公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年3月31日，公司总资产为37547083千美元，较2022年12月31日的35183825千美元增长6.72%[12] - 截至2023年3月31日，公司股东权益为3531232千美元，较2022年12月31日的3342628千美元增长5.64%[12] - 2023年第一季度，公司总利息收入为372603千美元，较2022年同期的236786千美元增长57.36%[15] - 2023年第一季度，公司总利息支出为87609千美元，较2022年同期的8323千美元增长952.61%[15] - 2023年第一季度，公司净利息收入为284994千美元，较2022年同期的228463千美元增长24.74%[15] - 2023年第一季度，公司非利息收入为80330千美元，较2022年同期的83432千美元下降3.72%[15] - 2023年第一季度，公司非利息支出为200884千美元，较2022年同期的179939千美元增长11.64%[15] - 2023年第一季度，公司净利润为126467千美元，较2022年同期的123478千美元增长2.42%[15] - 2023年第一季度，公司基本每股收益为1.45美元，较2022年同期的1.40美元增长3.57%[15] - 2023年第一季度，公司综合收益为211184千美元，而2022年同期为亏损181863千美元[17] - 2023年第一季度净收入为126,467千美元，2022年同期为123,478千美元[23] - 2023年第一季度经营活动提供的净现金为85,888千美元，2022年同期为280,534千美元[23] - 2023年第一季度投资活动使用的净现金为2,218,762千美元，2022年同期提供的净现金为75,521千美元[23] - 2023年第一季度融资活动提供的净现金为2,162,787千美元，2022年同期使用的净现金为53,835千美元[23] - 2023年3月31日现金及银行存款期末余额为594,372千美元，2022年同期为703,421千美元[23] - 2023年第一季度从累计其他综合收益重分类至损益的净额为7,762千美元（减少净利润），2022年为2,301千美元（增加净利润）[112] - 2023年第一季度其他非利息收入为11,218千美元，2022年为14,997千美元[113] - 2023年第一季度其他非利息费用为22,117千美元，2022年为18,240千美元[114] - 2023年第一季度基本和摊薄每股收益均为1.45美元，2022年为1.40美元[117] - 2023年第一季度养老金净定期福利成本为 - 164万美元，2022年同期为 - 391万美元；其他退休后福利净定期福利成本2023年第一季度为 - 6.6万美元，2022年同期为 - 3.7万美元[123] - 截至2023年3月31日，累计其他综合损失为687,465千美元；截至2022年12月31日为772,182千美元[109] - 2023年第一季度净收入为1.265亿美元，摊薄后每股收益1.45美元，较2022年第四季度分别下降1730万美元和0.20美元[197] - 2023年第一季度预提拨备前净收入（PPNR）为1.67亿美元，下降1800万美元，降幅10%[199] - 贷款达234亿美元，增加2.905亿美元，增幅1.3%[199] - 存款达296亿美元，增加5427万美元，增幅2%，其中核心客户存款增加2337万美元，经纪存款增加5676万美元，公共基金存款季节性下降2585万美元[199] - 净息差下降13个基点至3.55%[199] - 一级普通股权益比率为11.60%，上升19个基点，有形普通股权益比率为7.16%，上升7个基点[199] - 效率比率为53.76%，低于55%的目标[199] - 2023年第一季度净利息收入（TE）为2.876亿美元，较2022年第四季度下降1050万美元（4%），较2022年第一季度增加5660万美元（24%）[202] - 2023年第一季度净息差为3.55%，较2022年第四季度的3.68%下降13个基点[204] - 与2022年第四季度相比，平均生息存款增加8.68亿美元，平均短期借款增加5.23亿美元，导致资金成本增加46个基点，部分被平均生息资产收益率增加34个基点所抵消[204] - 与2022年第一季度相比，净利息收入（TE）增加5660万美元，主要归因于利息收入（TE）增加1.359亿美元，部分被利息支出增加7930万美元所抵消[205] - 与2022年第一季度相比，平均生息资产组合变化体现为贷款增加20亿美元、证券投资组合增长4亿美元、短期投资减少28亿美元[205] - 与2022年第一季度相比，净息差上升74个基点，生息资产收益率上升172个基点至4.63%，资金成本增加98个基点至1.08%[206] - 预计2023年第二季度净息差将继续压缩，若存款贝塔系数正常化，下半年净息差可能稳定[207] - 2023年3月净息差为3.47%，4月降至3.24%，排除超额流动性影响后4月净息差为3.41%[208] - 预计2023年5月净息差将因偿还增量FHLB借款而改善，第二季度净息差降幅与2023年第一季度较2022年第四季度的降幅相近[209] - 2023年3月31日平均资产回报率为1.46%，平均普通股权益回报率为15.03%，平均有形普通股权益回报率为20.49%[200] 证券业务数据关键指标变化 - 2023年3月31日可供出售债务证券的摊销成本为6,238,835千美元，公允价值为5,565,620千美元[33][34] - 2023年3月31日持有至到期债务证券的摊销成本为2,825,064千美元，公允价值为2,623,760千美元[33][34] - 2023年3月31日和2022年12月31日，公司分别质押账面价值为61亿美元和49亿美元的证券作为抵押品[36] - 2023年3月31日，可供出售证券的公允价值为54.15262亿美元，总未实现损失为6768.88万美元；2022年12月31日，公允价值为54.83762亿美元，总未实现损失为7564.88万美元[40] - 