公司基本信息 - 公司于2011年11月18日正式成立[7] - 公司H股于2018年1月18日在香港联交所主板上市[8] - 报告期为2024年1月1日至2024年6月30日[5] - 最后实际可行日期为2024年8月29日[4] - 内资股和H股每股面值均为人民币1.00元[2][3] 公司排名与荣誉 - 2023年全球银行1000强排名331位，中资银行排名66位[9] - 2024年中国银行业100强排名第58位[9] - 2024年获“铁马－最佳数字金融中小银行”奖[9] - 2024年获“中小银行创新奖”[9] - 2023年获“最佳ESG表现奖”[9] 公司股权结构 - 甘肃省电投持有甘肃银行约4.21%的股权[2] - 甘肃省公航旅持有甘肃银行约18.30%的股权[3] - 甘肃省国投84%的股权由甘肃省国资委持有，16%的股权由酒钢集团持有[3] - 甘肃省国投直接持有甘肃银行约12.67%的股权，间接持有约10.74%的股权[3] - 甘肃省国投持有金川集团47.97%的股权[4] - 金川集团持有甘肃银行约6.53%的股权[4] - 酒钢集团68.42%的股权由甘肃省国资委持有，31.58%的股权由甘肃省国投持有[4] - 酒钢集团持有甘肃银行约6.53%的股权[4] - 截至2024年6月30日，内资股数量112.7599133亿股，占已发行股本约74.83%；H股数量37.938亿股，占已发行股本约25.17%；总计150.6979133亿股[155] - 报告期内及截至最后实际可行日期，公司股本未发生变化[156] - 截至6月30日，甘肃省公航旅直接持有本行内资股2,657,154,433股，持股百分比17.63%[157] - 截至6月30日，甘肃省国投直接持有本行内资股1,909,250,972股，持股百分比12.67%[157] - 截至6月30日，酒钢集团直接持有本行内资股983,972,303股，持股百分比6.53%[157] - 截至6月30日，本行股份701,043,817股（占已发行股份4.65%）存在质押情形[158] - 截至2024年6月30日，甘肃省公航旅实益拥有内资股2,657,154,433股，占比17.63%，受控法团权益内资股100,541,667股，占比0.67%[160] - 截至2024年6月30日，甘肃省国投实益拥有内资股1,909,250,972股，占比12.67%，受控法团权益内资股1,617,944,606股，占比10.74%[160] - 截至2024年6月30日，甘肃金融控股集团有限公司实益拥有H股1,250,000,000股，占比8.29%[160] - 截至2024年6月30日，甘肃省新业资产经营有限责任公司实益拥有H股655,138,000股，占比4.35%[160] - 截至2024年6月30日，THE PACIFIC SECURITIES CO., LTD.拥有H股446,305,000股，占比2.96%[160] - 截至2024年6月30日，PACIFIC SECURITIES OVERSEAS拥有H股446,305,000股，占比2.96%[160] - 甘肃省公航旅持有公司2,657,154,433股内资股，占已发行总股本约17.63%；其受控法团甘肃省金融资本集团有限公司持有100,541,667股内资股，占已发行总股本约0.67%[161] - 甘肃省国投直接持有公司1,909,250,972股内资股，占已发行总股本约12.67%；甘肃省国资委及酒钢集团分别持有甘肃省国投84%及16%的股权，甘肃省国投持有酒钢集团31.58%的股权、甘肃省电投100%的股权及金川集团47.97%的股权[161] - 中国对外经济贸易信托有限公司以受托人身份持有公司353,324,000股H股，其中“外贸信托－五行百川26号石榴集团专项单一资金信托”持有282,064,000股H股，“外贸信托－五行百川25号单一资金信托”持有71,260,000股H股[161] - 石榴置业集团有限公司以酌情信托成立人身份持有公司282,064,000股H股；北京卡达普投资有限公司持有石榴置业集团有限公司100%的股权；崔巍持有北京安纳托利亚投资有限公司58%的股权，桑春华持有42%的股权[161] - 截至2024年6月30日，公司无控股股东或实际控制人[161] 财务数据关键指标变化 - 截至2024年6月30日止六个月，利息收入为67.36亿元，较2023年同期的70.82亿元减少4.9%[10] - 同期，净利息收入为25.37亿元，较2023年同期的28.69亿元减少11.6%[10] - 手续费及佣金收入净额为2.19亿元，较2023年同期的2.07亿元增长5.8%[10] - 营业收入为31.57亿元，较2023年同期的34.87亿元减少9.5%[10] - 期内利润为3.95亿元，较2023年同期的4.08亿元减少3.3%[10] - 截至2024年6月30日，资产总额为4221.73亿元，较2023年12月31日的3885.89亿元增长8.6%[11] - 负债总额为3885.70亿元，较2023年12月31日的3554.09亿元增长9.3%[11] - 资产回报率为0.19%，较2023年12月31日的0.21%减少9.5%[12] - 核心一级资本充足率为10.88%，较2023年12月31日的11.38%减少4.4%[13] - 不良贷款率为1.94%，较2023年12月31日的2.00%减少3.0%[13] - 截至2024年6月30日止六个月，公司总营业收入31.568亿元，较2023年同期的34.867亿元减少9.5%[18] - 公司净利润由2023年同期的4.08亿元减少3.3%至2024年同期的3.945亿元[18] - 截至2024年6月30日，公司总资产为4221.734亿元，较2023年末增加8.6%[18] - 