纽约州税收竞争与人口迁移 - 纽约州州长Kathy Hochul呼吁富裕居民返回纽约州 以应对税基萎缩的担忧[5] - 其当前务实的言论与2022年竞选期间的政治言论形成鲜明对比 当时她曾告诉政治对手“跳上巴士”前往佛罗里达州[1][6] - 远程工作的兴起使得个人和企业更容易离开纽约州[2] 州际税收竞争压力 - 纽约州正与德州、佛罗里达州等低税负州竞争 这些州不征收个人所得税且营商环境相对友好[1] - 税收政策在华尔街公司考虑迁往德州等地的决策中扮演主要角色[2] - 纽约州州长承认该州税基已被侵蚀 部分富裕居民已迁往佛罗里达州等低税州[3] 高收入者对州财政的重要性 - 高净值人士对于支持纽约州慷慨的社会项目计划至关重要[4] - 州长强调需要建立一个明智的税收体系 而不仅仅是为了征税而征税[4] 富裕阶层的合法避税策略 - 高净值家庭很少仅依靠搬迁至低税州来减少税单 他们长期使用成熟的策略和特定资产类别来合法削减税务[8] - 亿万富翁主要通过资产而非工资积累财富 美国税制并未设计成完全捕获这些资产的增值收益[9] - 资本利得税率通常低于普通收入税率 且资产出售前无需缴税[9] 房地产投资的税收优势 - 房地产是美国富人几十年来依赖的资产类别之一 部分原因在于其享有优惠的税收待遇[9] - 投资性房地产的租金收入可抵扣多项支出 如抵押贷款利息、房产税、保险及维护维修费[10] - 房地产投资者还受益于折旧抵扣 这是一种因房产随时间磨损而获得的税收减免[10] - 投资者可利用再融资和1031交换等工具使资本持续复利增长 而非变现[10] 房地产投资平台：Mogul - Mogul是一个房地产众筹平台 提供投资创收资产类别的更便捷途径[11] - 该平台提供蓝筹租赁物业的份额所有权 为投资者带来月租金收入、实时增值和税收优惠 且无需高额首付或处理租客问题[11] - 平台由前高盛房地产投资者创立 团队为投资者精选全国前1%的单户租赁住宅[12] - 每处房产都经过严格审查 要求在不利情景下也能实现至少12%的回报 平台整体平均年化内部收益率(IRR)为18.8%[13] - 投资机会通常在3小时内售罄 每处房产的投资额通常在15,000美元至40,000美元之间[13] 房地产投资平台：Lightstone DIRECT - Lightstone DIRECT为合格投资者提供投资机构级多户住宅和工业房地产的机会 最低投资额为100,000美元[14] - Lightstone Group成立于1986年 是美国最大的私营房地产投资公司之一 管理资产超过120亿美元[14] - 近四十年来 该团队在多个市场周期中实现了强劲的风险调整后回报 自2004年以来已实现投资的历史净IRR为27.6% 历史净股本倍数为2.54倍[15] - Lightstone DIRECT让投资者能够参与该公司用自有资本追逐的同类多户住宅和工业地产交易[15] - Lightstone在每笔交易中至少投入20%的自有资本 约为行业平均水平的四倍 确保其利益与投资者直接一致[16] 利用税收优惠退休账户 - 富人不仅关注投资内容 也密切关注投资存放的地点 使用税收优惠退休账户是让更多资本随时间复利增长的有效方式[18] - 传统IRA和罗斯IRA允许投资以延税或免税的方式增长[18] - 对于拥有50,000美元或以上投资组合的经验丰富的投资者 可以考虑通过固定费用的自主退休账户来分散投资[18] 自主退休账户提供商：IRA Financial - 自主退休账户是一种税收优惠的IRA 允许投资者将资金配置到比银行或经纪公司提供的典型IRA更广泛的另类资产范围[19] - 传统IRA将选项限制在股票、债券和共同基金 而自主账户允许投资房地产、加密货币、私营企业、贵金属和私人借贷[19] - IRA Financial让投资者可以直接与经验丰富的退休专家合作 其平台和移动应用便于在线管理账户 内部税务团队确保投资完全符合IRS规定[20] - 该公司托管超过50亿美元的退休资产 提供IRA审计保护担保 拥有全国超过25,000名客户 客户保留率达97%[21] - 投资者可在90秒内通过回答几个问题预先获得账户资格[21] 综合财务管理平台：Range - 高收入家庭可以使用Range等平台来进一步减轻税负[22] - Range是一个简化、经济高效的管理整体财务生活的平台 可根据前一年的报税情况提供税务建议 并评估投资组合以寻找税损收割机会[22] - 除税务服务外 Range还提供投资咨询服务 传统顾问通常收取管理资产(AUM)0.5%至2%的费用 或对更全面的计划收取1,000至3,000美元以上费用 而Range提供固定费用定价 不收取AUM费用[23] - 投资者在回答几个快速问题后 可以免费预约Range团队的演示[23]