税务申报行业概况 - 许多美国人的纳税申报表仍然相当简单 在税务软件、国税局帮助或传统及人工智能搜索引擎的指导下 人们仍可自行处理报税 [4] - 对于年收入低于89,000美元的人群 约70%的美国人 有资格通过GetYourRefund.org等服务免费进行联邦和州的税务申报 [6] - 国税局警告 许多社交媒体帖子虚假宣称人们有资格获得税收抵免 导致数千份不准确或轻率的申报表被提交 通常导致退税被拒和高额罚款 [9] 自行申报税务的适用场景 - 当纳税人的应税收入低于特定标准、有残疾、英语能力有限或年长时 可能有资格使用国税局的免费申报计划 [1] - 如果收入来源有限 例如仅有W-2表格、银行账户和一些1099表格 并且计划采用标准扣除额 自行报税可能是可行的方式 [3] - 当年度间的税务情况基本相似时 自行报税可能更容易 [2] - 如果扣除项目清单简单明了且纳税人条理清晰 对于普通纳税人来说是可行的 遇到困难时 可以使用ChatGPT等人工智能工具或网络搜索寻求基本问题的指导 [8] 寻求专业税务帮助的适用场景 - 在任何税务情况变得复杂时 聘请专业人士是明智的选择 [13] - 经历重大生活变化后 例如结婚、离婚、从W-2工作转为自由职业、临近退休、收入损失、生子等 聘请专业人士是审慎的选择 因为这些变化可能带来更多的扣除或抵免 [13] - 税法不断变化 在特朗普税改之前 税法条文已超过2,652页 [15] - 如果自行报税过程听起来繁琐、耗时且令人不适 应考虑聘请专业人士 [11] 新税法规定的影响 - 新的扣除规定对数百万美国人有益 但也可能令人困惑 因为存在许多细微差别和规则 [5] - 对于任何将申报与加班费或小费收入相关的新扣除额的纳税人来说 情况确实如此 他们可能需要做一些额外的工作来正确计算可申报的金额 因为W-2表格在年底前并未自动更新以反映新税法 [5] - 旨在增加美国人收入的新规定也可能导致混淆 为避免错误 许多通常自行报税的美国人可能会考虑改变策略 [5] 标准扣除额与分项扣除 - 2025纳税年度的标准扣除额为：单身及已婚单独申报者为15,750美元 户主申报者为23,625美元 已婚联合申报者为31,500美元 [6] - 如果纳税人的扣除额超过这些标准金额 则可能应该进行分项扣除以降低税负 分项扣除需要更多时间和文件工作 但并不一定意味着需要专业人士 [7] 选择税务专业人士的要点 - 选择正确的税务专业人士至关重要 他们知晓纳税人最私密的财务细节 纳税人需要信任他们会准确提交所得税申报表 [17] - 需要警惕“幽灵报税员” 即那些提交不准确或欺诈性申报表且不在税表上签字的人 [17] - 国税局提供了寻找信誉良好的专业人士的提示 包括检查报税员的资格和历史、询问服务费用、确保报税员在报税截止日后仍可联系、提供记录和收据、切勿签署空白税表、在签署前仔细审查、确认退税细节、确保报税员签署税表并包含其报税员税务识别编号 [18]

公司战略与产品创新 - 公司宣布在2026年2月15日前为新客户提供免费的专业税务审核服务该服务将包含在其付费的DIY在线报税产品中[1] - 此举旨在通过利用公司70年的专业税务经验来吸引数字优先的报税者并重新定义DIY报税的价值主张[1][4] - 公司通过整合数字创新与人工专业知识提供真正的全渠道体验从完全DIY到在遍布全国的10,000个零售办公室获得专业人员协助[2] 市场定位与竞争优势 - 公司认为《One Big Beautiful Bill Act》及其他2025年税法变更带来了更高的复杂性这使其能够为报税过程的每个阶段提供专家指导[2] - 公司的核心竞争优势在于数十年的税务专业知识及覆盖全国的专业人士网络这能同时满足消费者对便捷性和专业信心的需求是唯其独有的优势[4] - 公司的混合模式解决了关键的市场缺口即消费者既想要数字化的效率又寻求专业的信心保障[3] 服务与产品详情 - 专业税务审核服务允许DIY报税者在线独立完成申报后提交给公司的税务专家进行全面审核包括识别错误、优化机会及潜在的审计风险审核完成后专家将签署并提交申报表[3] - 公司的数字生态系统目前提供以下服务：由OpenAI模型驱动的AI税务助手GenAI体验、付费DIY选项可免费获得无限专家帮助、在2026年2月15日前通过付费DIY产品免费获得人工专家申报前验证以及实时退税估算工具[7] - 该免费服务适用于在截止日期前选择使用公司付费在线DIY产品的新客户[4] 公司业务概览 - 公司通过全球报税服务、金融产品和小企业解决方案为客户和社区提供帮助并激发信心[6] - 公司通过其移动银行应用Spruce帮助人们在报税时获得最佳结果并更好地管理资金[6] - 公司通过Block Advisors和Wave为小企业主提供全年的簿记、薪资、咨询和支付处理解决方案以助其发展[6]