财富代际转移规模与现状 - 婴儿潮一代目前控制着美国超过一半的财富，约78.5万亿美元，占全国总财富的51.8% [1] - 婴儿潮一代占全球超高净值人群（资产至少3000万美元）的近一半 [1] - 未来20年，数万亿美元财富将转移给继承人，被称为“大财富转移” [1] 财富转移的预期规模与方式 - 仅在美国，预计将有68万亿至84万亿美元转移给配偶、子女和慈善机构，规模约为2023年美国经济总量的三倍 [2] - 继承是此次财富转移的最大单一驱动因素，且通过信托的普及，继承人更早获得财富 [2] - 55%的千禧一代和41%的Z世代预计在未来五年内继承金钱或资产 [3] 代际财富构成与行业变化 - 到2040年，千禧一代和Z世代将占全球超高净值人群的三分之一以上，较目前的8%大幅提升 X世代将占最大份额45% 婴儿潮一代和沉默一代的占比将从三分之二缩减至五分之一 [1] - 下一代超高净值人群的财富来源行业与父辈不同：近9%来自科技和社交媒体行业，是婴儿潮一代占比的两倍 [3] - 约15%的年轻超高净值人群财富来自酒店和娱乐业，而老一代该比例低于5% [3] - 金融和投资仍是最大行业，但Z世代和千禧一代集中度较低，仅约20% 年轻投资者更倾向于私募股权、直接投资和可持续资产 [3] - 房地产在各代际中均很重要，千禧一代将获得资源购房 继承的房产将为住房市场增加供应和需求 [3]