诉讼事件核心 - Sanford Heisler Sharp McKnight律师事务所于2026年2月20日向美国密苏里东区地方法院提起一项ERISA集体诉讼 指控Stifel Financial Corp及其Stifel Financial利润分享401(k)计划的其他受托人存在退休计划管理不善行为 [1] 被指控的失职行为 - 诉讼指控Stifel未能从其401(k)计划中移除两只基金——American Century Large Cap Growth Fund和Artisan Mid-cap Growth Fund 尽管这两只基金的投资表现持续不佳超过十年 [2] - 诉讼称 面对这种长期持续的糟糕表现 Stifel本应在多年前就移除这两只基金 但Stifel却将其保留在计划中 据称这导致Stifel员工和退休人员损失了数百万美元的退休储蓄 [5] - 通过这些行为 诉讼指控Stifel及计划受托人违反了ERISA规定的审慎受托责任 [6] 具体基金表现数据 - **American Century Large Cap Growth Fund表现**: - 过去六年 该基金落后于其基准Russell 1000 Growth Index超过30个百分点(192%对比131%) 也落后于可比的大型成长基金 [3] - 在此之前的六年 该基金落后Russell 1000 Growth Index 6.5个百分点(113%对比106.5%) [3] - 自2001年成立以来 该基金累计落后Russell 1000 Growth Index 256个百分点(821%对比565%) 年均落后约1.41% [3] - **Artisan Mid-cap Growth Fund表现**: - 自2014年加入计划以来 该基金落后于其基准Russell Mid-Cap Growth Index 42个百分点(217%对比259%) 也落后于可比的中型成长基金 [4] - 在2014年至2020年的六年期间 该基金落后Russell Mid-Cap Growth Index约8.5个百分点(73.5%对比82%) [4] - 从2020年3月1日至2026年1月31日 该基金再次落后Russell Mid-Cap Growth Index 14.4个百分点 年均落后约1.4% [4] 计划资产与损失规模 - 计划参与者在American Century Fund中投资了近1.6亿美元 约占计划资产的7% 在Artisan Fund中投资了超过7300万美元 约占计划资产的3% [6] - 自2020年3月1日以来 American Century和Artisan基金的不良投资表现合计给计划及其参与者造成了高达1.34亿美元的退休储蓄损失 [6] - 本案代表Stifel计划提起 该计划拥有约10,000名参与者和受益人 资产超过20亿美元 [7] 原告律师事务所背景与过往案例 - 提起此次诉讼的Sanford Heisler Sharp McKnight是一家专注于公共利益和民权案件的律师事务所 业务领域包括财务失职和ERISA诉讼等 [11] - 该所律师已通过众多裁决与和解为客户追回超过50亿美元 [11] - 此次诉讼紧随该所在2024年和2025年达成的几项重大ERISA集体和解之后 [9] - 2025年 该所在针对UnitedHealth Group的多年集体诉讼中获得了创纪录的6900万美元和解的最终批准 [9] - 2024年 该所与共同律师在针对General Electric的长期ERISA集体诉讼中获得了6100万美元和解的最终批准 [9] - UnitedHealth和GE的和解是近年来最重要的ERISA和解案之一 也是涉及计划投资表现不佳指控的案件中有史以来价值最高的和解之一 [9]