财务表现 - 2024年每股派息0.33港元，总计派发约1.48亿港元，派息比率高达50.3% [1] - 2024年归属于股东的净利润约2.72亿元人民币，同比增长42.8% [1] - 2024年营业收入约23.06亿元人民币，同比增长17.3% [1] - 2024年总订单金额达约35.06亿元，同比增长49.3% [1] - 付费用户数量达18.15万名，同比增长约149.4% [1] - 上市至今累计现金分红4.80亿港元 [1] - 2024年完成1773万股份回购，回购资金总额约1.98亿港元 [1] 业务发展 - 定位"新一代股票投资助手"，是国内领先的三方证券投顾公司 [1] - 最早运用融媒体为个人投资者提供金融信息和内容服务 [1] - 2024年研发投入约3.19亿元人民币，同比增长10.9%，占总收入约13.8% [2] - 推出业内首款股票学习产品"易知股道" [2] - 开发智能投顾数字人"九哥"、"九方灵犀"、"九方智研"等AI产品 [2] - 研发成果获得COLING、NAACL等国际顶级会议录用 [2] - 完成Deepseek-R1私有化部署，应用于核心业务场景 [2] 战略规划 - 深化"人工智能+"创新融合，推动"数智化"转型 [2] - 持续深化AI技术在投顾服务中的应用 [2] - 构建智能投顾生态体系，巩固行业领先地位 [2] - 中国资本市场持续开放和投资者教育需求提升带来发展机遇 [2]

公司与腾讯云合作 - 上海海能证券投资顾问有限公司与腾讯云达成合作，接入DeepSeek模型 [1] - 合作基于腾讯云的大模型知识引擎基座平台，赋能AI智能质检、客服GPT助手、AI投顾协同等业务 [1] - 公司产品技术负责人表示，此次合作将通过技术驱动提升服务效率，全面升级客户服务体验 [1] 技术应用与业务升级 - DeepSeek模型的落地将应用于AI智能质检、客服GPT助手、AI投顾协同等领域 [1] - 公司旨在为客户提供更智能、更便捷的金融服务体验 [1] - 技术驱动将进一步提升服务效率，优化客户服务流程 [1]

投顾行业监管动态 - 湖南证监局对湖南金证投资咨询顾问有限公司采取责令改正并暂停新增客户3个月的监管措施 [1] - 股掌柜证券投资咨询有限公司被责令改正 [1] - 福建中讯证券研究有限责任公司、海南港澳资讯产业股份有限公司被责令暂停新增客户3个月 [1][3] 违规行为共性分析 - 公司治理不足，合规管理和内部控制不完善（涉及福建中讯、湖南金证、股掌柜） [4] - 利用虚假信息、不当手段招揽客户（涉及股掌柜、湖南金证、福建中讯、海南港澳资讯） [5] - 证券投顾服务执业不规范（湖南金证未提供合理依据，股掌柜信息公示不足，福建中讯适当性管理缺失） [6] - "无证"工作人员提供投资建议（福建中讯、股掌柜、湖南金证等普遍存在） [7] - 工作流程管理缺失（股掌柜直播不规范，福建中讯信息公示不全，海南港澳资讯风险测评问题） [8][9][10] 监管处罚数据与措施 - 2023年前6个月各地证监局对近30家投顾机构出具行政监管措施决定书，其中超10家被暂停新增客户 [14] - 湖南金证整改期间需每月提交整改报告，验收合格后方可新增客户 [14] - 福建中讯暂停期间不得签约新客户或续约老客户，禁止变相开展业务 [14] 从业人员违规案例 - 福建中讯副董事长蔺某杰因个人控制公司微博账号传播不实信息被出具警示函 [15] - 海南港澳资讯顾某虎因无证提供投资建议和直播活动被记入诚信档案 [15] 行业发展趋势 - 监管趋严推动行业告别"野蛮生长"，需强化合规运营 [16] - 未来投顾机构需立足买方立场，结合科技提升服务效率 [16]

行业趋势 - 投资者对专业投顾服务的需求从"可选"转向"必选" [1] - 技术赋能服务体验的专业机构正在重塑行业格局 [3] 公司核心优势 - 建立7×24小时市场监测机制，实现"分钟级"信息传递 [1] - 在美联储突发加息50个基点时，25分钟内完成全部高净值客户覆盖并推送《紧急调仓策略》，帮助客户单周规避2.3%潜在损失 [1] - 创新推出"投资显微镜"服务，客户可实时查看持仓产品的底层资产构成、风险评级变化及费用明细 [3] - 重大调仓操作前需客户电子签确认 [3] 客户服务效果 - "投资显微镜"服务使客户对投资决策的理解度提升47%，投诉率同比下降62% [3] - 智能客户画像系统动态捕捉投资者需求变化，资产规模跨过百万门槛或风险测评结果更新时自动触发投资方案重组 [3] - 平均响应时间较行业标准缩短70% [3] - "生命阶段适配"服务已帮助300余组家庭在婚育、退休等关键期完成资产平稳过渡 [3]

文章核心观点 - 多家第三方投顾企业密集被罚，违规行为包括公开分析推荐个股、误导性营销宣传、承诺投资收益等，地方证监局要求企业整改提升合规水平 [1][2][3] 客户招揽行为不规范 - 4月11日北京证监局责令和讯信息科技有限公司改正，该公司存在未有效管理从业人员执业行为、客户招揽行为不规范、未有效执行风险测评等问题，需60日内提交书面整改报告 [5] 承诺投资收益 - 3月27日湖南证监局责令湖南爱赢证券投资顾问有限公司改正，该公司存在合规审核与内部管理不到位、虚假误导宣传并承诺投资收益等问题，需1个月内提交书面整改报告 [7][8] 个别投顾公开分析和推荐个股 - 3月21日北京证监局责令鼎信汇金（北京）投资管理有限公司改正，该公司存在合规管理机制不健全、个别投顾公开分析推荐个股等问题，需30日内提交书面整改报告 [9] 投资者适当性管理不当 - 3月4日北京证监局责令北京中富金石咨询有限公司改正并暂停新增客户3个月，该公司存在合规管理和内部控制不完善、投资者适当性管理不当等问题，整改期间按月报送报告，暂停期满书面报告整改情况，验收完成前不得新增客户 [10][11]