Many other advisors will package all services into a single overall percentage fee. In this case, you receive a range of services included in your AUM percentage fee. This is known as fee-only services . It is very important to understand whether your advisor charges on a fee-based or fee-only model, otherwise you can wind up with surprise charges.It's not uncommon for advisors to have a varied fee schedule based on the services that you select at any given time. For example, an advisor might charge a perce ...

金融顾问收费结构 - 行业普遍采用四种主要收费模式，大多数顾问会组合使用不同模式以对应不同服务 [4] - 资产百分比收费模式非常普遍，顾问按所管理资产的特定百分比收取年费，例如管理10万美元资产收取1%即1000美元 [1] - 绩效收费结构下，顾问在达到特定财务基准（如跑赢标普500指数回报）时获得额外报酬 [2] - 佣金结构下，顾问每次代表客户执行金融交易都会获得报酬，通常按交易金额的百分比计算 [2] - 按小时计费模式通常以六分钟为最小计费单位，也可采用预付固定费用的聘雇模式 [3] - 服务项目收费模式针对特定工作收取固定费用，例如报税服务 [4] 行业收费标准分析 - 综合财务管理服务的平均收费约为管理资产的1%，投资管理服务需与低成本的指数基金（如0.02%）竞争 [6] - 典型金融顾问收费范围低端约为0.5%，高端约为2%，1%处于市场平均水平且并不罕见 [9][17] - 收费最终由顾问、其公司及客户协商决定，取决于客户目标和个人情况 [7] - 以220万美元资产和1%管理费计算，假设年回报率8%，10年内总管理费支出约为25万美元 [10] 服务价值评估维度 - 评估1%管理费是否过高的关键不在于投资回报差异（因专业人士跑赢市场很罕见），而在于顾问提供的综合服务价值 [12] - 除投资管理外，顾问可能提供长期规划、财富构建建议、税务服务、遗产规划等增值服务 [12][15] - 若顾问仅执行投资操作而非主动管理组合，则1%费用可能不值得，但优秀规划师的价值可体现在协议范围外的多方面 [11] - 客户需根据自身需求选择顾问，避免为不必要服务付费（如简单报税），同时确保服务范围能达成所有财务目标 [16] 金融顾问服务范围 - 金融顾问帮助客户管理资金和资产，服务范围取决于其专业领域和客户需求 [14] - 部分顾问仅提供咨询建议而不协助实际交易，其他顾问则提供更全面服务，包括会计、报税、组合与资产管理等 [14][15] - 具体服务内容可包括投资或组合管理、长期财务规划、税务咨询与申报、预算与财务目标制定等 [19]