公司总资产变化 - 截至2023年9月30日，公司总资产为36298301千美元，较2022年12月31日的35183825千美元增长约3.17%[12] 利息收入变化 - 2023年第三季度，公司总利息收入为415827千美元，较2022年同期的299737千美元增长约38.73%[15] - 2023年前三季度，公司总利息收入为1193703千美元，较2022年同期的791387千美元增长约50.84%[15] 净利息收入变化 - 2023年第三季度，公司净利息收入为269234千美元，较2022年同期的280307千美元下降约3.95%[15] - 2023年前三季度，公司净利息收入为828139千美元，较2022年同期的754502千美元增长约9.76%[15] 净利润变化 - 2023年第三季度，公司净利润为97738千美元，较2022年同期的135389千美元下降约27.80%[15] - 2023年前三季度，公司净利润为341999千美元，较2022年同期的380302千美元下降约9.96%[15] - 2023年第三季度净利润为9.7738亿美元，2022年同期为13.5389亿美元[20] - 2023年前九个月净利润为34.1999亿美元，2022年同期为38.0302亿美元[21] 基本每股收益变化 - 2023年第三季度，公司基本每股收益为1.12美元，较2022年同期的1.56美元下降约28.21%[15] - 2023年前三季度，公司基本每股收益为3.93美元，较2022年同期的4.35美元下降约9.66%[15] 综合收益（损失）变化 - 2023年第三季度，公司综合收益（损失）为 - 34470千美元，2022年同期为 - 150215千美元[17] 经营、投资、融资活动净现金变化 - 2023年前九个月经营活动提供的净现金为4.02403亿美元，2022年同期为6.75077亿美元[24] - 2023年前九个月投资活动使用的净现金为11.51162亿美元，2022年同期提供的净现金为12.79302亿美元[24] - 2023年前九个月融资活动提供的净现金为7.25651亿美元，2022年同期使用的净现金为17.65994亿美元[24] 现金及银行存款期末余额变化 - 2023年9月30日现金及银行存款期末余额为5.41351亿美元，2022年同期为5.89586亿美元[24] 会计政策变更 - 2023年1月1日公司采用ASU 2022 - 02，消除TDRs的确认和计量指引，引入MEFDs新要求[30] - 公司选择按非修改投资组合政策评估修改后贷款的信用损失[31] 现金股息变化 - 2023年第三季度宣布的现金股息为每股0.30美元，2022年同期为每股0.27美元[20] - 2023年前九个月宣布的股息为每股0.90美元，2022年同期为每股0.81美元[21] 应计利息变化 - 2023年9月30日和2022年12月31日应计利息分别为2820万美元和2910万美元[33] - 2023年9月30日和2022年12月31日，合并资产负债表中应计利息分别为1.189亿美元和1.002亿美元[47] 证券相关数据变化 - 2023年9月30日和2022年12月31日可供出售证券摊余成本分别为6085309千美元和6310216千美元，公允价值分别为5188156千美元和5556041千美元[34] - 2023年9月30日和2022年12月31日持有至到期证券摊余成本分别为2727945千美元和2852497千美元，公允价值分别为2430287千美元和2615398千美元[34] - 2023年和2022年前九个月证券销售所得分别为0千美元和73219千美元，毛损失分别为0千美元和87千美元[37] - 2023年9月30日和2022年12月31日质押证券账面价值分别为43亿美元和49亿美元[37] - 2023年9月30日可供出售证券未实现损失小于12个月的公允价值为232874千美元，未实现损失为6168千美元；12个月及以上的公允价值为4951107千美元，未实现损失为891053千美元[41] - 2022年12月31日可供出售证券未实现损失小于12个月的公允价值为2475872千美元，未实现损失为173301千美元；12个月及以上的公允价值为3007890千美元，未实现损失为583187千美元[41] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，持有到期证券未实现损失总额分别为297,658千美元和237,871千美元[44] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，公司分别有787和757只市值低于成本基础的证券[44] 证券信用损失准备情况 - 公司仅投资投资级质量证券，对持有至到期且由美国政府担保的证券预期违约为零，未计提信用损失准备[38] - 公司对公允价值低于摊余成本的可供出售证券评估信用减值，未发生重大信用损失事件，未计提信用损失准备[39] - 公司对持有至到期的市政债券组合评估信用损失，结果可忽略不计，未计提信用损失准备[42] 贷款市场区域 - 公司贷款市场区域包括密西西比州南部和中部、阿拉巴马州南部和中部等地[46] 贷款总额变化 - 2023年9月30日和2022年12月31日，贷款总额分别为23,983,679千美元和23,114,046千美元[48] 利率过渡相关 - 2023年7月3日，约31亿美元与LIBOR挂钩的可变利率贷款完成过渡[57] - 2023年7月1日起，伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）不再是代表利率[56] - 依据《可调利率（LIBOR）法案》，芝加哥商品交易所定期有担保隔夜融资利率（CME Term SOFR）加期限利差调整被指定为替代参考利率[56] 信用损失准备计算方法 - 信用损失准备计算采用集体方法和特定准备金分析两种主要方法[58] - 信用损失准备是使用穆迪分析的多个宏观经济预测应用于内部开发的信用模型得出[58] 