文章核心观点 公司2024年第四季度和全年财务数据公布，虽面临利率上升和存款竞争压力，但仍保持双位数存款增长，不过净利润、资产回报率等指标有所下降，公司通过多种策略应对挑战并维持运营效率 [1][2]。 各部分总结 财务业绩 - 2024年第四季度归属于普通股股东的未审计净利润为770万美元，摊薄后每股收益2.85美元，较上一季度和2023年同期均减少0.1百万美元，降幅分别为2.3%和1.5%；2024年全年净利润3010万美元，摊薄后每股收益11.27美元，较2023年减少0.3百万美元，降幅1.1% [1][4][6] - 2024年第四季度净利息收入1770万美元，净息差3.96%，较去年同期和上一季度均有所下降；全年净利息收入7110万美元，净息差4.31%，较2023年分别增加150万美元和下降36个基点 [7][15] - 2024年第四季度非利息收入160万美元，较上一季度减少0.9百万美元，降幅34.6%，较去年同期增加0.3百万美元，增幅19.7%；全年非利息收入720万美元，较2023年增加180万美元，增幅33.5% [19][20] - 2024年第四季度非利息支出810万美元，较上一季度减少110万美元，降幅11.9%，较去年同期增加0.1百万美元，增幅1.8%；全年非利息支出3490万美元，较2023年增加320万美元，增幅10.2% [21][23] - 2024年第四季度所得税费用320万美元，有效税率29.1%；全年所得税费用1190万美元，有效税率28.3% [26][27] - 2024年第四季度平均股本回报率16.3%，平均资产回报率1.64%，较去年同期和上一季度均下降；全年平均股本回报率17.3%，平均资产回报率1.74%，较2023年下降 [28][31] 资产负债表 - 截至2024年12月31日，总资产18.8亿美元，较2023年增加2.239亿美元，增幅13.6%，较上一季度增加4510万美元，增幅2.5% [32] - 现金及现金等价物2.935亿美元，较2023年增加1.437亿美元，增幅95.9%，较上一季度减少1180万美元，降幅3.9% [32] - 投资证券2.449亿美元，较2023年增加220万美元，增幅0.9%，较上一季度增加1080万美元，增幅4.6% [33] - 贷款12.9亿美元，较2023年增加8040万美元，增幅6.6%，较上一季度增加4600万美元，增幅3.7% [34] - 总存款16.5亿美元，较2023年增加2.126亿美元，增幅14.8%，较上一季度增加4150万美元，增幅2.6%；非利息存款6.461亿美元，占总存款39.2% [35] - 股东权益1.895亿美元，较2023年增加3280万美元，增幅20.9%，较上一季度增加470万美元，增幅2.5% [36] - 不良资产110万美元，占总资产0.06%，较2023年和上一季度均上升 [37] 其他信息 - 2024年第四季度计提信贷损失准备40万美元，与上一季度持平，高于去年同期的30万美元 [18] - 公司经营效率比率2024年第四季度为42.0%，较2023年第四季度上升0.3个百分点，较上一季度下降2.7个百分点；全年为44.5%，较2023年上升2.3个百分点 [24][25] - 银行社区银行杠杆率2024年12月31日为11.07%，较2023年和上一季度均下降 [39] - 公司于2024年10月28日宣布延长股票回购计划至2025年4月24日，可回购最高100万美元普通股；第四季度回购2090股，自计划实施以来共回购7771股 [40][41]

文章核心观点 - 2025年1月28日第一金融银行集团董事会宣布每股普通股0.24美元的季度现金股息 ，将于2025年3月17日支付给2025年3月3日登记在册的股东 [1] 公司概况 - 公司是一家总部位于俄亥俄州辛辛那提的银行控股公司 [2] - 截至2024年12月31日 ，公司资产186亿美元 ，贷款118亿美元 ，存款143亿美元 ，股东权益24亿美元 [2] - 公司子公司第一金融银行成立于1863年 ，通过六大业务线提供银行和金融服务产品 [2] - 截至2024年12月31日 ，财富管理业务管理资产约37亿美元 ，提供财富规划等服务 [2] - 截至2024年12月31日 ，公司运营127家全方位服务银行中心 ，位于俄亥俄州等地 ，商业金融业务在全国范围内放贷 [2] - 公司更多信息可在www.bankatfirst.com查询 [2]

