投资者情绪与市场感知 - 尽管市场处于历史高位，但投资者普遍感到对股市和广泛投资领域缺乏控制感和自主权[3] - 约90%的美国人对更广泛的经济力量可能影响其长期财务计划感到焦虑[2] - 80%的受访者（调查样本为5000人）对股市波动感到焦虑[2] 经济环境与压力来源 - 市场波动加剧了投资者的压力，影响因素包括解放日关税、地缘政治紧张局势和疲弱的就业报告[4] - 经济制约因素正对投资者的退休时间表等长期规划产生重大影响[4] 不同世代的财务挑战 - 约20%的Z世代和千禧一代以及25%的X世代已放弃退休计划，婴儿潮一代这一比例为9%[5] - 25%的Z世代和千禧一代表示无力抚养子女[5] - 约90%的参与者认为拥有住房是成功的标志，但四分之一的人怀疑自己永远无法拥有住房[5] 财务顾问的角色与行业趋势 - 调查发现，拥有顾问可显著提升财务信心，即使对于资产低于5万美元的客户也是如此[4] - 行业需从单纯的投资组合管理转向强调客户财务教育，以弥补日益扩大的信心差距[2] - 有观点认为，公司应减少对高资产客户的追逐，更多地关注跨财富范围的教育赋能[4]