投资策略核心 - 投资目标为通过构建产生收益的投资组合实现财务独立 以覆盖基本生活开支 [1] - 策略核心是配置多种创收资产 包括交易所交易基金 以提升投资组合的收益潜力 [2] - 将Schwab美国股息股票ETF和摩根大通股票溢价收益ETF结合使用 分别提供增长的股息收入和期权策略收入 以实现收入多元化和提升 [13] Schwab美国股息股票ETF - 该ETF追踪道琼斯美国股息100指数 投资于100支顶尖股息股票 [5] - 指数筛选标准包括四个股息质量特征：现金流与总债务比率 股本回报率 股息收益率 五年股息增长率 [7] - 截至去年三月指数年度调整时 其持仓平均收益率为38% 五年年化股息增长率为84% [5] - 目前该ETF提供的收益率为39% 显著高于标普500指数12%的当前收益率 [9] - 其高质量高收益股息增长股的投资承诺持续为投资者带来增长的被动现金收入 [6] 摩根大通股票溢价收益ETF - 该ETF通过期权策略产生收入 过去12个月的收入收益率为81% [10] - 策略为对标普500指数卖出价外看涨期权 作为期权卖方获得期权权利金 并每月向基金投资者进行分配 [11] - 基金同时持有防御性股票组合 提供股票市场的上行风险敞口 自2020年5月成立以来年均回报率为115% [12] - 其收入流在市场波动期后往往更高 结合资本增值潜力 有助于构建持久财富 [12]