业绩总结 - 截至2025年3月31日，Colony Bank的资产总额为32亿美元[12] - Colony Bank计划在2025年底前实现8%至12%的有机增长率[23] - 预计Colony Bank的资产回报率目标为1.00%[22] - 2024年第一季度，抵押贷款部门的税前亏损为13千美元，而第二季度税前利润为180千美元，第三季度为346千美元，第四季度为亏损101千美元，2025年第一季度为31千美元[30] 用户数据 - Colony Bank的目标是每年增长8%至12%的客户基础[22] - 2025年第一季度，非利息存款占账户的13.6%，占总存款余额的45.1%[55] - 2025年第一季度，商业、金融和农业贷款占贷款组合的36.8%[33] - 2025年第一季度，贷款组合中住宅房地产占比为21.5%[63] 新产品和新技术研发 - Colony Bank收购Ellerbee Agency的购买价格为350万美元，预计在第一年内每股收益增加约0.02美元[27] - Ellerbee Agency在2024年实现了约1500万美元的年保费和200万美元的年总收入[27] 市场扩张和并购 - Colony Bank在乔治亚州的存款市场份额为该州最大的社区银行[12] - Colony Bank的管理团队在并购方面拥有丰富的经验，计划利用行业整合机会[26] 财务数据 - 2025年第一季度的总流动性来源为1317.7百万美元，包括FRB储备185.7百万美元和FHLB借款能力589.6百万美元[43] - 2025年第一季度，商业房地产贷款的平均余额为165,088千美元，平均交易规模为1,260千美元[75] - 2025年第一季度，Tier One资本比率为13.8%[41] - 2024年第一季度，非利息收入占总收入的34%[48] 投资组合表现 - 截至2025年3月31日，投资证券组合中，美国机构MBS/CMO的账面价值为337,845千美元，占比39%[76] - 市政证券的账面价值为256,890千美元，占比30%[76] - 私人标签MBS的账面价值为78,470千美元，占比9%[76] - 美国国债的账面价值为97,969千美元，占比12%[76] - 企业债券的账面价值为53,317千美元，占比6%[76] - 截至2025年3月31日，市政证券的总账面价值为256,891千美元，市场价值为219,193千美元，未实现损失为37,698千美元[78] - 私人标签MBS的总账面价值为78,470千美元，市场价值为70,478千美元，未实现损失为7,992千美元[80] - 企业证券的总账面价值为53,317千美元，市场价值为48,193千美元，未实现损失为5,124千美元[82] - 预计未来四个季度投资组合的本金和利息现金流将在2800万至3200万美元之间[88] - 截至2025年3月31日，投资组合的平均寿命为5.59年，有效久期为4.41年，账面收益率为2.98%[88]