信贷损失准备相关 - 2023年9月30日止九个月，贷款损失准备期初余额为307,789千美元，期末余额为306,291千美元；未使用贷款承诺准备金期初余额为33,309千美元，期末余额为29,613千美元；信贷损失总准备为335,904千美元[59] - 2022年9月30日止九个月，贷款损失准备期初余额为342,065千美元，期末余额为306,116千美元；未使用贷款承诺准备金期初余额为29,334千美元，期末余额为33,468千美元；信贷损失总准备为339,584千美元[63] - 确定2023年9月30日信贷损失准备时，公司对9月基线经济预测赋予40%概率，对下行情景S - 2赋予60%概率[61] - 2023 - 2025年基线预测GDP增长率分别为2.1%、1.4%、1.9%，失业率分别为3.7%、4.1%、4.2%；S - 2情景2023 - 2025年GDP增长率分别为2.1%、 - 0.2%、2.5%，失业率分别为3.9%、6.1%、4.9%[61] - 确定2022年9月30日信贷损失准备时，公司对基线经济预测赋予25%概率，对下行情景S - 2赋予75%概率[63] - 2023年9月30日止九个月信贷损失准备适度下降，反映经济前景相对稳定，各投资组合间有变动，贷款准备金覆盖率略有下降[62] 非应计贷款相关 - 2023年9月30日，非应计贷款总额为60,331千美元，其中无贷款损失准备的为15,413千美元；2022年12月31日，非应计贷款总额为38,991千美元，其中无贷款损失准备的为4,691千美元[65] - 2023年9月30日商业非房地产非应计贷款为22,108千美元，其中无贷款损失准备的为15,413千美元；2022年12月31日分别为4,020千美元和941千美元[65] - 2023年9月30日住宅抵押贷款非应计贷款为26,905千美元；2022年12月31日为25,269千美元[65] - 2023年9月30日消费者非应计贷款为7,800千美元；2022年12月31日为6,692千美元[65] 修改贷款相关 - 2023年9月30日，可报告的非应计修改贷款（MEFDs）为2万美元，全部可报告MEFDs为2890万美元；2022年12月31日，问题债务重组修改贷款（TDRs）为260万美元，全部TDRs为450万美元[66] - 2023年第三季度，可报告修改贷款总额为614.1万美元，占投资组合的0.03%；2023年前九个月，可报告修改贷款总额为723.7万美元，占投资组合的0.03%[68][69] - 2023年第三季度和前九个月，商业贷款加权平均展期约8个月，住房抵押贷款为15年，消费贷款为5年；非重大还款延迟加权平均期限为4个月[70] - 2023年9月30日，可报告修改贷款总额为2886.9万美元，其中30 - 59天逾期的为471.8万美元，90天以上逾期的为2万美元[72] 贷款逾期相关 - 2023年9月30日，商业非房地产贷款30 - 59天逾期2071.2万美元、60 - 89天逾期1288.1万美元、90天以上逾期1352.2万美元；2022年12月31日，对应逾期金额分别为405万美元、2132.9万美元、341.8万美元[74][76] - 2023年9月30日，商业房地产 - 业主自用贷款30 - 59天逾期264.2万美元、60 - 89天逾期186万美元、90天以上逾期232.4万美元；2022年12月31日，对应逾期金额分别为1906.9万美元、334.6万美元、189.4万美元[74][76] - 2023年9月30日，住房抵押贷款30 - 59天逾期941.9万美元、60 - 89天逾期883.4万美元、90天以上逾期1787.8万美元；2022年12月31日，对应逾期金额分别为2820.8万美元、1105.6万美元、1734.6万美元[74][76] - 2023年9月30日，消费贷款30 - 59天逾期1250.4万美元、60 - 89天逾期361.2万美元、90天以上逾期602.9万美元；2022年12月31日，对应逾期金额分别为884.5万美元、280.6万美元、440.7万美元[74][76] - 2023年9月30日，贷款逾期总额为13341.4万美元，其中30 - 59天逾期4644.8万美元、60 - 89天逾期2763.7万美元、90天以上逾期5932.9万美元；2022年12月31日，逾期总额为13223万美元，对应逾期金额分别为6508万美元、3877.9万美元、2837.2万美元[74][76] 借款人未提取承诺情况 - 2023年9月30日和2022年12月31日，公司对被列为可报告MEFD或TDR的借款人无未提取承诺[66] 各类贷款总额及执行情况 - 截至2023年9月30日，商业非房地产贷款总额为1.0075585亿美元，其中通过级别的贷款为9680.97万美元[79] - 截至2022年12月31日，商业房地产-业主占用贷款总额为3033.058万美元，其中通过级别的贷款为2912.057万美元[79] - 截至2023年9月30日，住宅抵押贷款和消费贷款总额为5184.368万美元，其中执行中的贷款为5149.663万美元[79] - 截至2022年12月31日，住宅抵押贷款和消费贷款总额为4669.952万美元，其中执行中的贷款为4636.505万美元[79] 各类贷款总冲销额 - 2023年9月30日，商业非房地产贷款的总冲销额为44837万美元[82] - 2023年9月30日，商业房地产-业主占用贷款的总冲销额为0美元[82] - 2023年9月30日，商业房地产-产生收入贷款的总冲销额为73万美元[82] - 2023年9月30日，建筑和土地开发贷款的总冲销额为72万美元[82] - 2023年9月30日，住宅抵押贷款的总冲销额为53万美元[82] - 2023年9月30日，消费贷款的总冲销额为10787万美元[82] 2022年12月31日各类贷款总额 - 2022年12月31日，商业非房地产贷款总额为10146453000美元，商业房地产-业主自用贷款总额为3033058000美元，