文章核心观点 公司2024年业绩创纪录，净收入和每股收益增长，资产规模达历史最高，虽非执行贷款增加但公司有信心通过战略举措实现盈利增长 [1][2][3] 财务业绩 净利润 - 2024年第四季度净利润9570万美元，较2023年第四季度增1820万美元（23%），较2024年第三季度增3440万美元（56%） [1][3][4] - 2024年全年净利润3.204亿美元，创公司纪录，较2023年增长15% [2][13] 每股收益 - 2024年第四季度摊薄后每股收益1.85美元，较2023年第四季度增17%，较2023年第三季度增58% [1][13] - 2024年全年摊薄后每股收益6.30美元，达公司历史最高，较2023年增长12% [2][13] 资产 - 截至2024年12月31日，总资产188亿美元，较2024年9月30日增1%，较2023年12月31日增11% [2][5][13] - 截至2024年12月31日，贷款应收款净额104亿美元，较2024年9月30日增1%，较2023年12月31日增2% [13] 存款 - 截至2024年12月31日，总存款119亿美元，较2024年9月30日降8%，较2023年12月31日降15% [17] - 截至2024年12月31日，核心存款94亿美元，较2024年9月30日降7%，较2023年12月31日增16% [18] - 截至2024年12月31日，经纪存款25亿美元，较2024年9月30日降9%，较2023年12月31日降58% [19] 证券 - 截至2024年12月31日，可供出售证券9.8亿美元，较2024年9月30日增3%，较2023年12月31日降12% [15] - 截至2024年12月31日，持有至到期证券17亿美元，较2024年9月30日降5%，较2023年12月31日增38% [16] 流动性 - 截至2024年12月31日，现金余额4.766亿美元，较2024年9月30日降21%，较2023年12月31日降18% [20] - 截至2024年12月31日，未使用借款额度43亿美元，较2024年9月30日的51亿美元和2023年12月31日的60亿美元有所下降 [20] 资产质量 信贷损失准备金 - 截至2024年12月31日，贷款信贷损失准备金8440万美元，较2024年9月30日降16.3万美元，较2023年12月31日增1260万美元（18%） [7] 冲销和回收 - 2024年第四季度冲销420万美元，回收11.3万美元；2023年第四季度冲销23.8万美元，回收1000美元；2024年第三季度冲销210万美元，回收7000美元 [9] 非执行贷款 - 截至2024年12月31日，非执行贷款2.797亿美元，占总贷款应收款2.68%，较2024年9月30日的2.04%和2023年12月31日的0.80%有所上升 [10] 逾期贷款 - 截至2024年12月31日，逾期贷款3.246亿美元，较2024年9月30日的3.809亿美元有所下降 [10] 经营成果对比 2024年第四季度与2023年第四季度 - 净利息收入1.346亿美元，增1030万美元（8%） [22] - 利息收入3.213亿美元，增960万美元（3%） [23] - 利息支出1.867亿美元，降70万美元 [24] - 非利息收入5910万美元，增2470万美元（72%） [25] - 非利息支出6320万美元，增1060万美元（20%） [26] 2024年第四季度与2024年第三季度 - 净利息收入1.346亿美元，增180万美元（1%） [27] - 利息收入3.213亿美元，降1760万美元（5%） [29] - 利息支出1.867亿美元，降1940万美元（9%） [30] - 非利息收入5910万美元，增4240万美元（253%） [31] - 非利息支出6320万美元，增190万美元（3%） [32] 战略举措 - 2024年4月、3月和12月，公司通过信用关联票据和信用违约互换执行信用保护安排，涉及贷款29亿美元，以降低损失风险 [12] - 2024年11月25日，公司完成7.625%的E系列优先股发行，净收益2.227亿美元 [13] - 2024年12月27日，公司对12亿美元的仓库贷款池执行信用违约互换，以降低风险资本要求并提供信用保护 [13] - 2025年1月2日，公司赎回所有B系列优先股，约1.25亿美元 [13] 公司概况 - 公司是多元化银行控股公司，总部位于印第安纳州卡梅尔，经营多户家庭抵押贷款银行、抵押贷款仓储和银行等多个业务板块 [33] - 截至2024年12月31日，公司资产188亿美元，存款119亿美元 [33]

