诉讼核心指控 - 美国银行和纽约银行被指控在知情情况下为爱泼斯坦的性交易团伙提供金融支持 并将其伪装成非犯罪商业活动 [1][3] - 诉讼指控银行将利润置于保护受害者之上 未能及时向执法部门报告爱泼斯坦的罪行 [1][3] - 纽约银行被指控处理了3.78亿美元支付给爱泼斯坦性交易受害者的款项 [3] 针对美国银行的具体指控 - 一名简·多伊原告声称 2013年根据爱泼斯坦会计师指示以其名义在美国银行开设账户 [2] - 诉讼指控爱泼斯坦及其会计师以多伊名义开设其他银行账户 其中一个账户在爱泼斯坦2019年死亡后仍被使用 [3] 行业背景与先例 - 摩根大通和德意志银行于2023年就类似指控达成和解 金额分别为2.9亿美元和7500万美元 但未承认不当行为 [5] - 爱泼斯坦的性交易运作需要大量财务规划来掩盖其交易为合法活动 [5] 相关监管动态 - 美国银行在2020年提交了关于1.7亿美元爱泼斯坦相关交易的可疑活动报告 引发立法者对银行可能违反反洗钱法的担忧 [8] - 约一个月前 众议院司法委员会共和党人阻止了民主党传唤四家银行CEO的努力 这些银行被指标记了15亿美元与爱泼斯坦相关的可疑交易 [6]