公司动态：富国银行招募与业务发展 - 富国银行顾问金融网络从瑞银招募了一个管理超过**17亿美元**客户资产的团队[1] - 该团队名为Snow Pine Private Wealth，由八名顾问组成，并包括五名支持人员，专注于为家庭、企业家和“白手起家的第一代财富创造者”提供服务[2] - 团队领导Derek Cherne在瑞银总计工作了27年，团队其他成员包括Keith Burke, Andrew Knutson, Daniel Miller, Dean Breitbach, Peter Knutson和Clayton Knutsen[3] - 此次招募紧随富国银行在2024年12月宣布的2025年最大招募胜利，当时其从瑞银吸引了管理**63亿美元**客户资产的Hingham Street Partners团队，该团队32人全部加入了富国银行波士顿的私人客户集团[4] - 富国银行FiNet部门今年早些时候还从花旗集团引入了两名管理**12亿美元**客户资产的顾问[5] - 公司高管表示，尽管持续进行渠道招募，但富国银行正在为对该运营模式感兴趣的顾问准备一个全新的、仅收费的RIA托管平台，并计划在2027年向市场提供该选项[5] 行业动态：瑞银的顾问流失与行业趋势 - 瑞银近期在顾问数量上呈现净流失状态，在2025年底顾问流失最多的公司中排名第三，美国银行和独立经纪交易商Osaic分别位列第一和第二[6] - 瑞银还流失了一个管理**13亿美元**资产的团队至RIA行业，该团队在Elevation Point的帮助下于2月以少数股权形式成立新公司Hampton Bluff Capital Partners，其前身是瑞银旗下的Odyssey Wealth Management[7] - 瑞银高管表示，公司预计在旨在提高盈利能力的薪酬改革后会出现人员流失，但他们预计情况将在2026年下半年稳定下来，并已为留在公司的顾问制定了内部继任计划[8]

公司战略与业务发展 - 富国银行顾问公司计划在今年晚些时候推出新设计的纯收费RIA托管平台 该平台将由其金融顾问网络中的少数几家公司作为种子用户 [1] - 公司计划在2027年进行更广泛的市场推广 届时将接纳更多寻求纯收费模式的外部咨询公司 [2] - 公司将其定位为一个能够培育顾问职业发展周期的平台 并从财富管理业务的角度提供服务 对顾问的雇佣模式保持中立 [3] 新平台服务与功能 - 革新后的RIA项目将负责尽职调查、客户过渡、运营支持、关系管理和技术整合 并提供访问富国银行全部平台能力的机会 [3] - 新的RIA解决方案渠道将提供一个比现有First Clearing更强大的选择 后者主要是一个处理交易结算、风险管理、文书工作和后台结算流程的清算公司 [5] - 公司计划在年底前将部分内部业务引入该平台 然后在2027年吸引外部业务加入 旨在通过现有顾问测试和学习 以确保推出一个强大的平台 [6] 现有业务基础与进展 - 富国银行通过First Clearing运营的纯收费RIA渠道多年来已发展到数十家公司 但未披露具体管理资产规模 [2] - 公司近年来一直致力于发展其针对独立顾问的经纪商/交易商FiNet渠道 并取得一定成功 在过去一年吸引了多个管理资产超十亿美元的团队 [3] - 公司于2019年通过其First Clearing部门推出RIA解决方案 并在今年初提拔了原关系管理总监Leeann Markovitz接管该部门 [4]