文章核心观点 普林斯顿银行集团公布2024年第四季度和全年未经审计财务状况与经营成果 完成对基石银行收购 资产超20亿美元 虽面临非利息支出、资产质量等挑战 但凭借经验丰富管理团队有望保持稳健增长[1][2] 各部分总结 财务状况回顾 - 2024年末总资产23.4亿美元 较2023年末增加4.237亿美元 增幅22.11% 主要因收购基石银行及现有核心业务增长 净贷款、投资等增加 现金及现金等价物减少[3] - 2024年末总存款20.326亿美元 较2023年末增加3.969亿美元 增幅24.26% 源于收购基石银行带来的存款及现有分行运营增长[4] - 2024年末股东权益2.6204亿美元 较2023年末增加2180万美元 增幅9.09% 主要因实收资本增加、留存收益增加 但权益与总资产比率下降[5] 资产质量 - 2024年末不良资产总计2710万美元 较2023年末增加2040万美元 主要因两笔商业房地产贷款违约 公司正评估处置方案[6] 季度和年度财务结果回顾 - 2024年第四季度净利息收入1800万美元 较第三季度和2023年第四季度增加 净利息收益率下降 主要受利息收入、利息支出及平均生息资产等因素影响[7] - 2024年全年净收入1020万美元 较2023年减少 主要因2023年收购诺亚银行的议价购买收益及2024年收购基石银行的购买会计调整[9] - 2024年第四季度信贷损失拨备44万美元 较上一季度减少 与2023年第四季度相比也有所减少 覆盖率有所提高[10] - 2024年第四季度非利息收入200万美元 较第三季度略有下降 较2023年第四季度增加 全年非利息收入下降 主要因2023年收购诺亚银行的议价购买收益[11] - 2024年第四季度非利息支出1280万美元 较第三季度减少 较2023年第四季度增加 全年非利息支出增加 主要与收购基石银行有关[12] - 2024年第四季度所得税费用160万美元 有效税率23.4% 全年所得税费用260万美元 有效税率20.1% 较2023年下降[13] 非GAAP财务指标 - 公司使用“每股有形账面价值”“平均有形股本回报率”等非GAAP财务指标分析业绩 认为这些指标有助于投资者理解核心业务结果 但不应替代GAAP指标[34] 季度财务亮点 - 2024年第四季度平均资产回报率0.88% 平均股本回报率7.97% 平均有形股本回报率8.56% 净利息收益率3.28%[33] - 普通股期末市值34.43美元 账面价值每股38.07美元 有形账面价值每股35.45美元[33] - 资本充足率方面 总资本与风险加权资产比率13.52% 一级资本与风险加权资产比率12.34%[33] - 信贷质量方面 净冲销8.6万美元 不良贷款2684.1万美元 贷款损失准备金覆盖率1.30%[33]

文章核心观点 公司2024年第四季度及全年经营成果有增有减，第四季度净收入、净息差等指标表现良好，全年净收入略有下降，未来预计贷款稳定个位数增长，资金成本有望改善 [1][5][12] 财务业绩 盈利情况 - 2024年第四季度净收入340万美元，摊薄后每股收益0.44美元，较上一季度和2023年同期均有增长；全年净收入980万美元，摊薄后每股收益1.24美元，较2023年略有下降 [1] - 2024年第四季度净息差3.59%，较上一季度和2023年同期分别增加25和27个基点；全年净息差3.42%，低于2023年的3.51% [5][12] - 2024年第四季度收入2140万美元，较上一季度和2023年同期分别增长2.8%和1.7%；全年收入8120万美元，低于2023年的8520万美元 [5][14] 资产负债情况 - 截至2024年12月31日，总资产21.03亿美元，较去年同期增长1.3%，较三个月前下降2.0% [5][28] - 截至2024年12月31日，总贷款15.21亿美元，较去年同期增长2.4%，较三个月前下降0.9% [5][28] - 截至2024年12月31日，总存款16.81亿美元，较去年同期增长2.8%，较三个月前增长1.9% [5][28] 信用质量情况 - 2024年第四季度信用损失准备回拨3.6万美元，上一季度和2023年同期分别计提27.7万和27万美元 [19] - 截至2024年12月31日，信用损失准备占不良贷款的437.7%，较三个月前和去年同期均有提升 [5][19] 资本管理情况 - 截至2024年12月31日，有形普通股股东权益与有形资产比率为6.57%，高于去年同期和三个月前 [20] - 截至2024年12月31日，银行监管资本超过所有适用监管要求，被视为资本充足 [20] 业务亮点 贷款业务 - 2024年第四季度新增住宅抵押贷款6810万美元，出售6400万美元，平均销售毛利率约3.18% [7] - 2024年12月31日，商业房地产贷款、农业和农田贷款、商业贷款、房屋净值贷款、住宅建设贷款较去年同期有所增长，住宅抵押贷款、商业建设和开发贷款、消费贷款较去年同期有所下降 [8] 存款业务 - 2024年第四季度末，非利息支票账户、利息支票账户、储蓄账户、货币市场账户和定期存单分别占总存款组合的24.9%、13.2%、12.5%、21.8%和27.6% [10] - 2024年第四季度末，无经纪存单，去年同期和三个月前分别为7220万和2210万美元 [10] 未来展望 - 预计未来一年贷款实现稳定个位数增长 [3] - 预计未来几个季度资金成本将进一步改善 [12] 其他信息 - 公司董事会于2025年1月23日宣布每股0.1425美元的季度现金股息，将于2025年3月7日支付给2月14日登记在册的股东，按近期市场价格计算年化收益率为3.93% [2] - 公司使用非GAAP财务指标提供运营表现、趋势和财务状况的补充信息，包括核心效率比率、有形账面价值每股和有形普通股权益与有形资产比率 [25]

文章核心观点 - 2024年10月1日西海岸社区银行集团完成与第一资本银行集团的合并 合并后季度财务结果表现良好 虽受合并相关费用影响部分财务指标有所下降 但净息差等指标有所提升 董事会宣布提高季度现金股息 [1][2] 财务亮点 盈利情况 - 2024年全年净利润2960万美元 低于2023年的3520万美元 2024年第四季度净利润380万美元 低于上一季度的820万美元和2023年同期的880万美元 主要因与第一资本银行合并增加了费用 [1][4] - 2024年第四季度基本和摊薄每股收益分别为0.37美元和0.36美元 2024年全年分别为3.32美元和3.28美元 均受合并相关费用影响 [4] 资产情况 - 截至2024年12月31日 总资产26.8亿美元 较2024年9月30日增加8.796亿美元 增幅49% 较2023年12月31日增加8.861亿美元 增幅49% 主要因与第一资本银行合并 [4] - 截至2024年12月31日 存款总额23亿美元 较2024年9月30日增加7.835亿美元 增幅51% 较2023年12月31日增加7.954亿美元 增幅52% 主要因与第一资本银行合并 [4] - 截至2024年12月31日 总贷款20亿美元 较2024年9月30日增加6.507亿美元 增幅47% 较2023年12月31日增加6.339亿美元 增幅45% 主要因与第一资本银行合并 [4] 其他指标 - 2024年第四季度净息差为5.38% 高于上一季度的4.93%和2023年同期的4.83% 2024年全年为5.09% 高于2023年的4.95% [4] - 2024年第四季度资金成本为1.37% 低于上一季度的1.50% [4] - 2024年第四季度平均资产回报率为0.57% 平均股权回报率为4.55% 平均有形股权回报率为5.72% 剔除合并相关项目后 调整后的指标分别为2.08% 16.65%和20.94% [4][5] 合并情况 - 2024年10月1日 西海岸社区银行集团与第一资本银行集团完成合并 第一资本银行集团普通股股东有权获得0.36股西海岸社区银行集团普通股 共发行2071483股 [6] 利息收支与净息差 利息收支 - 2024年第四季度净利息收入3410万美元 较上一季度的2050万美元增加1360万美元 主要因合并影响 包括收购贷款的购买折扣增值 部分被Prime利率下降抵消 [7] - 2024年第四季度资金成本从第三季度的1.50%降至1.37% 主要因合并期间无息存款流入 减少对经纪存款和隔夜借款的依赖 [7] 净息差 - 2024年第四季度应税等效净息差为5.38% 高于第三季度的4.93%和2023年同期的4.83% 2024年全年为5.09% 高于2023年的4.95% 剔除收购贷款的购买折扣增值后 2024年第四季度和全年调整后的净息差分别为4.79%和4.88% [8] 非利息收支 非利息收入 - 2024年第四季度非利息收入91.1万美元 低于上一季度的110万美元和2023年同期的100万美元 主要因合并后出售蒙特雷分行大楼亏损50.9万美元 [13] 非利息支出 - 2024年第四季度非利息支出2160万美元 高于上一季度的990万美元和2023年同期的940万美元 主要因第四季度合并相关费用630万美元 人员费用增加280万美元 占用和设备费用增加85.9万美元 [14] 流动性状况 - 