回应与行动 - 公司表示正在与哈里亚纳邦政府接洽 以评估被取消资格的原因 并努力争取重新获得政府业务资格[1] - 公司已启动内部审查 并强调目前没有迹象表明此事对银行造成任何财务影响或存在任何欺诈活动[5][7] - 公司声称保留了完整的审计线索 包括开户表格、KYC文件、支票和其他交易指令、验证通话详情及支持记录 并已提交给相关政府部门[7] 涉及账户交易详情 - 涉事政府账户开户时 从一家大型私营银行转入25亿印度卢比的初始存款[5] - 随后通过多笔交易从IDFC第一银行收到了额外的47亿印度卢比存款 而IDFC第一银行近期已公开披露存在未经授权和涉嫌欺诈的活动[6] - 在政府账户收到的总存款中 有47亿印度卢比通过14笔交易转入了另一个客户账户[6] - 所有这14笔交易均由相关政府部门发起 经过适当授权 并按照该部门提供的指示在正常业务过程中执行[6] 对银行的影响 - 截至2026年2月17日 银行来自哈里亚纳邦政府的存款总额为735亿印度卢比 涉及200个账户[8] - 在资格被取消后 截至2026年2月21日 该存款已减少至538亿印度卢比[8] - 这部分政府存款在银行2026年12月31日的总存款中仅占0.4%[8]