政策背景与核心目标 - 中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》，公开征求意见截止时间为2025年9月3日 [1] - 《办法》旨在贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》规定，为金融机构提供客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存的操作指南，并与《反洗钱法》相衔接 [6] - 政策制定目的包括做好反洗钱国际评估应对工作，以及提高金融机构客户尽职调查工作的有效性 [6] 适用范围与机构类型 - 《办法》适用于六大类金融机构，包括政策性银行、商业银行、农村合作银行等银行机构；证券公司、期货公司、基金公司；保险公司、保险资产管理公司；信托公司、金融资产管理公司、消费金融公司等；非银行支付机构；以及中国人民银行确定的其他金融机构 [2] - 与2021年的修订草案征求意见稿相比，新规将适用金融机构分为六大类，并将非银行支付机构单独列为一类 [2][3] 客户尽职调查具体要求 - 银行类金融机构在提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币5万元以上或外币等值1万美元以上时，需开展客户尽职调查 [2] - 非银行支付机构在开立支付账户或一次性出售不记名预付卡人民币1万元以上时，应当开展客户尽职调查并登记客户身份基本信息 [2] - 银行、非银行支付机构为特约商户提供收单服务，应当对特约商户开展客户尽职调查 [3] - 信托公司在设立信托或办理信托受益权转让时，应当识别并核实委托人身份，了解信托财产来源，登记委托人、受益人身份基本信息 [3] 政策影响与行业观点 - 分析指出《办法》是反洗钱监管体系的关键升级，通过细化六大类金融机构义务，有助于提升整个行业的风险管理水平和合规性，减少洗钱、恐怖融资等非法活动风险 [4][7] - 多项细化新规的出台填补了部分领域的监管空缺，形成完整监管链条，有助于构建安全、透明的金融体系，提升国际竞争力 [7] - 金融机构需主动适应新规，将合规融入战略，以实现“合规创造价值” [7]

《办法》规范的主要内容包括明确客户尽职调查总体要求、完善客户尽职调查具体要求、完善适用范围 等内容，确保与《中华人民共和国反洗钱法》相衔接。 在完善客户尽职调查具体要求部分，人民银行表示，一是结合当前金融业务实践更新各金融行业客户尽 职调查的适用情形及措施；二是在法律规定基础上，明确金融机构与客户业务存续期间的尽职调查要 求；三是参照反洗钱国际标准，明确受益所有人、高风险国家（地区）和应加强监控国家（地区）、外 国政要和国际组织高级管理人员、代理行业务及类似业务、汇款业务等尽职调查有关要求。 北京商报讯（记者 廖蒙）8月4日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会 关于《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（以下简称 《办法》），现向社会公开征求意见，意见反馈截止时间为2025年9月3日。 根据《办法》，需要履行反洗钱义务的金融机构类型包括六大类，分别是：政策性银行、商业银行、农 村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司；保险公司、 保险资产管理公司；信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金 ...

央地战略合作 - 广东省委省政府与中信集团举行工作座谈 就深化战略合作进行深入交流 双方自去年签署全面战略合作协议以来 多领域合作进一步深化并取得新进展新成效 [1][2] - 广东希望中信集团深度参与粤港澳大湾区金融 商贸 消费 基础设施 产业园区等领域建设 并加强对新能源 新材料 智能制造 数字基建 低空经济等产业的投入与融资支持 [2] - 中信集团表示将全力抓好与广东合作协议的落地落实 聚焦服务粤港澳大湾区建设 制造强省建设 "百千万工程"实施等重点工作 持续加大证券 银行 信托等金融资源导入 [3] 产业投资布局 - 广东希望中信集团抓住"百县千镇万村高质量发展工程"实施带来的利好 在粤东粤西粤北和广大县镇村投资更多优质项目 [2] - 中信集团计划优先将重点项目 增值业务和创新平台放在广东 并组织更多优质外资企业投资广东 扎根广东 [3] 国际经贸合作 - 中信集团与广东联合开展"日本企业广东行"活动 日企报名踊跃 各方反响热烈 签约成果丰硕 广东希望中信集团继续组织更多国际知名企业来粤考察对接 投资兴业 [2][3]