截至2024年12月31日 银行净流动性超过无保险和无抵押存款11亿美元 覆盖率为131% 且无未偿还借款 [15][16] 投资组合 - 截至2024年12月31日 美国政府赞助机构证券 美国国债和SBA证券分别占投资组合的35% 31%和2% 市政债券占25% 公司债券 私人标签抵押贷款支持证券和资产支持工具占比极小 [17] - 投资组合从2024年9月30日的2.058亿美元增至12月31日的4.077亿美元 主要因合并收购2.583亿美元投资 平均期限从2.6年增至5.4年 [17] - 截至2024年12月31日 可供出售证券净未实现损失为1880万美元 持有至到期证券为730万美元 有46.9万美元税前未实现损失 [17] 贷款与资产质量 贷款情况 - 总贷款较2024年9月30日增加6.507亿美元 增幅47% 较2023年12月31日增加6.339亿美元 增幅45% 主要因合并增加贷款6.031亿美元 第四季度有机贷款增长4400万美元 [19] - 非应计贷款较2024年9月30日减少180万美元 较2023年12月31日减少590万美元 降至61.8万美元 占总贷款的0.03% [19] 信用损失准备 - 截至2024年12月31日 信用损失准备为3160万美元 占总贷款的1.55% 较2024年9月30日的2310万美元和1.66%有所变化 主要因合并后贷款组合增长 组合构成变化 方法调整和定性因素细化 [20] 存款情况 - 截至2024年12月31日 存款总额23亿美元 第四季度增加7.835亿美元 主要因合并增加存款8.932亿美元 部分被经纪存款偿还和大额存款人投资及运营现金流出抵消 [22] - 第四季度无息存款占比从2024年9月30日的41.2%增至12月31日的43.9% [22] - 截至2024年12月31日 前10大存款关系（不包括全额抵押政府机构存款）约占总存款的13% [23] 股东权益 - 截至2024年12月31日 股东权益总额3.33亿美元 较2024年9月30日增加7630万美元 增幅30% 较2023年12月31日增加1.029亿美元 增幅45% 主要因合并发行普通股8080万美元和第四季度盈利380万美元 部分被可供出售证券税后未实现损失增加700万美元抵消 [25][26] 非GAAP财务指标 - 非GAAP财务指标包括效率比率 调整后有形普通股权益和调整后平均有形普通股权益回报率等 有助于投资者了解公司整体业绩 [27][28] 公司简介 - 圣克鲁斯县银行成立于2004年 是西海岸社区银行集团的全资子公司 是一家顶级本地运营的全方位服务社区银行 提供多种存款和贷款解决方案 并积极支持当地非营利组织 [29] 评级与奖项 - 公司在2024年OTCQX最佳50榜单中排名第37 在美国银行家杂志百强社区银行榜单中排名第50 加利福尼亚州排名第9等多项荣誉 [34]

文章核心观点 DJS Law Group提醒投资者针对Customers Bancorp, Inc.的集体诉讼，鼓励特定时期购买该公司股票的股东联系以争取首席原告任命，该公司被指在反洗钱程序方面有虚假误导陈述及未履行法定义务 [1][2] 案件详情 - Customers被指就未能维持适当反洗钱程序作出虚假误导陈述，未履行法定义务致监管风险增加 [2] 律所优势 - DJS Law Group专注通过平衡咨询和积极辩护提高投资者回报，专长于证券集体诉讼、公司治理诉讼及国内外并购评估，客户包括大型复杂对冲基金和另类资产管理公司 [3] 联系方式 - 联系人David J. Schwartz，律所地址为274 White Plains Road, Suite 1, Eastchester, NY 10709，电话914 - 206 - 9742，邮箱[email protected] [5]

文章核心观点 公司2024年第四季度净收入、每股收益和盈利能力指标较上一季度和去年同期均有所改善，关键业绩指标向好，有形账面价值持续上升，董事会宣布季度现金股息，同时在贷款、存款、投资证券等方面有不同表现，资产质量有所提升 [1][2] 各部分总结 收益亮点 - 本季度摊薄后每股收益（EPS）从上个季度的0.79美元增至0.86美元，增幅9%；与去年同期的0.77美元相比，增幅12% [5] - 本季度净收入从上个季度的636万美元增至686万美元，增幅8%；与去年同期的630万美元相比，增幅9% [5] - 本季度平均资产回报率增至1.41%，平均股权回报率增至11.03%，净息差增至3.64% [4] 资产负债表亮点 - 