公司基本信息 - 中化财务公司注册资本60亿元[1] - 中国中化控股有限责任公司持股37%，认缴和实缴22.2亿元；中国中化股份有限公司持股35%，认缴和实缴21亿元；中化资本有限公司持股28%，认缴和实缴16.8亿元[2] - 经营范围包括吸收成员单位存款、办理成员单位贷款等多项业务[3] 公司治理与管理 - 建立股东会、董事会、监事会三权分立的现代企业法人治理结构[4] - 设置资金运营部实施资金精益计划管理，对资金收支全面计划[6] - 根据资金计划对盈余资金存放同业，以安全优先兼顾收益选合作银行[6] - 建立同业拆借业务组织体系，多部门协作防范资金拆借风险[7] - 制定多项信贷业务制度，采用“客户信用评级+综合授信+利率风险定价”信贷业务体系[8] - 严格执行贷审分离、分级审查、公司总经理审批制度[10] - 开展中化集团内成员单位票据贴现业务，严格按管理办法执行[10] 业绩数据 - 截至2024年6月30日，单体报表资产总额680.05亿元，所有者权益109.48亿元，吸收成员单位存款566.35亿元，发放贷款及垫款481.46亿元[22] - 2024年1 - 6月实现利息收入7.02亿元，手续费收入0.02亿元，利润总额2.36亿元，净利润1.96亿元[22] 指标数据 - 截至2024年6月30日，资本充足率12.59%（标准≥10%），流动性比例59.02%（标准≥25%）[24] - 截至2024年6月30日，贷款余额/（存款余额 + 实收资本）为78.78%（标准≤80%），集团外负债总额/资本净额为0.45%（标准≤100%）[24] - 截至2024年6月30日，票据承兑余额/资产总额为4.02%（标准≤15%），票据承兑余额/存放同业余额为64.44%（标准≤300%）[24] - 截至2024年6月30日，票据承兑和转贴现总额/资本净额为45.68%（标准≤100%），承兑汇票保证金余额/存款总额为0.00%（标准≤10%）[24][25] - 截至2024年6月30日，投资总额/资本净额为66.90%（标准≤70%），固定资产净额/资本净额为0.03%（标准≤20%）[25] 其他数据 - 截至2024年6月30日，本公司在财务公司存款余额40,037.23万元，贷款余额0万元[26] 业务限制 - 公司证券投资业务任一时点投资比例不得高于资本净额70%[15] 风险控制 - 内部控制制度完善且执行有效，在资金和信贷业务方面较好控制风险[21]