纪要涉及的行业和公司 - 行业：金融行业（银行、券商）、计算机行业 - 公司：高伟达、华泰证券、阿里、智普、火山引擎 纪要提到的核心观点和论据 行业趋势 - 商机趋势：AI相关商机由银行大业务部门主导，预算不受年初预算规模限制，需求明确且基于具体场景[2] - 系统更新：银行系统性商机预计还需两多月或更久，届时将带来银行系统更新的系统性爆发机会[3] - 业务需求：银行系统在客户信息系统智能化改造、信贷系统、智能测试、非直接化信息处理、运维智能运动、供应链、汽车金融等业务场景有需求，其中信贷系统和客户信息系统占主要方面[5] - 参与主体：算力方面需加强，互联网大厂未参与银行开发层架构，银行倾向自己做架构，建行已在规划AI架构[14][15] 高伟达业务进展 - 经验积累：2023 - 2024年与大厂在华泰证券业务上合作，锻炼队伍并积累经验[1] - 业务调整：2023下半年到2024年对成本和费用结构进行较大调整，2024年底成本和利润结构良好[3] - 商机预测：2025年商机预计更乐观，目前收到大量商机，算法工程师团队应对不足，正在扩编[4][8] - 合作模式：与大厂合作，大厂引流，高伟达负责相关业务，各取所需，高伟达在银行业务方面更具优势[19][20] - 项目周期：项目交付周期约五到六个月，后期工程化能力增强后开发周期可能更短[22] - 收入成本：前期人员招聘增加成本，但后期业务增长可化解压力，2025年商机订单预测乐观[23][24][25] 项目效果和毛利率 - 项目效果：银行AI开发在信贷、客户关系管理等场景带来效率提升，如贷款流程时间缩短、报告生成加快、积分运营效率提高、数据打通等[27][28] - 毛利率：项目毛利率差异大，部分能到60%多，部分20%多，普遍比传统业务增加约10个点[17] 其他重要但可能被忽略的内容 - 项目案例：某项目四年多前中标金额四百多万，今年重新投标金额达1300万，融合了AI要求[12] - 人员规划：算法团队预计增长50%，原十几人；工程师团队需新增近200人投入新业务，可从各项目抽调[33] - 业务增长预期：2025年华泰证券业务预计增长20%左右，大厂业务量预计更高；2025年不算增量时预计比2024年增长百分之大几十[34] - 合作情况：高伟达与火山引擎有合作，今年有初步盘点和预测，但因合作要求不能透露具体情况[35]