公司整体财务数据关键指标 - 截至2021年6月30日，公司合并总资产约413亿美元，净贷款总额321亿美元，存款总额332亿美元，股东权益总额47亿美元[173] - 2021年第二季度净收入为1.205亿美元，摊薄后每股0.29美元，高于2020年同期的9560万美元（每股0.23美元）[180] - 2021年第二季度净利息收入增加1830万美元，信贷损失拨备减少3.24亿美元，推动季度净收入增长[180] - 2021年第二季度，公司贷款总额从3月31日的327.29亿美元降至325亿美元，非PPP贷款组合增加7.85亿美元，年化增长率为10.4%[187] - 2021年第二季度，公司住宅贷款销售净收益为1010万美元，高于第一季度的350万美元[187] - 截至2021年6月30日，公司不良资产总额增至2.266亿美元，较之前增加1610万美元[188] - 截至2021年6月30日，非应计贷款从2021年3月31日的2.04亿美元增加1600万美元至2.2亿美元，占总贷款的0.68%，3月31日为0.62%[189] - 截至2021年6月30日，应计逾期贷款从2021年3月31日的5280万美元增加2750万美元至8020万美元，占总贷款的0.25%，3月31日为0.16%[190] - 2021年第二季度平均存款较第一季度增加8.879亿美元至327亿美元，6月30日实际期末存款余额较3月31日增加6.096亿美元至约332亿美元[191][192] - 2021年第二季度平均短期借款较第一季度减少2.947亿美元至8.739亿美元，6月30日实际期末短期借款余额较3月31日减少2.303亿美元至8.544亿美元[193][194] - 2021年第二季度平均长期借款较第一季度减少1.224亿美元至22亿美元，6月30日实际期末长期借款余额较3月31日减少3.572亿美元至19亿美元[193][194] - 2021年第二季度净利息收入在税等效基础上为3.018亿美元，较第一季度增加820万美元，较2020年第二季度增加1820万美元[200] - 2021年第二季度平均生息资产较2020年第二季度增加1.29亿美元至379亿美元，较第一季度增加5.212亿美元[202] - 2021年第二季度平均计息负债较2020年第二季度减少20亿美元至255亿美元，较第一季度减少4.847亿美元[203] - 2021年第二季度税等效基础上的净息差为3.18%，较第一季度的3.14%增加4个基点，较2020年第二季度的3.00%增加18个基点[204] - 2021年第二季度平均贷款收益率较第一季度增加2个基点至3.87%，平均计息负债成本较第一季度下降9个基点至0.51%[204] - 2021下半年及以后，公司净息差将面临适度的持续利率压力[205] - 截至2021年6月30日的三个月，贷款平均余额为326.35298亿美元，利息为3.15339亿美元，平均利率为3.87%[207] - 截至2021年6月30日的三个月，净利息收入为3.00907亿美元，净息差为3.18%[207] - 截至2021年6月30日的六个月，贷款平均余额为326.09034亿美元，利息为6.28545亿美元，平均利率为3.86%[210] - 截至2021年6月30日的六个月，净利息收入为5.93574亿美元，净息差为3.15%[210] - 2021年第二季度末，总利息生息资产平均余额为379.07414亿美元，平均利率为3.53%[207] - 2021年上半年，总利息生息资产平均余额为376.48256亿美元，平均利率为3.54%[210] - 2021年第二季度末，总付息负债平均余额为254.69526亿美元，平均利率为0.51%[207] - 2021年上半年，总付息负债平均余额为257.10515亿美元，平均利率为0.56%[210] - 2021年第二季度末，公司总资产为411.61459亿美元，总负债和股东权益为411.61459亿美元[207] - 2021年第二季度净利息收入增加1.8247亿美元，上半年增加4.5448亿美元[214] - 2021年第二季度和上半年非利息收入分别减少170万美元和1190万美元[217] - 2021年第二季度和上半年服务收费分别增加150万美元和94.9万美元[218] - 2021年第二季度净贷款销售收益增加170万美元，期间出售约3.262亿美元住宅抵押贷款[219] - 2021年第二季度和上半年银行持有的人寿保险收入分别减少330万美元和420万美元[220] - 2021年第二季度和上半年其他非利息收入分别减少520万美元和1240万美元[221] - 2021年第二季度和上半年非利息支出分别增加1470万美元和1930万美元[222] - 2021年第二季度和上半年工资及员工福利费用分别增加1260万美元和1490万美元[222] - 2021年第二季度和上半年FDIC保险评估费用分别减少280万美元和340万美元[223] - 2021年第二季度和上半年所得税费用分别为4290万美元和8220万美元，有效税率分别为26.2%和25.4%[228] - 2021年第二季度末，公司整体平均生息资产为379.07414亿美元，所得税前收入为1.63393亿美元，年化平均生息资产回报率（税前）为1.72%；2021年上半年，整体平均生息资产为376.48256亿美元，所得税前收入为3.18424亿美元，年化平均生息资产回报率（税前）为1.69%[231][246] - 利率立即上升100个基点，预计未来12个月净利息收入将增加3.05% [265] - 2021年6月30日，公司流动资产约为32亿美元，占生息资产的8.5% [270] - 2021年上半年平均核心存款约为294亿美元，占平均生息资产的77.7% [272] - 截至2021年6月30日，短期借款（包括FHLB预付款、回购协议和联邦基金购买）较2020年12月31日减少约2.936亿美元至8.544亿美元[274] - 2021年第二季度，公司赎回6000万美元可赎回次级票据，并发行3亿美元利率为3.00%的次级票据[276] - 