总资产较上季度减少1%，同比增加1%；净贷款较上季度减少1%，同比增加6%；总存款较上季度减少1%，同比略有增加；股东权益较上季度增加2%，同比增加5% [11] - 2024年12月31日，不良资产与总资产比率降至0.16%，低于9月30日的0.20%和去年12月31日的0.18% [11] - 普通股每股账面价值和有形账面价值分别增至31.33美元和29.37美元 [11] - 2024年12月31日流动性保持强劲，借款2000万美元，通过联邦住房贷款银行和美联储还有6.56亿美元的有担保借款额度 [11] 经营业绩 - 本季度经营收入从上个季度的1948万美元增至1967万美元，增幅1%；与去年同期的1880万美元相比，增幅5% [7] - 净利息收入从上个季度的1655万美元增至1697万美元，增幅3%；与去年同期的1600万美元相比，增幅6% [8] - 本季度计提贷款信用损失准备5.2万美元，上个季度为44.4万美元，去年同期为37.9万美元 [9] - 非利息收入从上个季度的293万美元降至270万美元，降幅8%；与去年同期的280万美元相比，降幅4% [10] - 本季度总经营（非利息）费用从上个季度的1106万美元增至1107万美元，增幅不到1%；与去年同期的1062万美元相比，增幅4% [11] - 本季度所得税准备金从上个季度的157万美元增至171万美元，增幅9% [13] 资产负债表管理 - 本季度总资产减少1400万美元，降至19.1亿美元，降幅1%；较去年同期增加1437万美元，增幅1% [14] 流动性 - 2024年12月31日，流动性（现金及现金等价物、投资性存单和可供出售投资证券之和）占总负债的15.0%，高于9月30日的14.7%和去年的12.7% [15] - 2024年12月31日，公司通过联邦住房贷款银行和美联储有6.56亿美元的有担保借款额度，仅19%的存款未投保或无抵押 [15] 贷款 - 本季度净贷款应收款减少970万美元，降至14.1亿美元，降幅1% [16] - 2024年第四季度，公司发放贷款7207万美元，上个季度为4882万美元，去年同期为8893万美元 [22] - 本季度出售固定利率一至四户家庭抵押贷款231万美元，上个季度为562万美元，去年同期为380万美元 [22] 投资证券 - 投资证券和投资性存单从9月30日的2.5543亿美元降至2.4150亿美元，降幅5%，主要因美国国债投资证券到期和定期摊销 [23] 存款 - 本季度总存款减少1725万美元，降至16.3亿美元，降幅1% [24] 借款 - 2024年12月31日和9月30日，总借款均为2000万美元，12月31日借款加权平均利率为3.97% [26] 股东权益和资本比率 - 股东权益从9月30日的2.4541亿美元增至2.4920亿美元，增幅2%；较去年12月31日的2.3737亿美元增加1183万美元，增幅5% [28] - 公司资本充足，2024年9月30日，总风险资本比率为19.95%，一级杠杆资本比率为12.32%，有形普通股权益与有形资产比率为12.34%，股东权益与总资产比率为13.05% [29] 资产质量 - 2024年12月31日，不良资产与总资产比率降至0.16%，上个季度为0.20%，去年同期为0.18% [30] - 本季度净冲销总额为24.2万美元，上个季度为1.2万美元，去年同期为2000美元 [30] - 总逾期贷款（逾期30天以上）和非应计贷款从9月30日的449万美元降至402万美元，降幅10%；非应计贷款从389万美元降至273万美元，降幅30% [31]

文章核心观点 Quad 7 Capital团队经验丰富且有成功记录，通过BAD BEAT Investing分享投资机会，注重教投资者成为熟练交易者，提供多方面益处 [1][2] 公司介绍 - Quad 7 Capital由7名分析师组成，有近12年分享投资机会经验 [1] - 2020年2月建议抛售一切并做空，自2020年5月起平均95%做多、5%做空 [1] - 公司在商业、政策、经济、数学、博弈论和科学等领域有专业知识 [1] - 团队在BAD BEAT Investing中分享多空交易，并亲自投资所讨论股票，专注中短期投资、收益生成、特殊情况和动量交易 [1] - 团队目标是通过提供深入高质量研究及明确进出目标为投资者节省时间 [1] 投资服务益处 - 学习理解市场的弹球特性 [2] - 每周执行经过充分研究的书面交易想法 [2] - 使用4个聊天室 [2] - 每日免费接收关键分析师评级上调/下调总结 [2] - 学习基本期权交易 [2] - 获得广泛交易工具 [2]