行业趋势：一站式服务需求增长 - 为扩大钱包份额和吸引客户，提供税务规划与申报等综合性服务已成为RIA公司的关键业务[1] - 自2019年以来，偏好一站式金融服务以满足其财务需求的客户比例增长了60%[5] - 税务申报是客户最感兴趣的服务点之一，更聪明、更富有、更成熟的客户希望获得一站式服务[4][5] 税务服务采用率与公司规模差异 - 行业研究显示，约六分之一的公司目前向客户提供税务申报服务[2] - 管理资产规模较大的公司（5亿至10亿美元）使用税务申报软件的比例（56%）是管理资产规模小于1亿美元的公司（24%）的两倍多[2][3] - 小型RIA与大型RIA之间的差距反映了公司在规模、资源和客户需求上的差异[3] 公司战略与执行挑战 - 对于小型RIA而言，税务申报业务执行难度大，需要相当大规模的投资，中小型公司可能不愿投入[4] - 大型公司已开始将税务服务视为未来发展方向，并将其作为组织的核心独特优势之一[4][6] - 即使是管理资产达37亿美元的公司，也难以完全内部处理所有税务申报案例，对于拥有复杂商业实体结构的客户，仍需与专业会计师事务所进行有价值的分工协作[6][7]