截至2024年6月30日，客户贷款及垫款总额（含应计利息）为2403.452亿元，较2023年末增加7.8%[18] - 截至2024年6月30日，不良贷款率为1.94%，较2024年初减少0.06个百分点[18] - 截至2024年6月30日，客户存款总额（含应计利息）为3216.804亿元，较2023年末增加8.8%[18] - 2024年利息收入6736百万元，较2023年减少345.6百万元，变动百分比为-4.9%[19][21] - 2024年净利息收入2537.1百万元，较2023年减少332.3百万元，变动百分比为-11.6%，2023年及2024年分别占营业收入的82.3%及80.4%[19][20][21] - 2024年手续费及佣金收入净额218.9百万元，较2023年增加12百万元，变动百分比为5.8%[19] - 2024年交易净收益344百万元，较2023年增加33.9百万元，变动百分比为10.9%[19] - 2024年投资证券净收益35.1百万元，较2023年增加23.6百万元，变动百分比为205.2%[19] - 2024年营业收入3156.8百万元，较2023年减少329.9百万元，变动百分比为-9.5%[19] - 2024年经营利润338.6百万元，较2023年减少32.5百万元，变动百分比为-8.8%[19] - 2024年期内利润394.5百万元，较2023年减少13.5百万元，变动百分比为-3.3%[19] - 2024年生息资产总额平均收益率3.47%，较2023年的3.84%有所下降；计息负债总额平均成本率2.35%，较2023年的2.48%有所下降[22][23] - 2024年净息差1.32%，较2023年的1.58%有所下降；净利差1.12%，较2023年的1.36%有所下降[23] - 利息收入从2023年上半年的71.572亿元减少5.3%至2024年上半年的67.77亿元，生息资产平均收益率从3.84%降至3.47%，平均结余从3725.067亿元增加5.0%至3911.04亿元[29] - 客户贷款及垫款利息收入2024年上半年为50.651亿元，占比74.7%，2023年上半年为54.301亿元，占比75.9%[28] - 投资证券及其他金融资产利息收入从2023年上半年的14.775亿元减少5.2%至2024年上半年的14.013亿元，平均收益率从2.41%降至2.15%，平均结余从1224.325亿元增加6.4%至1303.284亿元[32] - 存放同业款项利息收入从2023年上半年的1190万元增加5.0%至2024年上半年的1250万元，平均结余从17.009亿元增加10.7%至18.834亿元，平均收益率从1.40%降至1.33%[33] - 买入返售金融资产及拆出资金利息收入从2023年上半年的1.175亿元增加45.8%至2024年上半年的1.713亿元，平均结余从129.805亿元增加35.0%至175.283亿元，平均收益率从1.81%升至1.95%[34] - 存放中央银行款项利息收入从2023年上半年的1.202亿元增加5.5%至2024年上半年的1.268亿元，平均结余从170.183亿元增加4.4%至177.687亿元，平均收益率从1.41%升至1.43%[35] - 利息开支从2023年上半年的42.122亿元减少0.3%至2024年上半年的41.989亿元，计息负债平均成本率从2.48%降至2.35%，平均结余从3397.904亿元增加5.2%至3574.538亿元[36] - 客户存款利息开支从2023年上半年的33.517亿元增加2.5%至2024年上半年的34.37亿元，平均结余从2757.695亿元增加7.7%至2969.763亿元，平均成本率从2.43%降至2.31%[37] - 公司贷款2024年上半年平均结余1466.07亿元，利息收入36.643亿元，平均收益率5.00%；2023年上半年平均结余1422.481亿元，利息收入38.943亿元，平均收益率5.48%[31] - 零售贷款2024年上半年平均结余510.839亿元，利息收入12.071亿元，平均收益率4.73%；2023年上半年平均结余500.093亿元，利息收入12.947亿元，平均收益率5.18%[31] - 卖出回购金融资产款及拆入资金利息开支从2023年上半年9000万元降至2024年上半年7700万元，降14.4%，平均结余降16.1%，平均成本率从2.44%升至2.48%[38] - 已发行债务证券利息开支从2023年上半年2.925亿元增至2024年上半年3.273亿元，增11.9%，平均结余增13.2%，平均成本率从2.50%降至2.47%[39] - 同业及其他金融机构存放款项利息开支从2023年上半年4.036亿元降至2024年上半年2.938亿元，降27.2%，平均结余降18.7%，平均成本率从3.15%降至2.82%[40] - 向中央银行借款利息开支从2023年上半年7290万元降至2024年上半年6170万元，降15.4%，平均结余降9.1%，平均成本率从1.97%降至1.84%[41] - 净利息差从2023年上半年1.36%降至2024年上半年1.12%，净息差从1.58%降至1.32%，生息资产平均收益率从3.84%降至3.47%，计息负债平均成本率从2.48%降至2.35%[42] - 手续费及佣金收入净额从2023年上半年2.069亿元增至2024年上半年2.189亿元，增5.8%，理财服务手续费等有增减变动[43][44] - 交易净收益从2023年上半年3.101亿元增至2024年上半年3.44亿元，增10.9%[45] - 投资证券产生的净收益从2023年上半年1150万元增至2024年上半年3510万元[46] - 汇兑收益净额从2023年上半年9660万元降至2024年上半年1590万元[47] -