财报审议与基本信息 - 公司第十届董事会第五次会议于2024年8月29日审议通过《2024年半年度报告》正文及摘要，应出席董事13人，亲自出席11人[6] - 公司2024年半年度财务报告未经审计[6] - 公司2024年半年度不进行利润分配，亦不实施公积金转增股本[6] - 公司A股代码为601601，H股代号为02601，GDR证券代码为CPIC[9] - 2019年9月3日，公司注册地址由中国（上海）自由贸易试验区银城中路190号交银金融大厦南楼变更为中国上海市黄浦区中山南路1号[9] - 大股东指拥有公司股本权益且拥有权益的面值不少于公司有关股本面值5%的人[10] 集团整体财务数据关键指标变化 - 集团营业总收入194,634百万元，同比增长10.9%[11] - 集团归属于母公司股东的净利润25,132百万元，同比增长37.1%[11] - 集团内含价值568,766百万元，同比增长7.4%[11] - 集团投资资产综合投资收益率3.0%，同比提升0.9个百分点[11] - 集团综合偿付能力充足率251%，同比下降6个百分点[11] - 集团客户数181,310千，同比增加1,441千[11] - 2024年上半年集团营业总收入1946.34亿元，同比增长10.9%，保险服务收入1370.19亿元，同比增长2.2%[19] - 2024年上半年归母净利润251.32亿元，同比增长37.1%，归母营运利润197.38亿元，同比增长3.3%[19] - 2024年上半年寿险新业务价值同比增长22.8%，新业务价值率同比提升5.3个百分点至18.7%[19] - 2024年产险承保综合成本率同比优化0.8个百分点至97.1%，保费收入保持较快增长[19] - 2024年非年化集团投资资产综合投资收益率达3.0%，同比增长0.9个百分点，管理资产规模达3.26万亿元，较上年末增长11.7%[19] - 2024年1 - 6月营业收入1946.34亿元，同比增长10.9%；利润总额293.95亿元，同比增长28.0%；净利润251.32亿元，同比增长37.1%[28] - 2024年6月30日总资产25534.88亿元，较上年末增长8.9%；股东权益2673.10亿元，较上年末增长7.1%[28] - 2024年基本每股收益2.61元，同比增长37.1%；加权平均净资产收益率9.5%，较上年增加1.9个百分点[28] - 2024年6月30日投资资产24560.27亿元，较2023年12月31日的22500.73亿元有所增长；三年平均投资收益率3.3%[29] - 2024年1 - 6月保险服务收入1370.19亿元，保险服务费用1162.98亿元[29] - 2024年非经常性损益合计为 - 1亿元，其中非流动性资产处置收益1亿元，计入当期损益的政府补助46亿元[30] - 2024年上半年集团营业总收入1946.34亿元，同比增长10.9%，净利润251.32亿元，同比增长37.1%[37] - 集团内含价值为5687.66亿元，较上年末增长7.4%，有效业务价值为2479.44亿元，较上年末增长4.2%[37] - 集团投资资产综合投资收益率3.0%，同比上升0.9个百分点，总投资收益率2.7%，同比上升0.7个百分点[37][40] - 债权类金融资产占比73.8%，较上年末下降0.7个百分点，股权类金融资产占比14.9%，较上年末上升0.4个百分点[40] - 集团管理资产32630.10亿元，较上年末增长11.7%，第三方管理资产规模8069.83亿元，较上年末增长20.0%[40] - 2024年上半年投资收益6893，较2023年同期4376增长57.5%，公允价值变动收益20945，较2023年同期5333增长292.7%[35] - 承保财务损失(44030)，较2023年同期(29983)增长46.8%，分出再保险财务收益1036，较2023年同期548增长89.1%[35] - 上半年末集团客户数达1.81亿，较2023年末1.79869亿增长0.8%[37][41] - 截至2024年6月末，集团管理资产达32,630.10亿元，较上年末增长11.7%[77] - 截至2024年6月末，集团投资资产24,560.27亿元，较上年末增长9.2%[77] - 截至2024年6月末，第三方管理资产8,069.83亿元，较上年末增长20.0%；2024年上半年第三方管理费收入为10.30亿元，同比增长3.2%[77] - 2024年6月30日，集团投资资产中债权类金融资产占比73.8%，股权类金融资产占比14.9%[81] - 2024年6月30日，集团投资资产中以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产占比59.7%，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产占比26.4%[81] - 截至2024年6月末，公司债券投资占投资资产的55.6%，较上年末上升3.9个百分点；股权类金融资产占14.9%，其中股票和权益型基金占11.2%，较上年末上升0.5个百分点；非公开市场融资工具投资规模为3530.01亿元，占14.4%[85] - 新会计准则下，以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产占比较上年末下降0.1个百分点；计入当期损益的金融资产占比上升0.6个百分点；以摊余成本计量的金融资产占比降低1.0个百分点；长期股权投资占比降低0.1个百分点；其他资产占比上升0.6个百分点[87] - 2024年上半年，公司实现净投资收益390.89亿元，同比增长1.7%，净投资收益率1.8%，同比下降0.2个百分点；总投资收益560.37亿元，同比增长46.5%，总投资收益率2.7%，同比上升0.7个百分点；综合投资收益率3.0%，同比上升0.9个百分点[88] - 2024年上半年，利息收入277.69亿元，同比下降5.3%；分红和股息收入109.74亿元，同比增长25.5%等[89] - 