截至2021年6月30日，公司的股权、交易性债务、可供出售和持有至到期债务证券分别为3390万美元、2120万美元、11亿美元和25亿美元[277] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，持有至到期债务证券扣除信贷损失准备后的金额分别为100万美元和140万美元[282] - 截至2021年6月30日，可供出售债务证券按投资等级划分，AAA级、AA级、A级、BBB级、非投资级和未评级的公允价值分别为9.43963亿美元、2925.1万美元、628.4万美元、3024.3万美元、503.1万美元和6076.6万美元；持有至到期债务证券按投资等级划分，AAA级、AA级、A级、BBB级、非投资级和未评级的公允价值分别为22.12748亿美元、1.7049亿美元、1333.9万美元、852.9万美元、557万美元和1.45843亿美元[284] - 截至2021年6月30日，持有至到期投资证券组合中未被评级机构评级的投资为1.512亿美元，相关累计未实现损失为600万美元[285] - 截至2021年6月30日，贷款总额为32.457454亿美元，其中商业和工业贷款占比18.7%，商业房地产贷款占比59.4%，住宅抵押贷款占比13.0%，消费贷款占比8.9%[287] - 截至2021年6月30日、2021年3月31日、2020年12月31日、2020年9月30日和2020年6月30日，净未实现折扣和递延贷款费用分别为8610万美元、1.086亿美元、9580万美元、1.162亿美元和1.313亿美元[287] - 截至2021年6月30日、2021年3月31日、2020年12月31日、2020年9月30日和2020年6月30日，与PPP贷款相关的净未实现费用分别为4090万美元、5720万美元、4320万美元、5440万美元和6210万美元[287] - 2021年第二季度净贷款冲销总额为940万美元，2021年第一季度和2020年第二季度分别为610万美元和1480万美元[319] - 2021年第二季度出租车牌照贷款部分总冲销为140万美元，2021年第一季度和2020年第二季度分别为330万美元和290万美元[320] - 2021年6月30日、3月31日和2020年6月30日，贷款信用损失准备金占总贷款的百分比分别为1.09%、1.08%和0.99%[321] - 2021年第二季度，公司计提信用损失拨备880万美元，2021年第一季度和2020年第二季度分别为900万美元和4110万美元[321] - 2021年6月30日和12月31日，股东权益总额分别约为47亿美元和46亿美元，分别占总资产的11.5%和11.3%[324] - 截至2021年6月30日的六个月内，股东权益总额增加1.457亿美元，主要由于净收入2.362亿美元和股票激励计划增加1620万美元[324] - 2021年上半年公司收益留存率约为60.7%，2020年全年为52.7%[331] - 2021年和2020年截至6月30日的六个月，每股普通股现金股息均为0.22美元[332] - 截至2021年6月30日，Valley总风险资本为4196323000美元，比率13.36%；Valley National Bank为4237436000美元，比率13.48%[329] - 截至2020年12月31日，Valley总风险资本为3802223000美元，比率12.64%；Valley National Bank为3839922000美元，比率12.76%[329] - 2021年6月30日，流通普通股数量为406083790股，股东权益4737807000美元，有形普通股股东权益3080151000美元，每股有形账面价值7.59美元，每股账面价值11.15美元[329] - 2020年12月31日，流通普通股数量为403858998股，股东权益4592120000美元，有形普通股股东权益2929538000美元，每股有形账面价值7.25美元，每股账面价值10.85美元[329] - 截至2021年6月30日，Valley一级杠杆资本为3368063000美元，比率8.49%；Valley National Bank为3993176000美元，比率10.07%[329] - 截至2020年12月31日，Valley一级杠杆资本为3205926000美元，比率8.06%；Valley National Bank为3607625000美元，比率9.07%[329] 公司分行网络分布 - 公司226个分行网络中，新泽西州、纽约州、佛罗里达州和阿拉巴马州的分行占比分别为58%、17%、18%和7%[173] 公司收购计划 - 2021年6月29日，公司宣布将收购拥有约13亿美元资产的韦斯特切斯特银行控股公司，预计第四季度完成[174] 薪资保护计划（PPP）贷款情况 - 公司共发放32亿美元薪资保护计划（PPP）贷款，其中18亿美元已获小企业管理局（SBA）豁免，截至6月30日，约14亿美元PPP贷款仍未偿还[176] 贷款延期还款情况 - 截至2021年6月30日，公司有1.42亿美元贷款处于短期修改后的延期还款期，占贷款总额的0.4%，低于2020年12月31日的3.61亿美元（占比1.1%）[177] 各业务线数据关键指标 - 消费贷款业务 - 2021年第二季度末，消费贷款业务平均生息资产降至72亿美元，较2020年同期减少6420万美元；所得税前收入增至3580万美元，较2020年同期增加620万美元；净息差降至3.03%，较2020年同期减少2个基点[233][234][235] - 2021年上半年，消费贷款业务平均生息资产降至71亿美元，较2020年同期减少1.158亿美元；所得税前收入增至6717.6万美元，较2020年同期增加2137.4万美元[246][247] - 消费者贷款部门所得税前收入在2021年上半年增至6720万美元，较2020年同期增加2140万美元[248] - 消费者贷款组合净息差在2021年上半年增至3.06%，较去年同期增加18个基点[249] 各业务线数据关键指标 - 商业贷款业务 - 2021年第二季度末，商业贷款业务平均生息资产增至255亿美元，较2020年同期增加约6.583亿美元；所得税前收入增至1.407亿美元，较2020年同期增加3820万美元；净息差增至3.73%，