文章核心观点 - 文章介绍了三只适合退休及收入型投资者的月度派息ETF 分别为摩根大通股票溢价收益ETF(JEPI)、景顺标普500高股息低波动ETF(SPHD)和Global X超级股息ETF(SDIV) 但文中仅详细讨论了前两只[1] - 这些ETF旨在为投资者提供多元化、低成本的投资渠道 并创造月度现金流收入[1] 摩根大通股票溢价收益ETF (JEPI) - 该ETF由摩根大通经验丰富的专业经理管理 是一只主动管理型基金 采用两步策略[3] - 策略第一步 通过自下而上的基本面研究流程投资股票 并根据波动性、风险回报状况和价值对股票进行排名[3] - 策略第二步 使用期权覆盖策略 通过买入与标普500指数挂钩的权益关联票据 来出售该指数的虚值看涨期权 由此产生的期权权利金使JEPI能够维持高收益率[4][5] - ETF当前股息收益率高达8.25% 并支付月度股息 最近宣布的股息为每股0.370美元[3][6] - 基金费用率为0.35% 即投资10,000美元需支付35美元费用[6] - 行业配置最高为信息技术(15.8%)、医疗保健(12.3%)和工业(11.7%)[5] - 前十大持仓包括Alphabet、强生、艾伯维、亚马逊、苹果和微软等公司 实现了增长型股票与收益型股票的恰当组合[5] 景顺标普500高股息低波动ETF (SPHD) - 该ETF股息收益率为3.65% 虽低于JEPI 但提供了低波动性的市场投资选择[7][8] - 基金筛选标普500指数中股息率最高的75只股票 然后从中选取过去一年波动性最低的50只进行投资 以此在低风险下提供优质股票[8] - 该基金完全避开科技股[7]