2023年3月31日，持有至到期证券的公允价值为23.36554亿美元，总未实现损失为2041.15万美元；2022年12月31日，公允价值为25.6189亿美元，总未实现损失为2378.71万美元[43] - 2023年3月31日和2022年12月31日，公司分别有709和757只市值低于成本基础的证券，未实现损失被认为与信用无关[43] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，总衍生品名义金额分别为74.89184亿美元和79.36239亿美元，资产分别为1.58772亿美元和2.19935亿美元，负债分别为2.16228亿美元和2.85592亿美元[85] - 2023年公司终止六项利率互换协议，支付约290万美元，计入累计其他综合损失并摊销[86] - 2023年3月31日利率互换协议名义金额到期情况：2025年5000万美元、2026年4.75亿美元、2027年9.25亿美元、之后1亿美元[86] - 2023年3月31日，可出售证券的封闭式投资组合中，可提前偿还的商业抵押贷款支持证券摊余成本为5.592亿美元，套期项目金额为4.945亿美元，相关基础调整为1900万美元[88] - 2023年第一季度公司终止三项公允价值互换协议，收到约1660万美元[89] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，Visa B类衍生合同相关负债公允价值分别为140万美元和190万美元[98] - 2023年和2022年第一季度，衍生工具对合并损益表的总影响分别为亏损418.4万美元和收益1307.3万美元[100] - 2023年3月31日和2022年12月31日，具有信用风险相关或有特征且处于净负债头寸的衍生工具公允价值分别为7000万美元和870万美元，公司已分别质押7300万美元和850万美元的抵押品[101] - 2023年第一季度，现金流套期的可变利率贷款在利息收入中损失800.1万美元，2022年收益675.4万美元[100] - 2023年第一季度，公允价值套期的证券在利息收入中收益275万美元，2022年收益115.8万美元[100] - 截至2023年3月31日，衍生资产总额为158,214千美元，净额为89,182千美元；衍生负债总额为85,797千美元，净额为85,772千美元[104] - 截至2022年12月31日，衍生资产总额为223,072千美元，净额为110,734千美元；衍生负债总额为116,395千美元，净额为32,601千美元[104] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公允价值层级3的衍生负债分别为1403千美元和1883千美元，Visa A类股票升值加权平均均为9%，转换率加权平均分别为1.5950x和1.6030x[149] - 2023年3月31日，可供出售证券公允价值为5565620千美元；2022年12月31日为5556041千美元[164] - 2023年3月31日，持有至到期证券公允价值为2623760千美元，账面价值为2825064千美元；2022年12月31日，公允价值为2615398千美元，账面价值为2852495千美元[164] 贷款业务数据关键指标变化 - 2023年3月31日，贷款总额为23.404523亿美元；2022年12月31日，贷款总额为23.114046亿美元[47] - 公司贷款主要分布在密西西比州、阿拉巴马州、路易斯安那州、佛罗里达州、得克萨斯州、田纳西州和佐治亚州等地[45] - 2023年3月31日贷款损失准备期初余额为307,789千美元，期末余额为309,385千美元；未使用贷款承诺准备金期初余额为33,309千美元，期末余额为32,014千美元；信贷损失总准备为341,399千美元[56] - 2023年确定信贷损失准备时，公司对3月基线经济预测加权40%，其预计2023 - 2025年GDP年增长率分别为1.9%、1.9%、2.7%，失业率分别为3.5%、3.9%、4.0%；对S - 2情景加权50%，对S - 3情景加权10%[56] - 2022年3月31日贷款损失准备期初余额为342,065千美元，期末余额为317,843千美元；未使用贷款承诺准备金期初余额为29,334千美元，期末余额为30,710千美元；信贷损失总准备为348,553千美元[58] - 2022年确定信贷损失准备时，公司对基线经济预测加权40%，对S - 2情景加权60%[58] - 2023年3月31日总贷款为23,404,523千美元，其中单独评估贷款为13,212千美元，集体评估贷款为23,391,311千美元[56] - 2022年3月31日总贷款为21,323,341千美元，其中单独评估贷款为9,587千美元，集体评估贷款为21,313,754千美元[58] - 2023年第一季度信贷损失展望整体未发生重大变化，储备相对持平[57] - 2022年第一季度各投资组合释放信贷储备，反映市场积极经济指标、资产质量指标持续改善和低信贷损失[58] - S - 2情景假设2023 - 2025年GDP年增长率分别为0.9%、0.3%、3.2%，失业率分别为4.8%、5.8%、4.2%[56] - S - 3情景假设2023 - 2025年GDP年增长率分别为0.3%、 - 0.3%、2.6%，失业率分别为5.6%、7.6%、6.3%[56] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，公司总贷款分别为5434.4万美元和3899.1万美元[60] - 2023年3月31日，可报告的处于财务困境的借款人的非应计修改贷款（MEFDs）总计160万美元；2022年12月31日，问题债务重组（TDRs）贷款总计450万美元[61][63] - 2023年第一季度，可报告的MEFDs中，商业非房地产贷款93.4万美元，占比0.01%；商业房地产-业主自用贷款68.4万美元