核心观点 - 一款旨在创建税务策略的人工智能工具引发财富管理类股票遭抛售 投资者担忧自动化建议可能危及该行业业务 [1] - 此次抛售与市场对人工智能颠覆金融咨询和财富管理模式的广泛担忧有关 焦点集中在效率被竞争削弱、长期费用压缩以及潜在市场份额转移的风险上 [4] 市场反应 - 财富管理行业股票遭遇显著抛售 Raymond James Financial Inc 股价下跌8.8% 创2020年3月以来最差单日表现 Charles Schwab Corp 下跌7.4% LPL Financial Holdings Inc 下跌8.3% 均创4月以来最差单日表现 [2] - 此次市场波动似乎令华尔街感到意外 在追踪Charles Schwab的24位分析师中 仅有一位给予其卖出评级 [3] 行业影响与担忧 - 该创新将财富管理行业置于人工智能竞争的风口浪尖 如同上周对软件股和私人信贷公司以及周一对保险经纪股的影响一样 [2] - 行业不确定性极高 难以证伪负面预期 未来12至24个月行业前景不明朗 [3] - 包括Blackstone Inc、Apollo Global Management Inc和Ares Management Corp在内的资产管理公司高管近日试图说服股东及基金主要支持者 其对AI将摧毁大量业务的担忧被夸大 但投资者对该行业的看法持续恶化 [4] 相关产品与公司 - 该新工具由非上市科技初创公司Altruist Corp发布 帮助财务顾问为客户制定个性化策略并生成工资单、账户对账单等文件 [3] - Altruist公司创始人兼首席执行官Jason Wenk职业生涯始于摩根士丹利 首席运营官Mazi Bahadori曾任职于Pimco Investment Management 公司领导层拥有华尔街和投资界运营经验 [3]