公司设立与股权结构 - 财务公司于2014年5月5日由9家股东单位发起设立[1] - 截至2024年6月30日，财务公司注册资本合计308561.92万元[3] - 四川省宜宾五粮液集团有限公司出资比例42.25%，宜宾五粮液股份有限公司出资比例40.56%，农银国际控股有限公司出资比例12.64%，四川省宜宾普什集团有限公司等5家公司出资比例均为0.65%[3] 审批权限 - 股东会审批单次金额大于公司最近一期经审计净资产值50%的重大资产及对外投资项目[6] - 董事会审批单次金额大于公司最近一期经审计净资产值30%的重大资产及对外投资项目[8] - 董事会审批为资产负债率超过70%的担保对象提供的担保[8] - 董事会审批单笔担保额超过公司最近一期经审计的净资产值20%的担保[8] 委员会职责 - 战略与预算委员会负责研究制定财务公司长期和中长期发展战略并提建议，监督评估战略实施[11] - 风控合规委员会制定行业风险管理建议，拟定风险约束指标体系，进行内部评价并督促整改[13] - 审计委员会负责拟定对董事、高管及公司财务、经营等审计方案，指导监督反洗钱和消保工作[14] - 提名委员会根据公司情况对董事会和高管组成提建议，研究拟定选任程序和标准[15] - 薪酬委员会制定薪酬计划或方案，审查董事和高管履职情况并进行绩效考评[16] 管理层职责 - 董事长主持股东会和董事会会议，督促检查董事会决议执行[16] - 总经理主持公司生产经营管理工作，组织实施相关决议和计划[16] 部门职责 - 业务部门承担风险管理职责，包括认识分析风险、记录上报监测报表等[17] - 风控合规部是日常风险管理主要平台，负责风险监测、合规管理等工作[18] - 战略发展部是2023年新增部门，负责战略管理等相关工作[18] 业务情况 - 截至2024年6月30日，信贷业务对象为五粮液集团成员单位和成员单位下游产业链交易对手[21] - 成员单位存款业务类别包括活期、协定、定期及通知存款[20] - 信贷业务以“审贷分离”为原则设立部门，实行分级审查、贷审会或有权人审批制度[21] - 投资业务建立了风险隔离、分级授权、逐级审批、集体决策、全程风控的管理办法[24] 系统情况 - 截至2024年6月30日，已投入使用的系统有核心业务系统、信贷业务系统、投融资业务系统、反洗钱系统、综合报送平台[25] - 信息系统以科蓝软件公司开发的核心业务系统为主，数据服务器自主运维管理[25] 制度建设 - 公司实行内部审计稽核制度，设立独立审计稽核部[25] - 公司成立信息安全领导小组，制定多项信息安全管理制度[25] - 公司内部控制制度健全完善且执行有效，风险控制在合理水平[26][27] 财务数据 - 截至2024年6月30日，存放中央银行款项250,530.11万元，存放同业款项472,980.20万元，贷款和贴现资产3,040,546.50万元，资产总额5,369,035.61万元，吸收存款4,760,640.76万元[28] - 2024年1 - 6月，营业净收入19,958.07万元，拨备前利润18,109.73万元，营业利润11,990.35万元[28] 监管指标 - 截至2024年6月30日，资本充足率实际值为13.30%，监管要求≥10.5%[29] - 截至2024年6月30日，流动性比例实际值为61.80%，监管要求≥25%[29] - 截至2024年6月30日，贷款比例实际值为59.98%，监管要求≤80%[29] - 截至2024年6月30日，集团外负债总额/资本净额实际值为0.00%，监管要求≤100%[29] - 截至2024年6月30日，票据承兑余额/资产总额实际值为1.70%，监管要求≤15%[29] 公司及子公司业务数据 - 截至2024年6月30日，公司及其下属子公司在财务公司的存款余额为8,210.41万元[30] - 截至2024年6月30日，公司及其下属子公司在财务公司的贷款余额为145,999.00万元[30] - 截至2024年6月30日，公司及其下属子公司在财务公司无贴现余额和银行承兑汇票余额[31]