集团第三方管理资产8069.83亿元，其中太保资产管理规模3265.03亿元，占比40.5%；长江养老管理规模3764.30亿元，占比46.6%[91] - 截至2024年6月末，太保资产管理的第三方资产规模为3265.03亿元，较上年末上升45.0%[92] - 截至2024年6月末，太保资产管理的另类业务资产规模约1500亿元[92] - 截至2024年6月末，第三方组合类资产管理产品与外部专户委托资产规模合计2869.78亿元，较上年末增长56.7%[92] - 固定收益类资产久期为10.2年，较上年末增加0.8年；企业债及非政策性银行金融债中，AA级及以上占比达98.8%，AAA级占比达96.6%[85] - 截至2024年6月30日，长江养老第三方受托管理资产规模4338.24亿元，较上年末增长5.6%；第三方投资管理资产规模3764.30亿元，较上年末增长6.9%[93] - 长江养老年金类资产管理规模超7300亿元，较上年末增长7.1%[94] - 截至2024年6月30日，太保集团核心资本3298.88亿元，实际资本4797.71亿元，最低资本1907.78亿元，核心偿付能力充足率173%，综合偿付能力充足率251%[96] - 截至2024年6月30日，未到期责任负债余额为19730.07亿元，较上年末增长11.0%；已发生赔款负债余额为1044.38亿元，较上年末增长9.7%[98] - 2024年6月30日保险合同负债合计20774.45亿元，较2023年12月31日增加2048.25亿元[99] - 未采用保费分配法计量的保险合同负债2024年6月30日为19464.25亿元，较2023年12月31日增加1993.16亿元；采用保费分配法计量的为1310.20亿元，较2023年12月31日增加55.09亿元[99] - 2024年6月30日公司资产负债率为89.5%，2023年12月31日为89.4%，较上年末变化0.1pt[103] - 截至2024年6月30日，集团经调整的净资产价值为3208.22亿元，较2023年12月31日的2915.19亿元增长[113] - 截至2024年6月30日，集团内含价值为5687.66亿元，较2023年12月31日的5294.93亿元增长[113] - 截至2024年6月30日，寿险业务内含价值为4358.94亿元，较2023年12月31日的4020.27亿元增长[113] - 2024年上半年新业务价值为103.24亿元，2023年6月30日（经重述）为80.71亿元，2023年6月30日为90.79亿元[115] - 扣除要求资本成本后的2024年上半年新业务价值为90.37亿元，2023年6月30日（经重述）为69.77亿元，2023年6月30日为73.61亿元[115] - 2024年新业务首年年化保费482.28亿元，2023年为547.61亿元；2024年扣除要求资本成本后的上半年新业务价值90.37亿元，2023年为73.61亿元[126] - 2024年6月30日寿险业务内含价值4358.94亿元，2023年12月31日为4020.27亿元；2024年6月30日集团内含价值5687.66亿元[127] - 2024年6月30日每股内含价值为59.12元[127] - 2024年6月30日资产总计25534.88亿元，较2023年12月31日的23439.62亿元增长9.8%[191] - 2024年6月30日负债合计22598.32亿元，较2023年12月31日的20762.58亿元增长8.8%[192] - 2024年上半年营业总收入1946.34亿元，较2023年同期的1755.39亿元增长10.9%[193] - 2024年上半年营业总支出1651.87亿元，较2023年同期的1525.66亿元增长8.3%[193] - 2024年上半年营业利润294.47亿元，较2023年同期的229.73亿元增长28.2%[193] - 2024年上半年净利润258.58亿元，较2023年同期的187.47亿元增长37.9%[194] - 2024年上半年归属于母公司股东的净利润251.32亿元，较2023年同期的183.32亿元增长37.1%[194] - 2024年上半年其他综合损益24.55亿元，较2023年同期的42.18亿元下降41.8%[194] - 2024年上半年综合收益总额283.13亿元，较2023年同期的229.65亿元增长23.3%[194] - 2024年上半年基本每股收益和稀释每股收益均为2.61元/股，2023年同期均为1.91元/股，增长36.6%[194] 太保寿险业务线数据关键指标变化 - 太保寿险保险服务收入41,835百万元，同比下降2.4%[11] - 寿险新业务价值9,037百万元，同比增长22.8%[11] - 2024年上半年太保寿险规模保费1701.05亿元，同比增长0.3%；新业务价值90.37亿元，同比增长22.8%，可比口径下同比增长29.5%；新业务价值率18.7%，同比提升5.3个百分点[45] - 2024年上半年代理人渠道规模保费1362.11亿元，同比增长2.0%，其中期缴新保规模保费181.94亿元，同比增长3.9%[48] - 2024年上半年月均保险营销员18.3万人，同比下降16.4%；保险营销员月均举绩率73.8%，同比提升4.1个百分点[48][49] - 2024年上半年月均核心人力6.0万人，同比增长0.8%；核心人力月人均首年规模保费64637元，同比增长10.6%；核心人力月人均首年佣金收入8219元，同比增长4.2%[48] - 2024年上半年银保渠道规模保费219.22亿元，同比下降1.0%；新业务价值同比增长26.5%，新业务价值率12.5%，同比提升5.6个百分点[50] - 2024年上半年团政渠道规模保费117.52亿元，其中职团开拓新保规模保费8.42亿元，同比增长1.9%[51] - 2024年上半年传统型保险规模保费1064.37亿元，同比增长6.0%，其中长期健康型保险规模保费276.62亿元，同比下降3.3%[52] - 2024年上半年分红型保险规模保费381.00亿元，同比下降12.2%[52] - 2024年上半年万能型保险