行业核心挑战 - 年轻一代财务顾问普遍感到迷茫 缺乏清晰的职业路径、技能发展目标或对其管理者继任计划的了解[1] - 行业内人才本就稀缺 且大量年长顾问临近退休 若未能有效支持下一代 公司将面临竞争优势丧失的风险[1] - 忽视人才战略将导致客户服务弱化、领导力缺口扩大以及增长停滞 这是公司走向衰落的最快路径[2] 下一代顾问的核心诉求与现状 - 下一代顾问最渴望的是清晰度 其首要需求包括明确的职业路径、股权机会的透明度以及更强大的辅导机制[2] - 尽管公司拥有专业知识和机构资源 但在培训方面存在不足 仅有不到40%的培训项目被认为是足够的[2] - 约一半的培训项目仅具有松散的结构 其余则完全缺乏组织性[2] - 行业内的激励性薪酬计划净推荐值低至-31 显示出极差的评价[2] 公司管理实践与反馈机制 - 继任计划有所改善 但近三分之二的公司表示其下一代人才尚未准备好接管[2] - 提供年度评估的RIA公司略低于半数 半年度评估的公司仅占22% 季度评估的占17% 后两者比例均低于往年[3] - 过多领导者将评估视为文书工作而非辅导机会[3] 人才流失趋势与战略影响 - RIA公司多年来享受低流失率 但2025年这一趋势发生逆转 报告无意外流失的公司比例从2024年的68%降至58%[4] - 同时 报告流失率大幅升高的公司比例从上一年的2%上升至9%[4] - 行业近期专注于增长和并购 忽视了顾问的发展 而人才是支撑所有其他优先战略的引擎[4]