公司概况 - 华能财务1987年10月27日获批成立，1988年5月21日取得《企业法人营业执照》[1] - 华能财务有9家股东，华能集团持股52%，其他股东合计持股48%[1] - 华能财务注册资本70亿元人民币[1] 财务数据 - 截至2023年12月31日，现金及存放中央银行款项31.61亿元，存放同业13.64亿元[8] - 截至2023年12月31日，利息净收入8.70亿元，利润总额6.20亿元，税后净利润4.79亿元[8] - 截至2023年12月31日，资产总计596.28亿元，负债总计502.74亿元，净资产总计93.55亿元[8] - 截至2023年12月31日，营业收入9.96亿元，经营活动产生的现金流量净额 -71.44亿元[8] - 截至2023年12月31日，资本充足率16.70%，贷款拨备率2.50%，流动性比例28.19%[10] - 截至2023年12月31日，贷款比例75.82%，集团外负债比例7.93%，票据承兑余额/资产余额2.00%[10] - 截至2023年12月31日，票据承兑余额/存放同业余额87.36%，票据承兑和转贴现总额/资本净额11.80%[10] - 截至2023年12月31日，投资比例13.66%，固定资产净额/资本净额0.08%，不良贷款率0.00%[10] - 截至2023年12月31日，不良资产率0.03%，流动性灰配率98.57%[10] - 截至2023年12月31日，公司在华能财务存款余额12.87亿元，在其他银行存款余额4.73亿元[13] - 截至2023年12月31日，公司在华能财务存款比例73.12%[13] - 截至2023年12月31日，公司在华能财务贷款余额24.1亿元，在其他银行贷款余额1042.30亿元[14] - 截至2023年12月31日，公司在华能财务贷款比例2.26%[14] 业务与合作 - 华能财务贷款对象仅限于华能集团成员单位，制定“三查”制度加强信贷业务管理[5] - 公司与华能财务签订《金融服务协议》，每日存款余额最高限额预计不超80亿元，每日最高信贷业务余额预计不超100亿元，每年累计票据贴现总额预计为20亿元，实际业务未超限额[14] - 公司在华能财务活期、协定、通知存款利率执行人民银行基准利率，其余各档次存款利率优于人行基准利率15至35个基点[14] - 公司在华能财务短期贷款利率为LPR减75基点至LPR减130基点，中长期贷款利率为LPR减50基点至LPR减115基点，与五大国有银行贷款利率水平一致[14] 风险管理 - 华能财务按季度对风险类资产进行五级分类并计提资产损失准备[4] - 华能财务在资金计划管理方面遵循《企业集团财务公司管理办法》进行资产负债管理[4] - 华能财务证券投资坚持安全性、流动性和盈利性原则，规模满足监管指标[6] - 华能财务实行内部审计监督制度，设立对董事会负责的内部审计部门[7] - 华能财务设立风险管理部，负责全面风险管理、内部控制等[7] - 华能财务建立了满足监管要求及自身管理需要的多个信息系统[7] - 华能财务内部控制制度完善、执行有效，能控制资金流转和信贷业务风险[8] - 公司认为华能财务经营不存在重大风险问题，与公司及关联公司金融业务风险可控[15]