公司业务拓展 - 订阅制财务规划公司Facet在其统一费率的会员计划中增加了税务准备和申报服务 [1] - 公司通过白标整合了嵌入式全年税务平台april的技术来实现此功能 [1] - 税务准备是会员需求最高的下一项服务 [5] 会员计划与规模 - 税务服务是公司统一费率会员计划中新增的最新服务 该计划目前拥有超过24,000名会员 管理资产达50亿美元 [2] - 会员费为每年2,100美元可享受最基础的"核心"计划 提供财务规划师服务 财务计划核心组件和资金管理能力 [5] - 会员计划还包括财务规划 遗产规划 保险 直接指数投资和另类投资 [2] 目标市场与定位 - 公司专注于服务大众富裕市场 即总净资产低于200万美元的客户群 [3] - 公司估计有1亿家庭存在财务复杂性 这些客户本可受益于财务顾问服务 但因可投资资产不足而无法获得传统顾问的关注 [3] - 公司旨在为大众富裕阶层提供更可负担且仍保持高触达的服务 [3] 服务整合与发展战略 - 公司致力于构建一站式财务中心 以财务建议为起点 并高度重视帮助会员执行建议 [4] - 公司去年通过与Wealth com合作推出了遗产规划服务 今年初通过与Orion合作在核心投资工具中增加了直接指数投资和另类投资 [4] - 公司将税务规划 策略与实际申报无缝整合视为未来竞争的必要能力 并强调这些能力需内部化且实现各财务规划环节的无缝衔接 [5] 服务分层细节 - 税务帮助的程度取决于会员等级 "Plus"级别会员可在专家审核下在线完成联邦和州税申报 [5] - 最高级别"Complete"会员可由持证税务专业人士处理全部税务申报 [5] - "核心"和"Plus"会员也可以按需单点购买遗产规划和税务准备服务 [5]